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1.接受洗钱活动报案的侦查机关是哪个部门?()
单选题A. 人民银行总行~||~当地人民银行分支机构查询~||~公安机关~||~银监局
2.国务院反洗钱行政主管部门应在采取临时冻结措施之前或()小时之内,向有管辖权的侦查机关报案。
单选题A. 12~||~24~||~36~||~48
3.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》什么时候开始施行?()
单选题A. 2007年1月1日~||~2007年5月1日~||~2007年8月1日~||~2008年1月1日
4.如备案类账户的信息与账户管理系统登记的不一致,但与综合业务系统登记的一致,开户银行不可以为其办理账户年检,应通知存款人变更其基本存款账户开户信息。
判断题5.授信业务基本操作流程包括受理、调查、审批、发放及贷后管理五大阶段。
判断题6.ATM短款()元以下的,由网点坐班主任审批后作挂账处理。
单选题A. 500~||~1000~||~2000~||~3000
7.高淳农商银行的银行卡在南京市范围内ATM跨行取款,手续费按()收取。
单选题A. 每笔5元收取~||~交易金额的3%收取~||~暂不收费
8.西联汇款业务中的汇出汇款可以办理美元和欧元业务。()
判断题9.目前我行对个人住房贷款查询执行“认贷也认房”的方法,即既需查询借款人个人征信系统信息,也需到房产管理部门进行查询。
判断题10.档案库房要坚固并有防盗、防火、防高温、防潮、防尘、防虫、防蛀、防辐射等“八防”设施。
判断题11.各营业网点放假期间对外营业,营业厅内应保持至少()名临柜柜员及1名坐班主任。
单选题A. 4~||~3~||~2~||~1
12.我行贷后管理办法规定欠息超过30天或贷款本金出现逾期情况,应当当月实施重点跟踪检查。
判断题13.第五套人民币共发行()种面额纸币。
单选题A. 3~||~6~||~8
14.2004年10月29日,中国人民银行决定放开人民币贷款利率的()。
单选题A. 上限~||~浮动幅度~||~上限和下限~||~下限
15.个人综合授信额度可以根据客户的信用需求和资信情况而做出动态调整。同一个时间点上,一个客户只确定一个综合授信额度。
判断题16.贷款人应当要求将符合抵质押条件的等权利为贷款设定担保,并可以根据需要,将项目发起人持有的项目公司股权为贷款设定质押担保。()
多选题A. 项目资产~||~项目保险~||~项目预期收益
17.以转贷牟利为目的,套取银行业金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的应予追诉。()
多选题A. 个人高利转贷,违法所得数额在5万元以上的~||~单位高利转贷,违法所得数额在10万元以上的~||~因高利转贷受过行政处罚两次以上,又高利转贷的
18.处置非法集资应坚持政府主导、属地管理、依法查处的原则。
判断题19.信用卡区别于借记卡的特征是()
单选题A. 取款~||~透支~||~消费
20.以下不属于我国法律法规规定的可以证明客户本人身份的有效身份证件()
单选题A. 居民身份证~||~机动车驾驶证~||~军人证
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