1.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账当年计起至少保存10年。

2.境外(含港澳台地区)机构在境内从事经营活动的，或境内单位在异地从事临时活动的，持政府有关部门批准其从事该项活动的证明文件,经中国人民银行总行核准后可开立临时存款账户。

3.临时存款账户是指存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。

4.银行卡废卡剪角作磁条破坏处理时，应剪卡片正面的右上角，并剪掉磁条三分之一的部分。

5.按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户身份等因素，分行将客户划分为高风险客户、中高风险客户、中风险客户、中低风险客户和低风险客户五个风险等级，并在持续关注的基础上适时调整客户的风险等级。

6.在启用各种会计印章前交接双方必须在《东莞银行业务用章交接登记簿》上预留印模，填写交接、启用日期、时间，移交方、接收方要签章。

7.国家信用的形式有（）。

8.如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（）

9.银行业金融机构已经或可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行（）。

10.存款人应以实名开立银行结算账户，并对其出具的开户申请资料实质内容的真实性负责，法律、行政法规另有规定的除外。

11.下列有权利向你索要网上银行登陆密码的有（）

12.以下属于我行接受质押的质物有（）

13.服务过程中要使用标准服务用语，迎接客户时要说：您好或欢迎光临，请问有什么可以帮您？送别客户时说：谢谢或请您慢走或欢迎再次光临。

14.银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循（）原则。

15.万顺通IC卡的电子钱包(电子现金账户)利息按活期储蓄利率及计息方法执行。

16.在《尾箱交接登记簿》上填写尾箱数量时，可以用大写数字填写也可以用小写数字填写。

17.以下哪些行为不是金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的可疑行为（）。

18.《中华人民共和国公司法》规定,股份有限公司采取发起设立方式设立的,注册资本为在公司登记机关登记的全体发起人认购的股本总额。（）

19.各营业网点放假期间对外营业，营业厅内应保持至少（）名临柜柜员及1名坐班主任。

20.人民币现钞收入的整点“五好钱捆”的标准是“点准、挑净、墩齐、捆紧、印章清楚。”