1.以转贷牟利为目的，套取银行业金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的应予追诉。（）

2.万顺通IC卡的电子钱包(电子现金账户)利息按活期储蓄利率及计息方法执行。

3.分行营业部、各支行柜面负责对影响头寸变动额达（）万元以上的资金变动进行实时跟踪，在征得总行头寸管理部门同意后方可办理大额资金走款，并同步通知分行财会部。

4.网点负责人要运用合适的方式如采用合理授权、有效激励等方式开展工作,执行任务,完成目标。（）

5.只有买卖双方的需求一致时,才能进行货币交易。（）

6.验资账户应根据有关开户证明文件确定的期限确定其有效期限。若开户证明文件没有确定其有效期限的，其账户有效期限原则上从开户日起（）个月，但特殊方式验资的除外。

7.国务院反洗钱行政主管部门应在采取临时冻结措施之前或（）小时之内，向有管辖权的侦查机关报案。

8.存款人应以实名开立银行结算账户，并对其出具的开户申请资料实质内容的真实性负责，法律、行政法规另有规定的除外。

9.对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处死刑，并处罚金或没收财产。

10.商业银行的分立、合并，适用（）规定。

11.客户提供年检资料原件与复印件，并在复印件上加盖（）章。

12.中国邮政储蓄银行绿卡(借记卡)可实现的功能有（）。

13.在启用各种会计印章前交接双方必须在《东莞银行业务用章交接登记簿》上预留印模，填写交接、启用日期、时间，移交方、接收方要签章。

14.我行员工申请出国(境)需按要求完成有关审批表格的填报手续，经同意方可出国(境)。

15.银行业监督管理机构在处置银行业金融机构风险、查处有关金融违法行为等监督管理活动中，地方政府、各级有关部门应予以配合和协助。

16.贷款人应在固定资产贷款合同中与借款人约定具体的贷款金额、期限、利率、用途、支付、还贷保障及风险处置等要素和有关细节。

17.按照复利计算，年利率为5%的100元存款，经过两年后产生的利息是（）

18.对当日累计提取现钞等值5万美元以上的，审核客户的有效身份证件或其他身份证明文件及经外汇管理局签章的提取现钞备案表，并留存复印件。

19.分行的大额现金监测上报工作通过人民银行广州分行开发的“广东省可疑现金监测报告系统”完成，分行应严格按照系统的使用手册做好数据的录入和维护工作。

20.金融机构金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息销毁。