证券从业资格

1.商业银行运用外部数据估计潜在的操作风险大额损失时，应借助风险管理专家的（）。

单选题

A. 客观情景分析~||~系统分析~||~主观情景分析~||~全面分析

2.对营业网点人员岗位设臵的原则是什么？

填空题

3.下列哪些不是互联网可能涉及违法的活动（）。

单选题

A. 未经允许，进入计算机信息网络中存储处理或者传输的数据和应用程序进行删除修改或者增加的~||~故意制作传播计算机病毒等破坏性程序的~||~计算机被感染病毒未及时进行查杀的~||~其他危害计算机信息网络安全的

4.承兑汇票保证金比例原则上不低于（）%，优质客户可适当降低，但不得低于（）%。

单选题

A. 70;50~||~60;50~||~60;30~||~70;30

5.抵债资产收取后应尽快处置变现。以抵债协议书生效日，或法院、仲裁机构裁决抵债的终结裁决书生效日，为抵债资产取得日，不动产和股权应自取得日起（）年内予以处置;动产应自取得日起（）年内予以处置。

单选题

A. 2;2~||~2;1~||~1;1~||~1;2

6.申请人（）的评估需要综合在调查过程中对申请人的直觉判断、通过侧面对申请人为人的了解、申请人过去的信用记录表现等进行总体评估。

单选题

A. 还款能力;~||~品质;~||~责任心;~||~态度

7.重大内部交易是指单笔交易金额占我行最近一期经审计的资本净额1%以上，或该笔交易发生后我行与该附属机构、交易双方附属机构之间的内部交易余额占我行最近一期经审计的资本净额5%以上的交易。（）

判断题

8.各类规章制度均不得与我行章程的规定相抵触。（）

判断题

9.严重违反员工管理规章制度、劳动纪律和工作场所管理规定的，给予警告至记大过处分;屡教不改或情节恶劣的应该给予何种处分？

填空题

10.合规风险管理应对（）进行权衡。

单选题

A. 管理决策及其实施成本~||~合规风险管理办法~||~合规风险损失~||~合规绩效考核制度

11.个人通知存款的营销对象为（）。

单选题

A. 拥有使用时间不固定的大额流动资金的客户~||~短期内没有大笔资金支出，同时也不准备将资金用于较长期投资的客户~||~在一定期限内有闲置资金且对于利息收入有稳定需求的客户~||~对资金有灵活安排需要随时可能支取的个人客户

12.在内控合规管理信息系统中，项目主办部门有权人员通过“项目文档”功能对检查项目工作质量和效果进行评价。（）

判断题

13.设立城市商业银行的注册资本最低限额为多少人民币？

单选题

A. 5000万元~||~1亿元~||~2亿元~||~5亿元

14.已核销呆账贷款实行帐销案存的原则进行管理。

判断题

15.能够使中央银行履行最后贷款人职责的政策工具是（）。

单选题

A. 窗口指导~||~法定存款准备金~||~再贴现~||~公开市场业务

16.简述违约的定义。

填空题

17.借款合同约定保证期间为2年，后贷款人与借款人协议对偿还贷款期限作了展期变动，但未经保证人书面同意的，保证期间如何确定？

单选题

A. 保证期间为原借款合同约定的保证期限~||~保证人不再承担责任，保证期间失效~||~保证期间为展期到期后的2年~||~保证期间为原借款合同约定的贷款期限

18.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，网点在办理机构客户的理财业务签约交易时，应注意的事项有（）。

单选题

A. 一个机构只能签约一次~||~只可在单位结算账号开户网点做~||~单位银行结算账户中仅一般户和基本户才能办理签约交易~||~开户时尽量输入完整的客户信息，经办人1的信息必须输入

19.网点选用现金方式做缴款时，减少（）的尾箱。

填空题

20.以下哪一项是组建农村商业银行申请筹建工作流程及责任分工的第一步工作流程（）

单选题

A. 履行法律程序前的准备工作~||~履行法律程序~||~开展清产核资及整体资产评估~||~验收及整改