证券从业资格

1.银联跨行交易的测试工作每年应不少于（）次。

单选题

A. 1~||~3~||~5~||~12

2.中国人民银行就哪些重要事项作出的决定 ,必须报国务院批准后方可执行？

多选题

A. 年度货币供应量~||~汇率~||~利率~||~国务院规定的其他重要事项

3.在农发行贷款占其全部贷款比例超过（）的借款人，原则上应在农发行开立基本存款账户

单选题

A. 40%(含)~||~50%(含)~||~60%(含)~||~65%(含)

4.各商业银行最迟于2007年12月31日前应对所有网上银行高风险账户操作统一使用（）。

单选题

A. 基本身份认证~||~加密身份认证~||~附加身份认证~||~双重身份认证

5.农合机构接受的押品应满足的条件（）

多选题

A. 具有财产价值，依法可单独转让;~||~权属清晰，抵(质)押人对押品拥有所有权或处分权;~||~押权设定具有相应的法律文件，以及明确可操作的抵(质)押权公示方式，须经国家有关主管部门批准同意登记的，应取得相关证明文件;~||~押品易于管理和监控，原则上不接受异地押品

6.客户查询包括（）

单选题

A. 一般客户查询~||~保证人客户查询~||~按贷款余额客户查询

7.控制测试是指评价人员通过选取一定数量的样本，对存在的关键控制进行测试，验证实际业务操作是否按照制度设计的控制要求执行，以判断被评价机构控制运行的有效性。（）

判断题

8.整改是指农业银行为纠正内外部监督检查所发现的问题而实施的管理活动。（）

判断题

9.作业监督三项工作的办理流程是：先完成（），再核准（），然后根据资金支付的进度在系统外完成贷款资金支付作业监督流程。

单选题

A. 信贷借据作业监督流程~||~贷款前提条件落实作业监督流程~||~信贷合同作业监督流程~||~资金计划规模审批流程

10.具有归口管理职责的职能部门应当对同级部门相关经营管理活动履行监督职责。（）

判断题

11.可不评级的客户有（）

单选题

A. 经营期不满两个会计年度或虽已满两个会计年度但根据经营计划远未达产且无法提供评级数据的新建客户~||~拟建或在建客户~||~仅办理低风险业务的客户~||~世界500强在华控股子分公司

12.各农合机构要于季后（）日内向省联社(市办事处)报送不良贷款分析报告，分析报告重点要对不良贷款变化情况及原因、新增不良贷款情况、控制与化解风险的措施等进行全面分析，报告要全面、客观、真实，不得掩盖问题和矛盾。

单选题

A. 7~||~10~||~12~||~15

13.国家外汇管理局对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理管理，年度限额为（）美元。

填空题

14.按照《税收征管法》规定，下列各项中属税法所规定的偷税手段的有（）。

多选题

A. 隐匿擅自销毁账簿记账凭证~||~进行虚假的纳税申报~||~伪造变造账簿记账凭证~||~以暴力威胁方法拒不缴纳税款

15.商业银行应综合考虑合规风险与____、____、____和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。（）

多选题

A. 信用风险~||~市场风险~||~操作风险~||~道德风险

16.合规风险报告仅仅是商业银行合规管理部门的职责。（）

判断题

17.消费者按照银行要求提供抵押担保时，应提供质押物房地产权属证书，并配合银行前往抵押登记管理部门办理抵押登记手续。（）

判断题

18.以下（）项属于《广东省农村合作金融机构财务管理“十不准”行为准则》的规定。

多选题

A. 不准虚增虚减收入和支出~||~不准超比例超标准列支成本费用，巧立名目滥发工资奖金津贴加班费福利或实物~||~不准公车私用私车公养~||~不准违规提供印章凭证钥匙或者泄露密码信息

19.根据《会计基础工作规范》中回避制度的相关规定，下列说法正确的有（）。

多选题

A. 国家机关国有企业事业单位任用会计人员应当实行回避制度~||~需要回避的直系亲属关系包括夫妻关系直系血亲关系三代以内旁系血亲以及配偶亲关系~||~会计机构负责人会计主管人员的直系亲属不得在本单位机构担任出纳工作~||~单位负责人的直系亲属不得担任本单位的会计机构负责人

20.项目盈利能力分析的主要指标包括（）

单选题

A. 财务内部收益率~||~财务净现值~||~投资与贷款回收期~||~资产负债率