证券从业资格

1.邮政储蓄银行员工违规行为的处理种类包括（）。

单选题

A. 经济处理~||~批评教育~||~组织处理~||~纪律处分

2.邮政储蓄银行理财类业务由（）统一开办、统一应用、统一管理。

单选题

A. 总行~||~一级分行~||~二级分行~||~一级支行

3.下面哪一条是《案件综合治理长效机制建设十项措施》之一（）。

单选题

A. 加强对风险管理人员的管理~||~加强对一线重点岗位的管理~||~加强银行业金融机构内部审计的力量，增强自我纠错能力

4.多久未开业的 ,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证？

单选题

A. 1个月~||~15天~||~3个月~||~6个月

5.定活两便储蓄存款存期不限，存期不满（）个月的，按支取日活期利率计息。

单选题

A. 三~||~五~||~六~||~八

6.在贷款存续期间，贷款人应当持续监测项目的建设，根据（）等因素，定期对项目风险进行评价，并建立贷款质量监控制度和风险预警体系。

多选题

A. 贷款利率~||~贷款担保~||~市场环境~||~宏观经济变动

7.《固定资产贷款管理暂行办法》规定，尽职调查的主要内容包括（）。

多选题

A. 借款人及项目发起人等相关的关系人情况~||~贷款项目的情况~||~贷款担保情况~||~需要调查的其他内容

8.金融企业应按照国家有关规定和要求，认真做好批量转让不良资产的卖方尽职调查工作。金融企业应按照地域、行业、金额等特点确定样本资产，并对样本资产(其中债权资产应包括抵质押物)开展现场调查，样本资产金额(债权为本金金额)应不低于每批次资产的（）。

单选题

A. 60%~||~70%~||~80%~||~90%

9.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定，信息查询包括（）。

单选题

A. 发布信息~||~查询信息~||~查询联网网点~||~查询利率和费率

10.重大关联交易应当由股东大会审批。（）

判断题

11.客户信用等级在BBB到B中包括（）等级。

单选题

A. BBB-~||~BB~||~BB+~||~BB-

12.不相容职务是指那些不能由一个部门或人员兼任，否则可能发生弄虚作假或舞弊行为的职务。（）

判断题

13.职能部门应当总结、分析本部门尽职监督工作，形成年度尽职监督工作报告，并于次年1月10日前报送上级机构内控合规部门和对口部门。（）

判断题

14.以下属于债券保函业务主要品种的有（）

单选题

A. 可转换公司债券保函~||~证券公司债券保函~||~一般企业债券保函~||~不可转换公司债券保函

15.委托方在准备持有金融不良资产或采取融资等手段对金融不良资产进行再开发时，可以委托注册资产评估师评估（）。

单选题

A. 市场价值~||~清算价值~||~投资价值~||~残余价值

16.商业银行（）负责本行的信息披露。未设立（）的，由行长(单位主要负责人)负责。

单选题

A. 董事会~||~监事会~||~党委会~||~股东大会

17.授权是管理者的重要任务之一，有效的授权是一项重要的管理技巧，若授权得当，所有参与者均可受惠。（）

判断题

18.商业银行应将年度报告在公布之日（）日以前报送中国银行业监督管理委员会。

单选题

A. 1~||~2~||~5~||~30

19.内控合规部门牵头开展的2014年案件风险排查不属于对条线的尽职监督。（）

判断题

20.银行应及时准确地执行消费者发送的有效电子交易指令。但对于以下（）情况，银行不承担任何责任.

单选题

A. 银行接收到的指令信息不完整或信息内容有误;~||~消费者账户余额或信用额度不足;~||~消费者账户资金被依法冻结或扣划;~||~消费者未能按照银行有关业务规定正确操作;~||~消费者的行为出于欺诈等恶意目的;~||~不可抗力或其他不属于银行过失的原因