证券从业资格

1.根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，下列哪些支付交易属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易（）

多选题

A. 法人其他组织和个体工商户(统称单位)之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转~||~人民币20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存现金支取和现金汇款现金汇票现金本票解付~||~个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转~||~交易一方为自然人单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易

2.商业性个人住房贷款的计、结息方式和还款方式，由借贷双方协商确定，可在合同期内（）调整，也可采用固定利率的确定方式。

多选题

A. 按日~||~按月~||~按季~||~按年

3.存款准备金政策之所以能够调节货币供应量,是因为它可以影响商业银行的货币创造功能。（）

判断题

4.新增贷款放款后的（）个月内必须进行首次检查，且重点检查本笔贷款的使用情况, 低风险业务及个人消费贷款除外。

单选题

A. 半~||~1~||~3~||~6

5.第五套人民币20元纸币的主色调为（）

单选题

A. 棕色~||~蓝黑色~||~紫色

6.下面关于银行承兑汇票委托收款说法不正确的是（）

单选题

A. 银行承兑汇票背书转让后最终收款人可以为原出票单位~||~银行承兑汇票转让后最终收款人可以是签发行的客户~||~银行承兑汇票到期收款须由最终收款人持票到其开户银行办理委托收款~||~银行承兑汇票可以让收款人持票回原出票行办理收款

7.经国务院银行业监督管理机构或其省一级派出机构负责人批准，银行业监管机构有权（）涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的帐户。

单选题

A. 冻结~||~查询~||~撤销

8.小王在银行给同学小李汇款，金额6007.15元。汇款金额用大写书写正确的是（）。

单选题

A. 陆仟零柒元壹角伍分~||~陆仟柒元壹角伍分~||~陆仟零零柒元壹角伍分

9.投资下列产品，哪个安全性最高：（）

单选题

A. 存款~||~理财~||~股票

10.人民币大额现金交易监测报告包括的类型有（）

多选题

A. 个人客户人民币大额现金缴存监测报告~||~个人客户人民币大额现金支取监测报告~||~单位客户人民币大额现金缴存监测报告~||~单位客户人民币大额现金支取监测报告

11.金融机构有侵害金融消费者合法权益的违规行为的，中国人民银行及其分支机构可以釆取以下措施：（）

多选题

A. 约谈其董(理)事会或者高级管理层;~||~责令其限期整改;~||~向其上级机构行业监管部门行业内部社会通报相关信息;~||~依照《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》以及相关法律行政法规规章进行处罚;

12.我行网上银行系统限制客户必须在（）天内对数字证书进行下载。

单选题

A. 10~||~13~||~14~||~15

13.档案归档要求凡需编页码档案，应用号码机打在材料的（）打页码。

单选题

A. 右上角~||~左上角~||~右下角~||~左下角

14.不良授信责任认定程序遵循的原则是“客观公正、严格程序、实事求是、责任到人。”

判断题

15.犯罪分子持伪造票据或银行卡到我行前台办理业务，经办人员发现该票据或银行卡可疑，应立即采取行动，并报告公安局。

判断题

16.出纳短款（）的，由直属支行行长审批后作挂账处理。

单选题

A. 1000元以下~||~500元以下~||~1万元以上~||~5万元及以上

17.出纳错款处理的一般原则是“长款归公，短款报损，不得以长补短，长款不得寄库，短款不得空库。”

判断题

18.一级分行统一使用的重要单证,停止使用、销毁由（）决定。

单选题

A. 总行~||~县行~||~市行~||~省行

19.下列选项中,不属于邮储小额贷款业务类型的主要包括（）。

单选题

A. 商户联保贷款~||~商户保证贷款~||~个人商务贷款~||~农户联保贷款

20.非法集资主要特征有（）

多选题

A. 未经有关部门依法批准~||~承诺在一定期限内给出资人还本付息~||~向社会不特定对象筹集资金~||~以合法形式掩盖其非法集资的性质