证券从业资格

1.下列关于金融机构客户身份识别制度的说法，错误的是（）。

单选题

A. 客户由他人代理办理业务的，金融机构应同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记~||~金融机构为客户提供规定金额以上的现金汇款现钞兑换票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记~||~金融机构与客户建立人身保险业务关系时，保险合同的受益人不是客户本人的，金融机构可以不对受益人的身份进行核对~||~金融机构不得为身份不明的客户提供服务，不得为客户开立匿名账户

2.某商业银行非法冻结客户的个人储蓄存款，该商业银行将承担的法律责任有（）。

多选题

A. 对客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任~||~由国务院银行监督管理机构责令改正，没收违法所得，并处罚金~||~由国务院银行监督管理机构责令停业整顿或吊销经营许可证，并处罚金~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，应当给予纪律处分;构成犯罪的，依法追究刑事责任

3.提供存取款免填单服务的邮政储蓄支局(行)必须配备监控设备。

判断题

4.商业银行个人理财业务人员应满足的资格要求主要包括（）。

多选题

A. 对个人理财业务活动相关法律法规行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识~||~遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则~||~掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性~||~具备相应的学历水平和工作经验

5.中国邮政汇兑密码挂失满（）天后，客户方可办理密码重置。

单选题

A. 5~||~7~||~10~||~20

6.银行从业人员在社会交往和商业活动中，不得接受或给予客户任何形式的非法利益。

判断题

7.国务院银行业监督管理机构获得的监督管理信息应当保密，不得与任何机关共享。

判断题

8.下列选项中，属于邮政企业金库安全管理责任的有（）。

多选题

A. 金库安全防范设施安装维护和管理~||~核准库存备用金限额~||~守库人员的安全教育培训审查~||~负责指纹锁管理

9.邮政储蓄一本通存折只能办理单个子账户的扣划和部分扣划。

判断题

10.客户凭汇款收据或汇票号码、本人实名证件，可在全国邮政汇兑联网网点查询汇款信息。

判断题

11.根据协议规定，邮政储蓄机构可以代替委托单位或用户垫付资金。

判断题

12.确保邮政金融资金安全是邮政企业和邮政储蓄银行的共同责任。

判断题

13.邮政储蓄营业网点柜员办理业务时，应做到“四个有声”：来有迎声、问有答声、去有送声、收付款有唱声。

判断题

14.银行从业人员处理与同业人员关系时，应当坚持公平、有序竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段。

判断题

15.下列选项中，属于邮政储蓄营业网点支局(行)长职责的有（）。

多选题

A. 支局营业轧账~||~授权普通柜员办理冲正交易~||~授权普通柜员办理急付款业务~||~授权普通柜员办理长期不动户取款

16.中职卡开卡后的优惠期为三年。

判断题

17.邮政储蓄机构办理个人外币理财业务的人员，每年的培训时数不得少于（）。

单选题

A. 20小时~||~15天~||~30天~||~60天

18.下列关于邮政代理基金业务相关规定的说法，正确的有（）。

多选题

A. 邮政储蓄网点办理代理基金业务必须要有专职营销人员，必须取得基金从业资格或通过基金销售从业考试~||~客户的中间业务交易账户下必须有对应的活期储蓄结算账户~||~客户中间业务交易账户开立时必须提交有效身份证件，由他人代理时必须同时提供代理人的有效身份证件~||~中间业务交易账户卡作为重要凭证管理

19.对于频繁被客户投诉、投诉事实经查实的邮政储蓄机构理财业务人员，应将其调离理财业务岗位。

判断题

20.下列选项中，属于邮政储蓄营业网点负责人在邮政金融资金安全管理中主要责任的有（）。

多选题

A. 严格执行各项登记制度交接制度~||~负责保证本网点不违规使用邮政金融资金~||~负责组织防抢劫应急预案的演练~||~落实钱账分管支票印鉴分管取送款等制度