证券从业资格

1.根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，下列哪些支付交易属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易（）

多选题

A. 法人其他组织和个体工商户(统称单位)之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转~||~人民币20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存现金支取和现金汇款现金汇票现金本票解付~||~个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转~||~交易一方为自然人单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易

2.档案借阅人对所借阅档案资料负有保密责任，借阅的档案资料可以密封后由他人代交回档案室，只需办理好相关归还手续即可。

判断题

3.我国第一家私人资本银行是（）。

单选题

A. 中国通商银行~||~信成银行~||~信义银行~||~以上都不对

4.单位银行结算账户的存款人可以在不同银行开立多个基本存款账户。

判断题

5.我行贷款回收执行“先收息、后收本，最后一笔贷款清偿时，利随本清”的原则。

判断题

6.银行开发越来越多的电子产品，以下体现便捷性特点的是（）

单选题

A. 减免部分手续费~||~提高知名度~||~足不出户，就可以办理金融业务

7.当银行营业网点发生使用催泪弹或毒气抢劫时,（）。

多选题

A. 营业人员当闻到异味，感觉异常，或判明犯罪分子施放催泪弹及毒气~||~一时找不到湿布，可迅速隐蔽进入柜台内的洗手间或有水的地方，时，要立即启动110紧急报警装置，并迅速拨打110报警，同时向单位领有排风设备的要及时开启排气系统导安保部门报告~||~柜台内人员要快速将现金及重要凭证等收拢并锁入保险柜，拨乱密码~||~营业人员应立即屏住呼吸，闭眼，有条件的可迅速佩戴好防毒面具，藏好钥匙或转移至安全区域无条件的可用湿布(毛巾)捂住口鼻

8.在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，（）依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施。

单选题

A. 商业银行~||~中国人民银行~||~公安机关~||~银监局

9.我行信用卡溢缴款取出不需要支付一定金额的费用。（）

判断题

10.中国邮政储蓄银行绿卡(借记卡)可实现的功能有（）。

多选题

A. ATM转账~||~代收代付~||~刷卡消费~||~网上银行查询

11.结算业务委托书与支票一样存量超过25张(含)以上不能出售。

判断题

12.金融机构有侵害金融消费者合法权益的违规行为的，中国人民银行及其分支机构可以釆取以下措施：（）

多选题

A. 约谈其董(理)事会或者高级管理层;~||~责令其限期整改;~||~向其上级机构行业监管部门行业内部社会通报相关信息;~||~依照《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》以及相关法律行政法规规章进行处罚;

13.以下哪个机构能依法发行货币（）

单选题

A. 中国人民银行~||~商业银行~||~财政部

14.以下哪个机构不能收缴假币（）

单选题

A. 人民银行~||~高淳农商银行~||~收费站

15.员工请休假，应填写《东莞银行请(休)假申报表》，未办理审批手续经同意而又不按时上班的视为旷工。

判断题

16.当年的会计档案在会计年度终结后，由分行财会部保管（）年，期满后编写清册移交档案中心保管。

单选题

A. 五~||~三~||~二~||~一

17.我行的服务仪表要求员工应着行服上岗，不得挽袖卷裤，不准披衣或敞胸漏怀，男员工应配带领带，着深色鞋子和白色袜子。

判断题

18.单位定期证实书可作为质押的权利凭证。

判断题

19.高淳农商银行(江苏省农村信用社)的客服电话是（）

单选题

A. 96008~||~95598~||~12345

20.对当日累计提取现钞等值5万美元以上的，审核客户的有效身份证件或其他身份证明文件及经外汇管理局签章的提取现钞备案表，并留存复印件。

判断题