证券从业资格

1.银行业金融机构应当建立并完善____、____制度以及前、中、后台职责明确、岗位分离、制约有效的内部理制度。

单选题

A. 统一授信统一授权~||~分级授信分级授权~||~分级授信统一授权~||~统一授信分级授权

2.“重大”、“较大”、“关注”类问题合称“重点问题”。（）

判断题

3.（）是指自愿买方和自愿卖方在各自理性行事且未受任何强迫压制的情况下，某项资产在基准日进行正常公平交易的价值估计数额。

单选题

A. 市场价值~||~清算价值~||~投资价值~||~残余价值

4.财务会计部门应当将职能部门尽职监督履职情况作为职能部门及其负责人年度考核和工作评价的内容。（）

判断题

5.商业银行运用外部数据估计潜在的操作风险大额损失时，应借助风险管理专家的（）。

单选题

A. 客观情景分析~||~系统分析~||~主观情景分析~||~全面分析

6.下级单位和党员、干部、群众，对选拔任用干部工作中的违规违纪行为，可向（）检举、申诉，受理部门应当按照有关规定查核处理。

多选题

A. 上级党委及党委组织部~||~纪检监察部门~||~审计部门~||~合规部门

7.对《委托授权书》进行发放审核的要点主要包括那些？

填空题

8.在固定资产配置标准制定分工中，不属于渠道管理部负责制定范围的是（）。

单选题

A. 自用办公房屋及建筑物的面积装修报废标准~||~营业用房及建筑物的面积装修报废标准~||~配合技术部门制定营业用设备配置报废标准~||~配合安全保卫部门制定安全保卫设备配置报废标准

9.本行的关联人不包括（）

单选题

A. 董事~||~监事~||~高级管理人员~||~持有本行5%以上股份的股东~||~有权决定贷款的人员

10.在个人信用信息中，（）指除信贷交易信息之外的反映个人信用状况的相关信息。

单选题

A. 个人基本信息~||~个人信贷交易信息~||~反映个人信用状况的其他信息~||~个人账户信息。

11.农行员工在农业银行的贷款属于关联交易。（）

判断题

12.经验判断法针对性强、效率高，但风险识别不全面，对检查人员的业务素质、检查经验和职业敏感性要求较高。（）

判断题

13.依据证监会、银监会《关于规范上市公司对外担保行为的通知》要求，上市公司董事会或股东大会审议批准的对外担保，必须在中国证监会指定信息披露报刊上及时披露，披露的内容包括（）。

单选题

A. 董事会或股东大会决议;~||~截止信息披露日上市公司及其控股子公司对外担保总额;~||~上市公司对控股子公司提供担保的总额;~||~上市公司对除控股子公司外提供担保的总额。

14.哪些情况下，需要裁减人员二十人以上或者裁减不足二十人但占企业职工总数百分之十以上的，用人单位提前三十日向工会或者全体职工说明情况，听取工会或者职工的意见后，裁减人员方案经向劳动行政部门报告，可以裁减人员。（）

多选题

A. 依照企业破产法规定进行重整的~||~生产经营发生严重困难的~||~企业转产重大技术革新或者经营方式调整，经变更劳动合同后，仍需裁减人员的~||~其他因劳动合同订立时所依据的客观经济情况发生重大变化，致使劳动合同无法履行的。

15.在下列哪些情形下，当事人可以解除合同？（）

多选题

A. 因不可抗力致使不能实现合同目的~||~在履行期限届满之前，当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行主要债务~||~当事人一方迟延履行主要债务，经催告后再合理期限内仍未履行~||~当事人一方迟延履行债务或者有其他违约行为致使不能实现合同目的。

16.在网点合规检查中，接收《中国邮政储蓄银行网点合规检查问题整改意见书》的单位对整改意见有异议的，应自收到整改意见书后10个工作日内在系统中录入（），向检查派出单位或上一级网点合规检查部门申请复议。

单选题

A. 《中国邮政储蓄银行网点合规检查事实确认单》~||~《中国邮政储蓄银行网点合规检查问题复议书》~||~《中国邮政储蓄银行网点合规检查汇总报告书》~||~《中国邮政储蓄银行网点合规检查事问题整改意见书》

17.操作风险管理可以覆盖和替代合规风险管理。（）

判断题

18.发卡银行应为借记卡提供（）等安全保障手段，保护消费者支付安全。

单选题

A. 动态验证码~||~身份核查~||~支付密码~||~签名

19.从商业银行税后利润中分配的项目是哪一项？（）

单选题

A. 业务管理费~||~营业税~||~弥补以前年度亏损~||~利息支出

20.我国商业银行信贷资金运用的主要形式为（）

单选题

A. 投资政府债券~||~各项贷款~||~投资股票~||~在中央银行存款