1.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币以上或者外币等值以上的，应当识别客户身份。（）

2.按银行卡是否能提供信用透支功能,可分为（）。

3.犯罪分子持伪造票据或银行卡到我行前台办理业务，经办人员发现该票据或银行卡可疑，应立即采取行动，并报告公安局。

4.对确实无法收回的固定资产不良贷款，贷款人按照相关规定对贷款进行核销后，可不继续向债务人追索或进行市场化处置。

5.对授信业务进行分类时，可以直接用客户的信用评级对授信业务进行分类。

6.大额可转让定期存单在存期内按照存单开户日银行挂牌公告的利率计息。

7.擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构的业务活动的，由（）予以取缔。

8.“东莞银行股份有限公司广州分行”及辖内分支机构印章主要用于对外签订合同及其他法律文件等对外公务，以及本行名义或分支机构名义上报、平送、下发的有关材料，包括文件、报表、通知、函、介绍信、证明、合同、协议或其他材料。

9.在邮储个人网银柜面注册客户中,（）操作灵活简便。

10.分行各部门在制定规章制度时，均应送至分行合规部进行合规审查，若事项涉及两个(含)以上部门职责范围的，应在各部门会签意见后再送至合规部进行审查。

11.根据我行回避制度，分支机构内同一部室(含分行部门、以及支行或直属支行部门)或网点的员工(含保安员)有夫妻关系、直系血亲关系、三代以内旁系血亲关系以及近姻亲关系的，必须回避。

12.中国银行业监督管理委员会监督管理的银行业金融机构包括（）。

13.高淳农商银行现推出的“国际慢城”金融IC借记卡，正面图案是（）

14.分行各部门文书档案应于每年（）月和翌年一月办理归档。

15.贷款人在发放贷款前应确认借款人满足合同约定的，并按照合同约定的方式对贷款资金的支付实施管理与控制，监督贷款资金按约定用途使用。（）

16.国务院反洗钱行政主管部门应在采取临时冻结措施之前或（）小时之内，向有管辖权的侦查机关报案。

17.我行签发的银承到期备款后，对方行还没有办理委托收款，可以通过综合业务系统“资产业务--银行承兑汇票--签发管理--银行承兑汇票登记簿查询”交易查询到期银承的情况与银行承兑汇票第一联卡片联进行核对。

18.关于不宜流通人民币挑剔标准，以下说法不正确的是（）

19.各网点应为柜员配备必要的钞币鉴别机具，钞币的鉴别以机具识别为主，人工识别为辅。

20.个人综合授信额度可以根据客户的信用需求和资信情况而做出动态调整。同一个时间点上，一个客户只确定一个综合授信额度。