证券从业资格

1.消费者有权要求银行就银行卡章程、领用协议、（）安全用卡等做出解释和说明。

多选题

A. 计息政策~||~收费标准~||~收费项目~||~授信

2.在网点合规检查中，不属于总行网点合规检查部门的职责的是（）.

单选题

A. 负责对检查发现问题整改落实情况进行后续跟踪~||~负责定期与集团公司沟通代理网点检查工作情况，共同研究风险管控措施~||~组织全国网点合规检查人员培训~||~制定网点合规检查管理制度实施细则

3.有责必究、尽职追责是本行不良贷款责任追究的基本原则.

判断题

4.商业银行应将信息披露的内容以中文编制成年度报告，于每个会计年度终了后的（）个月内披露。

单选题

A. 1~||~2~||~3~||~4

5.商业银行运用外部数据估计潜在的操作风险大额损失时，应借助风险管理专家的（）。

单选题

A. 客观情景分析~||~系统分析~||~主观情景分析~||~全面分析

6.柜员进行库包或尾箱交接时，交接程序是什么？

填空题

7.以下不符合经营性贷款用途的有（）

单选题

A. 备货;~||~购置设备;~||~购买经营用的店面;~||~购买家用汽车

8.职能部门应当总结、分析本部门尽职监督工作，形成年度尽职监督工作报告，并于次年1月10日前报送上级机构内控合规部门和对口部门。（）

判断题

9.离任审计坚持“先离后审”原则。（）

判断题

10.ATM终端单笔吐钞金额由各省自定，但不得低于（）元。

单选题

A. 1000~||~2000~||~3000~||~5000

11.在新产品风险风险评估管理中，（）指新产品因不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统，以及外部事件可能造成损失的风险。

单选题

A. 操作风险~||~市场风险~||~流动性风险~||~信用风险

12.金融机构违反《金融违法行为处罚办法》规定发放贷款的，下列说法正确的是（）。

多选题

A. 给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款~||~对该金融机构直接负责的高级管理人员其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予撤职直至开除的纪律处分~||~情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证~||~构成违法向关系人发放贷款罪违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追究刑事责任

13.在银行业金融机构的无障碍设施和建设和改造中，应当确保的前提包括（）。

多选题

A. 有效控制风险~||~确保残疾人客户人身安全~||~确保残疾人客户财产安全~||~确保残疾人客户隐私安全

14.下列哪些财产不能用于抵债？

多选题

A. 法律规定的禁止流通物~||~权属不明或有争议的财产~||~欠缴和应缴的税费已接近或超过该财产价值~||~已确定征收的房屋

15.邮政储蓄银行机构理财类业务营销管理岗设置在（）管理部门。

单选题

A. 公司业务~||~个人理财业务~||~信贷业务~||~电子银行业务

16.项目主办部门应根据整改工作情况，对检查项目问题整改情况单独开展后续检查，验证整改结果。（）

判断题

17.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》规定，网点应保证营业时间内至少有（）个窗口同时对外办理业务。

单选题

A. 1~||~2~||~3~||~4

18.各级行风险管理部门是本级行整改工作的主管部门。（）

判断题

19.大额普通汇兑业务汇款金额起点由中国人民银行规定，并根据管理需要进行调整，低于起点金额（）的跨行普通汇款业务需通过小额支付系统办理。

单选题

A. 1万元~||~2万元~||~3万元~||~5万元

20.按照总行《关于做好合规风险监测报告工作的通知》(农银办发[2013]639号)要求，各一级分行内控合规部应当按半年实施合规风险非现场定期监测。（）

判断题