证券从业资格

1.分行各部门文书档案应于每年（）月和翌年一月办理归档。

单选题

A. 六~||~七~||~十二~||~十

2.结算业务委托书与支票一样存量超过25张(含)以上不能出售。

判断题

3.授信业务尽职调查应以间接调查为主、现场调查为辅，采取电话查问以及信息咨询等方式和方法进行，必要时进行现场核实。

判断题

4.《巴塞尔新资本协议》规定,监管当局的定期检查可采用的方法包括非现场检查、定期报告、与银行管理层进行讨论等。（）

判断题

5.高利率水平说明中央银行在实行宽松的货币政策。（）

判断题

6.一级分行统一使用的重要单证,停止使用、销毁由（）决定。

单选题

A. 总行~||~县行~||~市行~||~省行

7.钞币兑换时，必须坚持先兑入后兑出的原则。

判断题

8.国家机关以及法律、法规授权的具有管理公共事务职能的组织依照法律、行政法规和国务院的规定，为履行职责而进行的企业和个人信息的采集、整理、保存、加工和公布等，如（）不适用《条例》。

多选题

A. 税务机关依照《税收征收管理法》公布纳税人的欠税信息~||~有关政府部门依法公布对违法行为人给予行政处罚的信息~||~行业协会提供信息~||~人民法院依照《民事诉讼法》公布被执行人不执行生效法律文书的信息~||~政府有关部门依法已公开的信息

9.金融机构有违反人民币管理规定的行为，人民银行可依法（）

多选题

A. 按照有关法律行政法规规定给予处罚;~||~对违法行为当事机构给予警告，没收违法所得;~||~对负有直接责任的高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处5万元以上50万元以下罚款;~||~构成犯罪的，移送司法机关追究刑事责任。

10.客户可以在我行个人网银系统中对本人的额度自行进行任意修改,可以超过或低于在柜台设置的限额。

判断题

11.尾箱业务的操作必须坚持的“五双”规定是指（）

多选题

A. 双人上锁~||~双人搬箱~||~双人开锁~||~双人入库~||~双人出库

12.我行信用卡溢缴款取出不需要支付一定金额的费用。（）

判断题

13.教育储蓄每一账户起存50元，本金合计最高限额为2万元。

判断题

14.2004年10月29日,中国人民银行决定放开人民币贷款利率的（）。

单选题

A. 上限~||~浮动幅度~||~上限和下限~||~下限

15.《中华人民共和国人民币管理条例》是于（）起实施的。

单选题

A. 36800~||~37012~||~36647~||~38473

16.ATM短款（）的，由直属支行行长审批后作挂账处理。

单选题

A. 3万元及以上~||~1万元及以上~||~500元—1万元~||~500元以下

17.关于印章的查库，说法有误的是（）

单选题

A. 每日营业终了，柜员的印章应由另一柜员或座班主任对其会计印章交叉进行复点~||~复点人员每日调整~||~每月座班主任必须对每个柜员的会计印章进行至少一次定期不定期的检查~||~印章检查须登记查库登记簿

18.档案归档要求凡需编页码档案，应用号码机打在材料的（）打页码。

单选题

A. 右上角~||~左上角~||~右下角~||~左下角

19.下列哪种结算工具适用于异地先拿货款后发货的结算（）？

单选题

A. 银行汇票~||~商业汇票~||~银行本票~||~支票

20.网点负责人可以通过（）对自己的负面情绪进行纾解。

多选题

A. 放松法~||~运动和锻炼身体~||~宣泄法~||~转移法