证券从业资格

1.为了维护债权，贷款人可参与借款人大额融资、资产出售以及兼并、分立、股份制改造、破产清算等活动。（）

判断题

2.重大关联交易应当由股东大会审批。（）

判断题

3.业务系统管理包括对（）的管理。

单选题

A. 业务需求设计~||~系统投产确认~||~系统运行~||~系统参数

4.巴塞尔银行监管委员会(BIS)、证券委员会国际组织(IOSC)和保险监管国际协会(IAIS)联合发布的《集团内部交易和风险控制原则》中多元化金融集团的内部交易表现形式包括（）

单选题

A. 交叉持股~||~集团内部一个公司代表另一个子公司进行交易~||~向集团内部其他子公司提供或者从其他子公司获得担保贷款或承诺~||~子公司之间资产的买卖

5.个人通知存款的营销对象为（）。

单选题

A. 拥有使用时间不固定的大额流动资金的客户~||~短期内没有大笔资金支出，同时也不准备将资金用于较长期投资的客户~||~在一定期限内有闲置资金且对于利息收入有稳定需求的客户~||~对资金有灵活安排需要随时可能支取的个人客户

6.银监会提出的防范操作风险的“十个联动”是什么？

填空题

7.在邮储员工违规行为处理中，可免予处理的情形包括（）。

单选题

A. 已按业务操作流程审慎操作，但以现有条件无法识别伪造变造身份证件鉴章票据支付凭证存单(折)卡本外币等，~||~已按制度规定完成尽职调查审查管理，仍形成风险或损失的形成风险或损失的~||~有证据证明，对授意指使强令胁迫其违规有抵制行为并~||~有证据证明，发现案件事故前，已指出问题隐患或发出整向上级报告的改建议，并向本行领导和上级行主管部门报告的

8.内部交易在范围上小于关联交易。（）

判断题

9.商业银行披露的本行年度重要事项第二十二条规定，至少应包下列内容:（）

多选题

A. 最大10名股东名称及报告期内变动情况。~||~前10%的股东名称及报告期内变动情况~||~增加或减少注册资本分立合并事项。~||~其他有必要让公众了解的重要信息。

10.《商业银行资本管理办法(试行)》规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。

填空题

11.对法人借款人主体资格进行合规审查时，只要证明文件齐全，主体资格即合法有效。

判断题

12.商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何（）。

单选题

A. 可获得收益~||~不可获得权益~||~特殊收益~||~收益外红利

13.农合机构接受的押品应满足的条件（）

多选题

A. 具有财产价值，依法可单独转让;~||~权属清晰，抵(质)押人对押品拥有所有权或处分权;~||~押权设定具有相应的法律文件，以及明确可操作的抵(质)押权公示方式，须经国家有关主管部门批准同意登记的，应取得相关证明文件;~||~押品易于管理和监控，原则上不接受异地押品

14.《工会法》对工会参政议政是如何规定的？

填空题

15.以下商业银行与关联方之间发生的事项中，属于关联交易的包括（）。

多选题

A. 向股东发放10万元贷款~||~承兑股东2000万元商业汇票(保证金比例为50%)~||~无偿对股东单位会计人员培训~||~购买IT股东500万元的电子设备~||~向股东转让20000元不良贷款

16.凡不良贷款形成了损失,根据不良贷款责任认定委员会认定结果,对相关责任人按不低于损失金额的3%予以赔偿.

判断题

17.处所向派出行交存现金时，下列会计处理中不属于储蓄所的是（）。

单选题

A. 借记现金~||~借记辖内往来~||~贷记现金~||~贷记辖内往来

18.出票人在汇票上记载“不得转让”字样的（）。

单选题

A. 票据无效~||~此项记载无效~||~汇票不得转让~||~可以背书转让

19.中国人民银行对商业银行贷款的期限不得超过多久？

单选题

A. 六个月~||~一年~||~两年~||~三个月

20.网上银行业务是指通过因特网向社会提供的自助式银行服务，我省农村信用社网上银行的功能包括（）。

单选题

A. 账户查询~||~转账汇款~||~定活互转~||~集团服务