证券从业资格

1.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》什么时候开始施行？（）

单选题

A. 2007年1月1日~||~2007年5月1日~||~2007年8月1日~||~2008年1月1日

2.教育储蓄的对象为中国大陆在校小学五年级(含五年级)以上学生。

判断题

3.我行签发的银承到期备款后，对方行还没有办理委托收款，可以通过综合业务系统“资产业务--银行承兑汇票--签发管理--银行承兑汇票登记簿查询”交易查询到期银承的情况与银行承兑汇票第一联卡片联进行核对。

判断题

4.以下哪些行为不是金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的可疑行为（）。

单选题

A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的~||~客户以正当理由拒绝更新客户基本信息的~||~对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的~||~采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性有效性完整性的

5.汇票专用章的使用范围（）

多选题

A. 签发银行汇票~||~签发银行承兑汇票~||~银行承兑汇票的转贴现的背书~||~银行承兑汇票再贴现时的背书

6.预防和打击非法集资，必须构建（）的综合治理长效机制。

多选题

A. 疏堵并举~||~监测预警~||~果断处置~||~防治结合

7.出纳短款（）的，由直属支行行长审批后作挂账处理。

单选题

A. 1000元以下~||~500元以下~||~1万元以上~||~5万元及以上

8.会计印章的领用实行逐级负责制，双人领用、上缴、押运。

判断题

9.《中国邮政储蓄银行员工亲属回避暂行规定》明确,属于一个回避区域的有（）。

多选题

A. 一级支行~||~二级分行机关及其直属机构~||~一级分行机关及其直属机构~||~二级支行

10.固定资产贷款发放和支付过程中，贷款人应确认的项目资本金足额到位，并与贷款配套使用。（）

单选题

A. 高于拟发放贷款~||~与拟发放贷款同比例~||~略低于拟发放贷款

11.为不在本行开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（）万元以上的，各营业网点经办人员应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件并留存复印件或者影印件。

单选题

A. 5~||~3~||~1~||~10

12.《巴塞尔新资本协议》规定,监管当局的定期检查可采用的方法包括非现场检查、定期报告、与银行管理层进行讨论等。（）

判断题

13.验资账户只能用于单位验资，不得用于其他结算，在验资期间该账户只收不付。

判断题

14.不良授信责任认定程序遵循的原则是“客观公正、严格程序、实事求是、责任到人。”

判断题

15.第二套及以上住房的认定以家庭为单位，借款人家庭在房产管理部门有住房登记的，如贷款已结清，则不计入借款人的住房套数之内。

判断题

16.我国金融监管与货币政策的协调内容主要有（）。

多选题

A. 对商业银行监管与宏观传导机制运行的协调~||~统计数据与信息的协调~||~危机机构处理的协调~||~对商业银行监管与微观传导机制运行的协调

17.关于借记卡，以下哪一种说法是正确的：（）

单选题

A. 可以透支~||~可以部分透支~||~不能透支

18.商业银行销售理财产品时,分支机构可以自行制作和分发宣传销售文本。（）

判断题

19.支付（）的业务凭证上的签章无论电子验印系统通过与否，均需调阅印鉴册中的印鉴卡双人进行手工验印。

单选题

A. 现金取款等值人民币300万元(含)以上或转出等值人民币1000万元(含)以上~||~现金取款等值人民币10万元(含)至300万元或转出等值人民币100万元(含)至1000万元~||~现金取款等值人民币1万元(含)至100万元或转出等值人民币10万元(含)至100万元~||~现金取款等值人民币1万元以下或转出等值人民币10万元以下的业务

20.小张在高淳农商银行购买了一笔10万元的理财产品，期限是90天。理财产品到期后，年化收益率是5.5%。那么小张可以获得收益（）(收益=本金×到期年化收益率×实际理财天数/365)

单选题

A. 1356元~||~5500元~||~2933元