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银行合规考试998道题

1.以下哪些行为违反招聘工作纪律?()

多选题

A. 小A博士学历,某985高校优秀毕业生,条件优秀,为抢占人才,可以收到其简历后走绿色通道直接聘用。~||~小B招聘环节各方面表现优秀,为了留住人才,准备特设一个与其专业对口的岗位,为企业长远发展谋篇布局。~||~为了营造公平的竞争环境,让应聘者提前了解行业动态做好入职准备,可以提前公布笔试大纲和题库,供考生复习。~||~面试小组共有5人,招聘面试官之一小C是应聘人员小D的哥哥也无需主动提出回避,其他4人没有异议即可。

2.客户未按国家规定取得()有效批准文件之一的,或虽然取得,但属于化整为零、越权或变相越权和超授权批准的,商业银行不得提供授信。

多选题

A. 项目批准文件;~||~环保批准文件;~||~土地批准文件;~||~其他按国家规定需具备的批准文件。

3.我国免缴利息所得税的储蓄存款是()

单选题

A. 教育储蓄~||~活期储蓄存款~||~定期储蓄存款~||~定活两便储蓄存款

4.根据《关于进一步加强财务管理严肃财经纪律的通知》规定,以下符合招待费和赠送纪念品标准的包括()

多选题

A. 各机构开展商务活动的宴请或赠送纪念品,分别按每人次不超过300元控制~||~开展外事活动宴请或赠送纪念品,分别按每人次不超过400元控制~||~国内公务招待活动赠送纪念品,分别按每人次不超过300元控制~||~各机构开展商务活动的宴请或赠送纪念品,分别按每人次不超过400元控制

5.职能部门应当培育本条线内控合规文化,形成内控优先、主动合规的良好氛围。()

判断题

6.高风险化解的模式包括但不限于()

多选题

A. 压缩授信余额~||~加抵(质)押物或更换更有价值更容易处置的抵(质)押物~||~追加保证人~||~调整还款方式

7.()指领导者在其工作分工中,分管与直接存在风险的岗位、环节、领域或业务等相关联、相制约工作,对造成的风险或不良后果负连带管理责任。

单选题

A. 主要责任~||~分管责任~||~相关责任~||~间接责任

8.一级分行以下机构高管人员经济责任审计由各级行内控合规部门按照下审一级的原则组织实施。()

判断题

9.兴业银行的内部控制评估体系建设项目旨在满足()的要求,体系需要包含内控框架的五方面要素,涵盖兴业银行五方面的控制目标,覆盖全行各项业务并持续有效地运行。

单选题

A. 《中华人民共和国银行业监督管理法》~||~《中华人民共和国商业银行法》~||~《商业银行合规风险管理指引》~||~《企业内部控制基本规范》

10.已知某公司上年末资产总额3000万元,年末资产总额3072万元,请问该公司总资产增长率为多少?

填空题

11.以下属于债券保函业务主要品种的有()

单选题

A. 可转换公司债券保函~||~证券公司债券保函~||~一般企业债券保函~||~不可转换公司债券保函

12.从资产负债表看,季节性销售增长、长期销售增长、资产效率下降可能导致流动资产增加。()

判断题

13.检查组在检查过程中发现重大问题或案件线索,应当及时撰写专题报告上报。专题报告一事一报或一类一报,经项目主办部门负责人审定后呈报主管行领导,并抄送同级内控合规部门。()

判断题

14.项目盈利能力分析的主要指标包括()

单选题

A. 财务内部收益率~||~财务净现值~||~投资与贷款回收期~||~资产负债率

15.薪酬管理制度一般应包括以下哪些内容。()

多选题

A. 银行员工职位职级分类体系及其薪酬对应标准~||~基本薪酬的档次分类及晋级办法~||~绩效薪酬的档次分类及考核管理办法~||~中长期激励及特殊奖励的考核管理办法

16.客户在银行办理个人购房担保借款,银行向客户收取了住房他项产权登记费和商业用房他项产权登记费共计430元,银行违反了()的规定。

单选题

A. 不得借贷搭售。~||~不得以贷转存。~||~不得以贷收费。~||~不得转嫁成本。

17.人民币由 统一发行,发行新版人民币,应当报()批准。

单选题

A. 人民银行;国务院~||~银监会;国务院~||~人民银行;全国人民代表大会~||~人民银行;全国人大常委

18.邮储银行各类规章制度的管理遵循的原则有()。

单选题

A. 严密性和完备性~||~依法合规性~||~及时性和协调性~||~适用性和可操作性

19.商业银行贷款必须满足下列哪项内容?

单选题

A. 借款人必须提供担保~||~必须订立书面借款合同且在中国人民银行规定的贷款利率幅度内确定贷款利率~||~期限不能超过10年~||~必须报县级以上人民银行批准

20.下列不属于“违反个人储蓄汇兑业务规定,给予警告至降级处分,情节严重或后果严重的,给予撤职至开除处分,或者解除劳动合同”的情形是()。

单选题

A. 丢失重要空白凭证的,丢失大量已打印的取款通知单的,丢失手工网点汇款杜甫补录凭证的~||~在营业时间内无故拒绝受理本网点已开办的相关业务的~||~提高或者降低利率以及采用其他不正当手段,吸收存款的~||~授权人不严格履行授权责任,对具体业务授权操作未认真审核业务办理依据的

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