证券从业资格

1.资金头寸管理的原则是（）

多选题

A. 集中管理~||~统一调度~||~实时跟踪~||~分工负责

2.根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易（）

多选题

A. 个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里~||~个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款~||~个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款~||~客户资金在个人实盘外汇买卖过程中的币种转换业务

3.员工请休假，应填写《东莞银行请(休)假申报表》，未办理审批手续经同意而又不按时上班的视为旷工。

判断题

4.在《尾箱交接登记簿》上填写尾箱数量时，可以用大写数字填写也可以用小写数字填写。

判断题

5.金融机构应当按照的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。（）

多选题

A. 安全~||~完整~||~准确~||~保密

6.接受洗钱活动报案的侦查机关是哪个部门？（）

单选题

A. 人民银行总行~||~当地人民银行分支机构查询~||~公安机关~||~银监局

7.银行业金融机构已经或可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行（）。

多选题

A. 接管~||~破产~||~促成机构重组

8.高淳农商银行(江苏省农村信用社)的客服电话是（）

单选题

A. 96008~||~95598~||~12345

9.贷记卡销户申请时当客户选择了“现金销户”的，就必须在30天后再到柜面办理贷记卡销户，贷记卡销户可以由持卡人办理，也可以由代理人办理。

判断题

10.我行贷后管理办法规定欠息超过30天或贷款本金出现逾期情况，应当当月实施重点跟踪检查。

判断题

11.大额可转让定期存单在存期内按照存单开户日银行挂牌公告的利率计息。

判断题

12.贷款人应完善，实行贷款全流程管理，全面了解客户和项目信息，建立固定资产贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制，将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位，并建立各岗位的考核和问责机制。（）

单选题

A. 公司治理结构~||~内部控制机制~||~企业文化

13.银行卡废卡剪角作磁条破坏处理时，应剪卡片正面的右上角，并剪掉磁条三分之一的部分。

判断题

14.出纳长款（）的，报分行财会部负责人审批后作挂账处理;

单选题

A. 1万元以下~||~1—5万元~||~5—10万元~||~10万元及以上

15.下列选项中,不属于邮储小额贷款业务类型的主要包括（）。

单选题

A. 商户联保贷款~||~商户保证贷款~||~个人商务贷款~||~农户联保贷款

16.以下不属于“黑钱”来源的是（）

单选题

A. 毒品交易所~||~敲诈勒索所得~||~诚实守法经营所得

17.教育储蓄的对象为中国大陆在校小学五年级(含五年级)以上学生。

判断题

18.示范网点模型中,对于柜员,网点支行长指导内容主要侧重于服务、操作和引见。（）

判断题

19.故意毁损人民币的行为有（）。

多选题

A. 装帧人民币的~||~将完整的人民币纸币故意用烟火部分或全部烧毁的~||~在人民币上乱写乱画的~||~用人民币制作工艺品~||~熔炼硬币

20.长期贷款，系指贷款期限在10年(不含10年)以上的贷款。

判断题