证券从业资格

1.重大内部交易是指单笔交易金额占我行最近一期经审计的资本净额1%以上，或该笔交易发生后我行与该附属机构、交易双方附属机构之间的内部交易余额占我行最近一期经审计的资本净额5%以上的交易。（）

判断题

2.在邮储员工违规行为处理中，造成邮储银行案件、重大事故或较大财产损失的，应属于（）的情形。

单选题

A. 情节严重或后果严重~||~可在规定的处理幅度内从轻处理~||~可免予处理~||~可给予经济处理

3.风险控制到位是指整改责任部门或单位已全部终止或纠正了相关行为。（）

判断题

4.根据《广东省农村信用社不良资产处置定价管理暂行办法》，尽职调查人员应根据不良资产的实际情况，选择一种或多种定价方法进行交叉综合定价，并形成参考价格。以下适用于农信社的定价方法有（）。

多选题

A. 假设清算法~||~交易案例比较法~||~专家判断法~||~经验估算法

5.合规风险监测是合规风险识别的基础和前提。（）

判断题

6.兴业银行的内部控制评估体系建设项目旨在满足（）的要求，体系需要包含内控框架的五方面要素，涵盖兴业银行五方面的控制目标，覆盖全行各项业务并持续有效地运行。

单选题

A. 《中华人民共和国银行业监督管理法》~||~《中华人民共和国商业银行法》~||~《商业银行合规风险管理指引》~||~《企业内部控制基本规范》

7.担保法规定的担保方式为保证、抵押、质押、留臵和定金.

判断题

8.在内控合规管理信息系统中，录入底稿原则上是一事一稿，同一被查机构、同一违规性质的多笔业务可以合并成一个问题在一张底稿中录入。（）

判断题

9.商业银行董事长是处理商业银行股权事务的第（）责任人。

单选题

A. 第一~||~直接~||~最终~||~主要

10.以下（）项属于《广东省农村合作金融机构财务管理“十不准”行为准则》的规定。

多选题

A. 不准虚增虚减收入和支出~||~不准超比例超标准列支成本费用，巧立名目滥发工资奖金津贴加班费福利或实物~||~不准公车私用私车公养~||~不准违规提供印章凭证钥匙或者泄露密码信息

11.按照本行到期未收回贷款责任追究实施细则规定，2011年及以后所有到期贷款收回率均为98%.

判断题

12.检查组在检查过程中发现重大问题或案件线索，应当及时撰写专题报告上报。专题报告一事一报或一类一报，经项目主办部门负责人审定后呈报主管行领导，并抄送同级内控合规部门。（）

判断题

13.消费者有权通过银行的哪些渠道，查询本人储蓄账户变动情况？

多选题

A. 营业网点~||~ATM~||~电子银行~||~客服热线

14.（）是指自愿买方和自愿卖方在各自理性行事且未受任何强迫压制的情况下，某项资产在基准日进行正常公平交易的价值估计数额。

单选题

A. 市场价值~||~清算价值~||~投资价值~||~残余价值

15.借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失属于（）贷款。

单选题

A. 关注类~||~次级类~||~可疑类~||~损失类

16.操作风险的成因包括（）

单选题

A. 员工~||~内部程序~||~信息科技系统~||~外部事件

17.开户行行长是信贷业务受理（），对初步调查意见和申报材料进行审定，决定是否意向受理。

单选题

A. 受理人~||~调查人~||~审核人~||~审定人

18.农村合作金融机构实行（）

多选题

A. 独立核算~||~自主经营~||~自负盈亏~||~自担风险

19.邮政储蓄银行员工违规行为的处理种类包括（）。

单选题

A. 经济处理~||~批评教育~||~组织处理~||~纪律处分

20.根据《商业银行法》规定，不得担任商业银行的董事和高级管理人员的情形是哪个？

单选题

A. 张某因犯有交通肇事罪被判处刑罚~||~王某曾担任因经营不善而破产清算的公司的经理~||~李某曾担任因违法被吊销营业执照的公司的法定代表人~||~赵某个人所负数额较大的债务到期未清偿