证券从业资格

1.营业机构与同业存提现金、与上级机构、与现金管理中心缴拨现金，须由（）办理。

单选题

A. 支行(局)长~||~营业主管~||~柜员~||~理财经理

2.问题特指违反法律、规则、准则及内部规章制度等规范性文件的行为。（）

判断题

3.商业银行在会计师事务所出具审计报告前，应与（）进行三方会谈。

多选题

A. 会计师事务所~||~股东~||~银行业监督管理机构~||~财政部门

4.存款行出具虚假的个人定期储蓄存单或个人定期储蓄存单确认书的,依照（）的规定予以处罚。(《个人定期存单质押贷款办法》第24条)

单选题

A. 《金融违法行为处罚办法》~||~《中华人民共和国人民银行法》~||~《中华人民共和国商业银行法》~||~《中华人民共和国银行业监督管理法》

5.汇兑业务中，网点收到外部支票处理流程不包括（）。

单选题

A. 普通柜员上缴外部支票交易~||~综合柜员向储蓄缴支票交易~||~储蓄确认支票妥收入账，收到汇兑资金~||~综合柜员做支票退回处理

6.在网点合规检查中，接收《中国邮政储蓄银行网点合规检查问题整改意见书》的单位对整改意见有异议的，应自收到整改意见书后10个工作日内在系统中录入（），向检查派出单位或上一级网点合规检查部门申请复议。

单选题

A. 《中国邮政储蓄银行网点合规检查事实确认单》~||~《中国邮政储蓄银行网点合规检查问题复议书》~||~《中国邮政储蓄银行网点合规检查汇总报告书》~||~《中国邮政储蓄银行网点合规检查事问题整改意见书》

7.内部控制是一个不断改进完善的动态过程，随着内外部环境变化而进行优化调整，只有起点，没有终点。（）

判断题

8.《清产核资报告》、《资产评估报告》有效期为（）。

单选题

A. 3个月~||~6个月~||~9个月~||~12个月

9.以下哪几项符合《中华人民共和国招标投标法》的规定（）。

多选题

A. 依法必须进行招标的项目，其招标投标活动不受地区或部门限制。~||~招标人有权自行选择招标代理机构，委托其办理招标事宜。~||~招标人不得以不合理的条件限制或者排斥潜在投标人，不得对潜在投标人实行歧视待遇。~||~招标人应该公开已获取招标文件的潜在投标人的名称数量

10.公司申请公司债券上市交易，应当符合的条件不包括____

单选题

A. 公司债券的期限为一年以上~||~公司债券实际发行额不少于人民币五千万元~||~公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件~||~公司最近三年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载

11.在个人信用信息中，（）指自然人身份识别信息、职业和居住地址等信息。

单选题

A. 个人基本信息~||~个人信贷交易信息~||~反映个人信用状况的其他信息~||~个人账户信息

12.综合柜员严禁发生（）行为。

单选题

A. 协助业务培训~||~擅自垫款压款~||~负责安全管理~||~负责业务监督

13.邮政储蓄银行员工违规行为处理遵循的原则包括（）。

单选题

A. 事实清楚证据充分~||~定性准确宽严适度~||~手续完备~||~程序合法

14.本行取得的动产抵债资产，应当在取得之日起1年内予以处置。

判断题

15.在信贷业务受理环节开户行客户经理有哪些责任？

填空题

16.当商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益时，可以对该银行实行接管的机构是____

单选题

A. 银监会~||~中国银行业协会~||~中国人民银行~||~其他商业银行

17.抵押权设立后抵押财产出租的，该租赁关系能否对抗已登记的抵押权？

单选题

A. 不得对抗，抵押权优先~||~可以对抗，抵押不破租~||~视抵押权人是否知道抵押物出租而定

18.新增不良信贷资产实行（）。

单选题

A. 核准制度~||~认定制度~||~审批制度~||~报备制度

19.在内控合规管理信息系统中，外规由各级行制度管理员负责维护。（）

判断题

20.商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何（）。

单选题

A. 可获得收益~||~不可获得权益~||~特殊收益~||~收益外红利