证券从业资格

1.金融机构有侵害金融消费者合法权益的违规行为的，中国人民银行及其分支机构可以釆取以下措施：（）

多选题

A. 约谈其董(理)事会或者高级管理层;~||~责令其限期整改;~||~向其上级机构行业监管部门行业内部社会通报相关信息;~||~依照《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》以及相关法律行政法规规章进行处罚;

2.示范网点模型中的销售业绩管理工具包括（）。

多选题

A. 金融服务指南~||~综合经营月报~||~工作日程表~||~销售进度表

3.出纳长款（）的，报分行财会部负责人审批后作挂账处理;

单选题

A. 1万元以下~||~1—5万元~||~5—10万元~||~10万元及以上

4.尾箱业务的操作必须坚持的“五双”规定是指（）

多选题

A. 双人上锁~||~双人搬箱~||~双人开锁~||~双人入库~||~双人出库

5.《商业银行法》规定,中国银监会根据审慎监管的要求可以调整商业银行注册资本的最低限额。（）

判断题

6.分行各部门在制定规章制度时，均应送至分行合规部进行合规审查，若事项涉及两个(含)以上部门职责范围的，应在各部门会签意见后再送至合规部进行审查。

判断题

7.根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易（）

多选题

A. 个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里~||~个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款~||~个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款~||~客户资金在个人实盘外汇买卖过程中的币种转换业务

8.固定资产贷款，采用借款人自主支付的，贷款人应要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况，并通过等方式核查贷款支付是否符合约定用途。（）

多选题

A. 账户分析~||~凭证查验~||~现场调查

9.个人综合授信额度实行“统一管理、分工负责，适时调整、总额控制，先核额度、后支用”的原则，纳入全行统一的信贷管理和风险控制。

判断题

10.营销经理负责贷记卡销售及初步核实申请表的真实性和完整性，必须做好“三亲见”工作，即亲见申请人本人，亲见申请人身份证件原件，亲见申请人亲笔签名。

判断题

11.我国现行的活期存款基准利率是（）

单选题

A. 035%~||~0035%~||~35%

12.我行信用卡溢缴款取出不需要支付一定金额的费用。（）

判断题

13.授信业务放款操作规程主要包括审查、审批、出帐三大阶段。

判断题

14.为防患于未然，员工应形成良好的工作习惯，下班前切断计算机、复印机、空调、饮水机等电器的电源，关好燃气开关;打开门窗保持通风。

判断题

15.对企业集团内各个企业设定的授信额度之和可以超过我行对该集团客户确定的总体授信额度。

判断题

16.中国人民银行依照法律、行政法规的规定代理国库。

判断题

17.银行承兑汇票持票人超过提示付款期限提示付款的，在票据有效期内，持票人可以作出书面说明后，承兑银行应按规定付款。

判断题

18.教育储蓄存款按存期分为（）三种。

多选题

A. 一年~||~三年~||~五年~||~六年

19.接收境外汇入款的金融机构，发现、和三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。（）

多选题

A. 汇款人姓名或者名称~||~收款人姓名或名称~||~汇款人账号~||~汇款人住所

20.人民币现金收付业务应坚持一笔一清，严禁将不同客户的款项混收。同一客户一次存取的多笔人民币现金收付业务，为提高效率，柜员应并笔收现或并笔付现。

判断题