证券从业资格

1.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务有（）情形的,银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任。

单选题

A. 提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的~||~挪用单独管理的客户资产的~||~未按规定进行风险揭示和信息披露的~||~未按规定进行客户评估的

2.能辨别面额，票面剩余二分之一(含二分之一)以上至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，不予兑换。

判断题

3.金融机构应当按照的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。（）

多选题

A. 安全~||~完整~||~准确~||~保密

4.流动资金贷款不得用于。（）

单选题

A. 固定资产股权~||~合理进货支付货款~||~承付应付票据

5.行业主(监)管部门发现涉嫌非法集资案件线索或接到举(通)报后，一般应在（）个工作日内完成受理工作。

单选题

A. 5~||~10~||~20~||~30

6.客户提供年检资料原件与复印件，并在复印件上加盖（）章。

单选题

A. 单位公章~||~与原件相符~||~财务专用章~||~法人私章

7.以下哪些行为不是金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的可疑行为（）。

单选题

A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的~||~客户以正当理由拒绝更新客户基本信息的~||~对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的~||~采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性有效性完整性的

8.《商业银行法》规定,商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循那些原则（）。

多选题

A. 存款有息~||~为存款人保密~||~存款自愿取款自由~||~自愿开立对公账户存取款

9.商业银行的分立、合并，适用（）规定。

单选题

A. 《银行业监督管理法》~||~《公司法》~||~《破产法》

10.下面（）行为，会对你在中国人民银行征信中心的个人信用报告造成不良影响。

单选题

A. 未及时归还银行贷款~||~信用卡账单没有及时偿还~||~以上两个都会影响

11.个人客户网上银行发生转账交易后，需要网上银行转账交易回单时，客户可以凭相应的卡/存折和有效身份证件等资料到我行任一网点打印回单。

判断题

12.预防和打击非法集资，必须构建（）的综合治理长效机制。

多选题

A. 疏堵并举~||~监测预警~||~果断处置~||~防治结合

13.我行贷后管理办法规定欠息超过30天或贷款本金出现逾期情况，应当当月实施重点跟踪检查。

判断题

14.未经（）批准，任何单位和个人不得设立银行业金融机构或从事银行业金融机构的业务活动。

单选题

A. 中国人民银行~||~国务院银行业监督管理机构~||~国务院证券监管机构~||~国务院保险监管机构

15.以下哪个机构不能收缴假币（）

单选题

A. 人民银行~||~高淳农商银行~||~收费站

16.下列（）的商户能成为POS收单业务的营销对象。

多选题

A. 财务制度健全财务状况稳定~||~能够遵守商户受理协议及有关操作程序~||~未被银行卡组织列入不良商户名单~||~有良好商业信誉

17.中国银联的存在实现了银行卡全国范围内的联网通用。（）

判断题

18.银行承兑汇票持票人超过提示付款期限提示付款的，在票据有效期内，持票人可以作出书面说明后，承兑银行应按规定付款。

判断题

19.金融机构的经营成果概念不包括（）等要素。

单选题

A. 收入~||~利润~||~费用~||~所有者权益

20.验资账户应根据有关开户证明文件确定的期限确定其有效期限。若开户证明文件没有确定其有效期限的，其账户有效期限原则上从开户日起（）个月，但特殊方式验资的除外。

单选题

A. 一~||~二~||~三~||~六