证券从业资格

1.授权有效期间，授权人可以主动或依申请对授权内容进行调整。（）

判断题

2.商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起两年内予以处分.

判断题

3.依法可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中哪些权利可以出质提供质押担保？

单选题

A. 人身权~||~财产权~||~人身权和财产权

4.固定资产贷款按项目运作方式和还款来源不同分为（）

单选题

A. 项目融资~||~一般固定资产贷款~||~基本建设贷款~||~技术改造贷款

5.消费者不得为无民事行为能力人投保以（）为给付保险金条件的人身保险，保险公司也不得承保，但父母为其未成年子女投保的人身保险，不受此限制。

单选题

A. 死亡~||~重大疾病~||~生存~||~住院医疗

6.对境内外分支机构的测试，就是对被评价机构本部测试。（）

判断题

7.以下属于重大服务突发事件(Ⅱ级)的是（）：

单选题

A. 单个营业网点受自然灾害破坏~||~单个营业网点业务系统故障~||~抢劫客户财产等服务突发事件~||~客户在营业网点突发疾病

8.某公司的流动比率为3.0，速动比率为2.4，存货周转率为6.0该公司总资产为1，000，000元，总资产负债率为0.20，且公司没有长期负债(假设流动资产仅由现金、有价证券、应收账款和存货组成)问该公司的已销货成本是（）

单选题

A. 150，000~||~720，000~||~900，000~||~1，200，000

9.《中国农业银行尽职监督工作管理办法》适用于中国农业银行境内外各级机构。（）

判断题

10.下列不属于“违反信用卡业务规定，给予警告至降级处分，情节严重或者后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 未取得客户授权，查询客户人行征信记录的~||~将客户人行征信查询结果用于非规定用途，倒卖客户征信信息的~||~催收人员因未按要求及时采取措施，丧失诉讼执行时效的~||~将申请表交给他人或者雇佣他人代为营销的

11.本行的关联人不包括（）

单选题

A. 董事~||~监事~||~高级管理人员~||~持有本行5%以上股份的股东~||~有权决定贷款的人员

12.《商业银行法规定》：商业银行有下列（）情形，对存款人或者其他客户造成财产损失的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任。

单选题

A. 无故拖延，拒绝支付存款本金和利息~||~变相提高存贷款利率

13.经济责任审计报告中，审计发现主要问题主要反映审计中发现的被审计人应承担一定经济责任的问题。（）

判断题

14.评级业务的基本流程环节包括（）

单选题

A. 调查~||~审查~||~审定~||~签批

15.以下哪些属于债委会的主要职责？（）

多选题

A. 建立信息沟通机制，及时交流分析客户经营管理信息和授信管理情况，分析授信风险和防范措施~||~充分协商并确定对客户的共同授信策略及最高授信额度~||~研究制定化解风险方案或应急预案~||~协调处理各成员关系，研究落实会议重要事项~||~执行向监管部门和银行业协(公)会的报告制度

16.在新产品风险风险评估管理中，（）指不存在任何控制措施的情况下，未来发生风险的可能性及其影响程度。

单选题

A. 开发立项前的风险~||~固有风险~||~试点期间的风险~||~控制措施有效性

17.在内控合规管理信息系统中，检查组长或主查负责对其他检查人员提交的底稿进行审核。（）

判断题

18.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，仅对个人客户销售的是（）。

单选题

A. 代理基金~||~储蓄国债(电子式)~||~凭证式国债~||~人民币理财产品

19.商业银行（）应制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策，建立全行声誉风险管理体系，监控全行声誉风险管理的总体状况和有效性，承担声誉风险管理的最终责任。

单选题

A. 董事会~||~董事长~||~行长~||~监事会

20.商业银行运用外部数据估计潜在的操作风险大额损失时，应借助风险管理专家的（）。

单选题

A. 客观情景分析~||~系统分析~||~主观情景分析~||~全面分析