证券从业资格

1.利率是（）与本金的比率。

单选题

A. 利润~||~利息~||~本息

2.只有买卖双方的需求一致时,才能进行货币交易。（）

判断题

3.借款人因暂时经营困难不能按期归还固定资产贷款本息的，贷款人可与借款人协商进行贷款重组。

判断题

4.小王在银行给同学小李汇款，金额6007.15元。汇款金额用大写书写正确的是（）。

单选题

A. 陆仟零柒元壹角伍分~||~陆仟柒元壹角伍分~||~陆仟零零柒元壹角伍分

5.根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，下列哪些支付交易属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易（）

多选题

A. 法人其他组织和个体工商户(统称单位)之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转~||~人民币20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存现金支取和现金汇款现金汇票现金本票解付~||~个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转~||~交易一方为自然人单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易

6.以转贷牟利为目的，套取银行业金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的应予追诉。（）

多选题

A. 个人高利转贷，违法所得数额在5万元以上的~||~单位高利转贷，违法所得数额在10万元以上的~||~因高利转贷受过行政处罚两次以上，又高利转贷的

7.关于办理香港人民币支票业务，下面描述不正确的是（）

单选题

A. 严格按照《香港人民币支票业务管理办法》相关规定和当地人民银行的具体要求开办业务~||~对于受理的票据应及时提出交换，不得积压和延误~||~不得受理超过出票日3个月或单张金额超过10万元或用于非消费支出的支票~||~支票不得转让

8.以下不属于我国法律法规规定的可以证明客户本人身份的有效身份证件（）

单选题

A. 居民身份证~||~机动车驾驶证~||~军人证

9.《公司(企业)注册资本(金)入资存款账户余额通知书》的号码由（）位数字组成。

单选题

A. 8~||~9~||~10~||~11

10.“账户年检专用章”应由综合柜员保管。

判断题

11.我行贷后管理办法规定欠息超过30天或贷款本金出现逾期情况，应当当月实施重点跟踪检查。

判断题

12.我行信用卡溢缴款取出不需要支付一定金额的费用。（）

判断题

13.如客户的证明文件三页以上的，开户银行可以只复印该文件的首页和关键页(即确定该单位成立或核准单位名称的所在页)作为修改证明文件种类、各种证件有效期的附件，其他页可以不复印。但账户资料档案袋应保留完整证明文件复印件。

判断题

14.以下不属于“黑钱”来源的是（）

单选题

A. 毒品交易所~||~敲诈勒索所得~||~诚实守法经营所得

15.商业银行的分立、合并，适用（）规定。

单选题

A. 《银行业监督管理法》~||~《公司法》~||~《破产法》

16.分行各部门在制定规章制度时，均应送至分行合规部进行合规审查，若事项涉及两个(含)以上部门职责范围的，应在各部门会签意见后再送至合规部进行审查。

判断题

17.关于万顺通卡卡号的组成，表述错误的是（）

多选题

A. 1-6位是卡的BIN~||~7-8位用于区分不同地区和卡种C~||~9-15位是发卡的顺序号~||~第16位是校验位

18.个人综合授信额度实行“统一管理、分工负责，适时调整、总额控制，先核额度、后支用”的原则，纳入全行统一的信贷管理和风险控制。

判断题

19.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》什么时候开始施行？（）

单选题

A. 2007年1月1日~||~2007年5月1日~||~2007年8月1日~||~2008年1月1日

20.银行业监督管理机构在处置银行业金融机构风险、查处有关金融违法行为等监督管理活动中，地方政府、各级有关部门应予以配合和协助。

判断题