证券从业资格

1.邮政代理金融营业网点应将意见簿、“处理单”、客户投诉信函等资料归档保存，保管期限为（）年。

单选题

A. 1~||~2~||~5~||~10

2.邮政代理金融营业网点的理财经理在与个人客户签订理财合同之前，必须对客户进行风险提示。

判断题

3.下列选项中，属于邮储银行个人跨行汇款业务状态的有（）。

多选题

A. 成功~||~被调整~||~退汇~||~失败

4.卡折合一户撤销存折后，原存折对应的卡可以继续使用。

判断题

5.留置担保主要适用的合同类型主要包括（）。

多选题

A. 借款合同~||~运输合同~||~保管合同~||~加工承揽合同

6.某商业银行非法冻结客户的个人储蓄存款，该商业银行将承担的法律责任有（）。

多选题

A. 对客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任~||~由国务院银行监督管理机构责令改正，没收违法所得，并处罚金~||~由国务院银行监督管理机构责令停业整顿或吊销经营许可证，并处罚金~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，应当给予纪律处分;构成犯罪的，依法追究刑事责任

7.邮政储蓄卡折合一户的绿卡挂失后，客户凭存折申请办理急付款时，邮政储蓄机构不予受理。

判断题

8.下列关于邮政储蓄营业网点安全防范管理的说法，错误的是（）。

单选题

A. 现金业务区门必须随时锁定，非营业人员不得进入~||~在营业前开启防盗报警器和电视监控设备~||~收取的大额现金不准堆放在桌面上或柜台抽屉内~||~营业人员离开柜台应当将现金印章重要空白凭证入柜落锁

9.客户办理绿卡通卡内子账户存取款业务时，可以适用免填单。

判断题

10.银行业监督管理机构对银行业金融机构进行现场检查时，检查人员最少要有（）人。

单选题

A. 1~||~2~||~3~||~5

11.人民币理财产品发行期及追加投资期间，邮政储蓄活期结算账户止付的金额按活期存款利率计息。

判断题

12.客户凭存折在（）办理活期存取款业务时，邮储营业网点的普通柜员须在附页手工记录内容，加盖个人名章。

单选题

A. 省内异地~||~跨省异地~||~同市不同县~||~同一县局

13.邮政储蓄客户在办理中间业务交易账户开户、销户时，必须本人亲自办理，不得代办。

判断题

14.下列关于中国邮政汇款挂失交易有关规定的说法，正确的有（）。

多选题

A. 中国邮政汇兑的挂失分为取款通知单挂失和密码挂失~||~取款通知单挂失后，客户可凭特殊业务申请书和实名证件在全国任一联网网点办理撤销挂失手续~||~密码汇款挂失必须在原汇款网点办理~||~密码挂失满7天后客户本人可凭原特殊事项申请书在原挂失网点办理密码重置

15.对于不符合“华商联盟”准入条件的账户，邮政储蓄一级分行可通过手工方式将其导入为普通“华商联盟”账户。

判断题

16.国务院银行业监督管理机构负责对中国境内的（）及其业务的监督管理。

多选题

A. 商业银行~||~金融资产管理公司~||~信托投资公司~||~金融租赁公司

17.动产质押合同自质物移交于质权人占有时生效。

判断题

18.下列选项中，属于商业银行关系人范畴的有（）。

多选题

A. 商业银行董事监事管理人员~||~信贷业务人员及其近亲属~||~商业银行支行储蓄柜员~||~商业银行董事投资的企业

19.下列选项中，属于邮政储蓄营业网点理财经理应持有的证书有（）。

多选题

A. 反假货币上岗资格证~||~银行业从业资格证~||~保险从业代理资格证~||~证券从业资格证

20.银行业金融机构的行为严重危及该机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，银行业监督管理机构可以对其采取的措施主要有（）。

多选题

A. 暂停部分业务，停止批准新办业务~||~限制分配红利~||~限制资产转让~||~调整董事高级管理人员