1.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》什么时候开始施行？（）

2.个人基金购买及赎回是否可以代办，可以代办。

3.国务院反洗钱行政主管部门应在采取临时冻结措施之前或（）小时之内，向有管辖权的侦查机关报案。

4.公民与非金融企业之间的借贷属于民间借贷。民间借贷具有下列情形之一的，应当认定无效。（）

5.柜员在收缴假币过程中，一次性发现假人民币20张(枚)(含20张，枚)以上、假外币10张(枚)(含10张，枚)以上的。应立即报告当地公安机关并提供有关线索。

6.银行承兑汇票持票人超过提示付款期限提示付款的，在票据有效期内，持票人可以作出书面说明后，承兑银行应按规定付款。

7.我行规定可以从单位银行结算账户转入个人银行结算账户的款项包括（）

8.大额可转让定期存单在存期内按照存单开户日银行挂牌公告的利率计息。

9.重要空白凭证管理的原则是“证、印分管，证、押分管，证、账分管。”

10.如因业务需要，印章可以由我行员工携带出本单位使用。

11.新增贷款放款后的（）个月内必须进行首次检查，且重点检查本笔贷款的使用情况, 低风险业务及个人消费贷款除外。

12.以下哪些重要空白凭证不允许出售（）

13.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务有（）情形的,银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任。

14.处置非法集资应坚持政府主导、属地管理、依法查处的原则。

15.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指（）

16.贷款人从事项目融资业务，应当以分析为核心，重点从项目技术可行性、财务可行性和还款来源可靠性等方面评估项目风险，充分考虑政策变化、市场波动等不确定因素对项目的影响，审慎预测项目的未来收益和现金流。（）

17.存单开户行应根据（）办理存单确认和登记止付手续,并妥善保管有关文件和资料。

18.出纳短款（）的，由分行财会部负责人审批后作挂账处理;

19.银行业金融机构已经或可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行（）。

20.以下哪些行为不是金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的可疑行为（）。