证券从业资格

1.公司结算业务集中处理应遵循的原则是（）。

单选题

A. 统一流程~||~合理分工~||~严控风险~||~优化资源

2.巴塞尔银行监管委员会(BIS)、证券委员会国际组织(IOSC)和保险监管国际协会(IAIS)联合发布的《集团内部交易和风险控制原则》中多元化金融集团的内部交易表现形式包括（）

单选题

A. 交叉持股~||~集团内部一个公司代表另一个子公司进行交易~||~向集团内部其他子公司提供或者从其他子公司获得担保贷款或承诺~||~子公司之间资产的买卖

3.银行业金融机构全面风险管理应当遵循以下基本原则：（）

多选题

A. 匹配性原则~||~规范性原则~||~全覆盖原则~||~独立性原则~||~科学性原则~||~有效性原则

4.本行不良贷款责任追究中 ,对信贷业务调查多个环节需要责任追究的

多选题

A. 支行调查环节负主要责任~||~总部业务发展部调查环节负主要责任~||~支行调查环节负次要责任~||~总部业务发展部调查环节负次要责任

5.流动资金贷款不得用于哪些用途？（）

多选题

A. 固定资产投资~||~支付租金~||~股权投资~||~国家禁止生产经营的领域

6.检查证据的适当性指的是收集的检查证据足以支撑检查结论。（）

判断题

7.设立农村商业银行的注册资本最低限额（）

单选题

A. 10亿~||~1亿~||~5000万~||~1000万

8.各农合机构要于季后（）日内向省联社(市办事处)报送不良贷款分析报告，分析报告重点要对不良贷款变化情况及原因、新增不良贷款情况、控制与化解风险的措施等进行全面分析，报告要全面、客观、真实，不得掩盖问题和矛盾。

单选题

A. 7~||~10~||~12~||~15

9.在规章制度管理办法中，试行或暂行期届满（）仍未公布正式版本或发布废止通知的，制度牵头管理部门可督促制度归口管理部门限期完成修订。

单选题

A. 3个月~||~6个月~||~9个月~||~12个月

10.汇兑业务中，网点收到外部支票处理流程不包括（）。

单选题

A. 普通柜员上缴外部支票交易~||~综合柜员向储蓄缴支票交易~||~储蓄确认支票妥收入账，收到汇兑资金~||~综合柜员做支票退回处理

11.客户身份识别也称“了解你的客户”。（）

判断题

12.控制测试是指评价人员通过选取一定数量的样本，对存在的关键控制进行测试，验证实际业务操作是否按照制度设计的控制要求执行，以判断被评价机构控制运行的有效性。（）

判断题

13.商业银行董事长是处理商业银行股权事务的第（）责任人。

单选题

A. 第一~||~直接~||~最终~||~主要

14.个人独资企业的投资人以其个人财产投资的，投资人对企业的债务承担什么责任？

单选题

A. 承担有限责任~||~以投资额为限承担有限责任~||~与家庭成员承担无限责任~||~以个人财产承担无限责任

15.邮储银行总行对单一客户集团客户最低为（）亿元及以上(含)的公司授信业务，属于其大额度资金运作事项。

单选题

A. 10~||~50~||~100~||~200

16.邮政储蓄银行员工违规行为处理遵循的原则包括（）。

单选题

A. 事实清楚证据充分~||~定性准确宽严适度~||~手续完备~||~程序合法

17.筹建工作小组准备申请文件，按规定权限向（）提出开业申请。

单选题

A. 银行业监管机构;~||~省联社~||~拟改制机构~||~地方政府

18.对于异地跨行取款，一般情况下，银行是收取2元的跨行取款手续费，还会收取一定比例的异地取款手续费。（）

判断题

19.根据《广东银行同业债权人委员会管理办法(试行)》规定，《债委会章程》须_______以上成员共同签署，并且其所代表的金融债权总金额在_______以上。章程一经签署，当即生效，对债权人委员会全体成员均具有约束力。

单选题

A. 2/3(含)，3/4(含)~||~2/3(含)，2/3(含)~||~3/4(含)，2/3(含)~||~3/4(含)，3/4(含)

20.下列不属于“违反供应链金融业务贷后管理规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开出处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 在存贷类业务中，未按规定的程序和要求，即将质押物办理货权释放的;未及时提示借款人进行跌价补偿的;未按规定进行核库和巡库的~||~在应收类业务中，未按规定对应收账款及账户状态进行监控的;未按规定核实借款人与核心企业合作是否出现异常情况的~||~在预付类业务中，未按规定发货管理规定操作的;未及时对逾期业务进行催收的~||~未按规定对供应链金融业务的贸易背景真实性进行调整并造成重大损失的