证券从业资格

1.《商业银行法》规定，商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（）。

单选题

A. 15%~||~25%~||~30%~||~50%

2.实行多班制的邮政储蓄营业网点日间交接班只需进行临时轧账即可。

判断题

3.银行业金融机构的行为严重危及该机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，银行业监督管理机构可以对其采取的措施主要有（）。

多选题

A. 暂停部分业务，停止批准新办业务~||~限制分配红利~||~限制资产转让~||~调整董事高级管理人员

4.商业银行在中国境内设立分支机构，必须严格按照现有行政区划设立。

判断题

5.下列关于中国邮政汇兑业务查询交易的说法，正确的是（）。

单选题

A. 普通柜员对汇款信息兑付信息等交易信息查询时必须经支局长授权~||~客户要求查询汇款业务时必须由客户本人凭实名证件办理，不得由他人代理~||~客户需要调阅原始单据进行查询的，营业人员必须查验其身份证件~||~司法查询时有权机关可以抄录复制照相，但不得带走原件

6.下列关于邮政代理金融营业机构“服务环境规范”的说法，正确的有（）。

多选题

A. 暂停营业或因故离柜中断服务的窗口应摆放“暂停服务”标识~||~应在大门入口处醒目位置设置服务区域分布指示标识~||~应设置大堂经理工作台，配备工作日志本及书写工具计算器等备用资料~||~应设置填单台，摆放各类单据，配置书写工具计算器老花镜

7.下列关于邮政储蓄个人储蓄账户的说法，错误的是（）。

单选题

A. 个人储蓄账户不记名不挂失~||~个人储蓄账户不得办理转账结算~||~个人储蓄账户仅限于办理现金存取业务~||~个人储蓄账户不得加办绿卡

8.下列选项中，若未发现可疑，则金融机构可以不报送大额交易报告的交易有（）。

多选题

A. 客户小王100万元人民币定期存单到期后，其将本息全部存入其在该银行网点开立的活期账户~||~某日小张从其个人账户向异地小李个人账户转账80万元人民币~||~某市公安局向李某个人账户划转100万元人民币~||~某商业银行县支行向另一县支行划转500万元人民币

9.需役地以及需役地上的土地承包经营权、建设用地使用权部分转让时，转让部分涉及地役权的，受让人不能同时享有地役权。

判断题

10.协助有权机关查询汇款资料时，有权机关要求带走原件的，网点必须协助。

判断题

11.下列选项中，不能办理个人存款证明的情形主要有（）。

多选题

A. 已经被司法机关冻结的存款~||~处于账户止付状态的存款~||~处于挂失状态的存款~||~处于质押状态的存款

12.邮政代理金融营业网点应将意见簿、“处理单”、客户投诉信函等资料归档保存，保管期限为（）年。

单选题

A. 1~||~2~||~5~||~10

13.银行业监督管理机构有权要求银行业金融机构按照规定报送的资料主要有（）。

多选题

A. 资产负债表~||~利润表~||~经营管理资料~||~注册会计师出具的审计报告

14.邮政储蓄客户通过ATM办理转账汇款业务，每日每户累计最高转出限额为人民币（）万元(含)。

单选题

A. 5~||~10~||~20~||~50

15.下列选项中，可以办理附言的邮政汇款业务有（）。

多选题

A. 按址汇款~||~商务汇款~||~单位账户入账汇款~||~网汇通充值

16.邮政储蓄定活两便存款凭证上不注明存期和利率。

判断题

17.商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、资料的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处十万元以上三十万元以下罚款。

判断题

18.下列选项中，属于邮政企业对邮储一类网点安全管理责任的是（）。

单选题

A. 按照稽核检查规定，对业务进行稽核检查~||~检查营业场所安全防范规章制度执行情况~||~对职工进行安全防范教育培训，以及合规经营教育~||~网点过夜现金的安全保管

19.反洗钱行政主管部门调查可疑活动时，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。

判断题

20.邮政代理金融营业网点大堂经理应每两天查阅一次意见簿，了解客户意见建议。

判断题