证券从业资格

1.经国务院银行业监督管理机构或其省一级派出机构负责人批准，银行业监管机构有权（）涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的帐户。

单选题

A. 冻结~||~查询~||~撤销

2.人民币单位通知存款的起存金额为（）

单选题

A. 1万元~||~10万元~||~50万元~||~100万元

3.接受洗钱活动报案的侦查机关是哪个部门？（）

单选题

A. 人民银行总行~||~当地人民银行分支机构查询~||~公安机关~||~银监局

4.在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，（）依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施。

单选题

A. 商业银行~||~中国人民银行~||~公安机关~||~银监局

5.客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额交易，由（）报告。

单选题

A. 收单行~||~业务办理行~||~发卡行~||~人民银行

6.我行员工申请出国(境)需按要求完成有关审批表格的填报手续，经同意方可出国(境)。

判断题

7.关于办理香港人民币支票业务，下面描述不正确的是（）

单选题

A. 严格按照《香港人民币支票业务管理办法》相关规定和当地人民银行的具体要求开办业务~||~对于受理的票据应及时提出交换，不得积压和延误~||~不得受理超过出票日3个月或单张金额超过10万元或用于非消费支出的支票~||~支票不得转让

8.ATM短款（）元以下的，由网点坐班主任审批后作挂账处理。

单选题

A. 500~||~1000~||~2000~||~3000

9.如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（）

单选题

A. 仅报大额~||~仅报可疑~||~同时上报~||~请示人行

10.中国人民银行依照法律、行政法规的规定代理国库。

判断题

11.ATM长款（）的，由直属支行行长审批后作挂账处理。

单选题

A. 500元—1万元~||~1万元以下~||~1—5万元~||~5万元及以上

12.业务印章包括业务专用印章、业务戳记和业务用个人名章。（）

判断题

13.非法集资的危害性主要表现在（）

多选题

A. 扰乱了社会主义市场经济秩序~||~严重损害群众利益~||~影响社会稳定~||~损害政府的声誉和形象

14.以下不属于我国法律法规规定的可以证明客户本人身份的有效身份证件（）

单选题

A. 居民身份证~||~机动车驾驶证~||~军人证

15.网点负责人出于业务需要可以将个人名章、令牌、密码交给他人使用。（）

判断题

16.示范网点模型中,对于柜员,网点支行长指导内容主要侧重于服务、操作和引见。（）

判断题

17.银行业金融机构已经或可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行（）。

多选题

A. 接管~||~破产~||~促成机构重组

18.人民币现金收付业务应坚持一笔一清，严禁将不同客户的款项混收。同一客户一次存取的多笔人民币现金收付业务，为提高效率，柜员应并笔收现或并笔付现。

判断题

19.预防和打击非法集资，必须构建（）的综合治理长效机制。

多选题

A. 疏堵并举~||~监测预警~||~果断处置~||~防治结合

20.《中国邮政储蓄银行员工亲属回避暂行规定》明确,属于一个回避区域的有（）。

多选题

A. 一级支行~||~二级分行机关及其直属机构~||~一级分行机关及其直属机构~||~二级支行