证券从业资格

1.绿卡通卡副卡持卡人交易产生的资产和责任不属于绿卡通卡主卡持卡人。（）

判断题

2.办理企业网银客户管理员密码和UKEY要解锁和重置业务时，UKEY和密码信封重置后只需要企业网银客户管理员一人前来银行办理领取手续。

判断题

3.在使用网上银行时，为尽可能地保护账户安全，下面做法正确的是（）

单选题

A. 可以在“中毒”的电脑登陆网上银行~||~每次使用网上银行后，只要关闭浏览器就可以了，不必点击页面上的“退出登陆”~||~尽量不使用公共场所的电脑登陆网上银行

4.高利率水平说明中央银行在实行宽松的货币政策。（）

判断题

5.金融机构有违反人民币管理规定的行为，人民银行可依法（）

多选题

A. 按照有关法律行政法规规定给予处罚;~||~对违法行为当事机构给予警告，没收违法所得;~||~对负有直接责任的高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处5万元以上50万元以下罚款;~||~构成犯罪的，移送司法机关追究刑事责任。

6.接受洗钱活动报案的侦查机关是哪个部门？（）

单选题

A. 人民银行总行~||~当地人民银行分支机构查询~||~公安机关~||~银监局

7.合同可以使用蓝黑色或黑色签字笔、钢笔、圆珠笔填写。

判断题

8.教育储蓄每一账户起存50元，本金合计最高限额为2万元。

判断题

9.出纳短款（）的，由分行财会部负责人审批后作挂账处理;

单选题

A. 500元—1万元~||~1—3万元~||~1—5万元~||~5万元及以上

10.中国银行业监督管理委员会监督管理的银行业金融机构包括（）。

多选题

A. 商业银行~||~金融租赁公司~||~金融资产管理公司~||~信托公司~||~财务公司

11.《商业银行法》规定,中国银监会根据审慎监管的要求可以调整商业银行注册资本的最低限额。（）

判断题

12.“劣币驱良币”现象的提出者是（）。

单选题

A. 约翰·洛克~||~大卫·休谟~||~威廉·配第~||~托马斯·格雷欣

13.人民币单位通知存款可分一次或多次提取，最低支取金额为人民币1万元，客户支取时须提前书面通知本行做预约登记。

判断题

14.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务有（）情形的,银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任。

单选题

A. 提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的~||~挪用单独管理的客户资产的~||~未按规定进行风险揭示和信息披露的~||~未按规定进行客户评估的

15.档案管理员对档案资料每季进行一次抽查、每年进行一次全面检查。

判断题

16.个人授信业务，申请人为自然人的，基本资料包括（）

多选题

A. 授信业务申报书原件~||~申请人及其配偶身份证或其他有效居留证件复印件~||~申请人及其配偶个人信用报告原件~||~申请人及其配偶还款能力证明材料原件或复印件

17.一级分行统一使用的重要单证,停止使用、销毁由（）决定。

单选题

A. 总行~||~县行~||~市行~||~省行

18.公司授信业务申请人基本资料表述错误的是（）

单选题

A. 营业执照是企业具有从事经营活动主体资格的有效证明文件，每年必须经注册地工商行政管理部门年检，且经营期限必须在有效期内~||~学校医院等事业单位需要取得事业单位法人证书~||~如申请人性质为有限责任公司股份责任有限公司的，应当提供公司章程~||~贷款卡是申请人具有贷款资格的证明，不需要年检

19.分公司办理账户年检时，需要分公司提供总公司的资料。

判断题

20.小磊陪家人在百货商场购买羽毛球拍，价格300元。刷卡付款后小磊发现单子上打印的金额为3000元，此时小磊应要求收银员如何处理（）

单选题

A. 立即在POS机上做“消费撤消”3000元交易，再重新刷卡消费300元~||~立即退给小磊家人现金3000元，重新刷卡~||~收银员先做结算，然后重新刷卡300元