证券从业资格

1.风险为本方法不再强制要求金融机构按照统一监管要求执行反洗钱合规管理，而是要求金融机构根据国家洗钱和恐怖融资风险制定相应的管理体系。（）

判断题

2.借款企业申请贷款时，应当在信用社开立（）或一般存款帐户。

填空题

3.风险为本规则为辅是目前国际反洗钱合规管理主流理论和主要方法。（）

判断题

4.关联交易应当被禁止。（）

判断题

5.中国人民银行应当向（）提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告.

单选题

A. 国务院~||~国务院总理~||~全国人民代表大会常务委员会~||~全国人民代表大会

6.可不评级的客户有（）

单选题

A. 经营期不满两个会计年度或虽已满两个会计年度但根据经营计划远未达产且无法提供评级数据的新建客户~||~拟建或在建客户~||~仅办理低风险业务的客户~||~世界500强在华控股子分公司

7.（）是向借款人发放的，用于住房装修、旅游、购买大额耐用消费品及其他生活消费用途的贷款。

单选题

A. 个人信用贷款~||~个人住房贷款~||~个人综合消费贷款~||~个人融资贷款

8.按照《税收征管法》规定，下列各项中属税法所规定的偷税手段的有（）。

多选题

A. 隐匿擅自销毁账簿记账凭证~||~进行虚假的纳税申报~||~伪造变造账簿记账凭证~||~以暴力威胁方法拒不缴纳税款

9.营业机构向分金库交存现金，不属于分金库会计核算的是（）。

单选题

A. 借记现金~||~借记存放系统内款项~||~贷记现金~||~贷记系统内存放款项

10.电子银行业务运行应急计划的评估，应至少包括以下内容（）

单选题

A. 电子银行应急制度建设与执行情况;~||~电子银行应急设施设备配备情况;~||~定期持续性检测与演练情况;~||~应对意外事故或外部攻击的能力。

11.在邮储员工违规行为处理中，情节严重或后果严重的情形包括（）。

单选题

A. 违规后逃匿的~||~隐瞒违规行为的事实真相或者伪造隐匿篡改毁灭有关证据的~||~授意指使强令胁迫他人隐瞒违规行为的事实真相或者伪~||~阻挠和抗拒调查处理或整改的造隐匿篡改毁灭有关证据的

12.职能部门应当监督、指导、辅导下级机构对口部门尽职监督职责的履行。（）

判断题

13.尽职监督应当围绕各条线主要工作，将高风险领域、内部控制和案件防控薄弱环节以及外部监管部门关注事项作为监督重点。（）

判断题

14.适用于行内转账、跨行汇款、汇兑业务、手机支付业务,单笔及日累计交易限额均为1万元的手机银行安全认证方式是（）。

单选题

A. 电子令牌短信~||~UK短信~||~手机短信~||~交易密码

15.对法人借款人主体资格进行合规审查时，只要证明文件齐全，主体资格即合法有效。

判断题

16.《中华人民共和国合同法》合同订立中，对格式条款有两种以上解释的，应当作出不利于接受格式条款一方的解释。（）

判断题

17.关于统一授信管理，以下说法正确的是____

多选题

A. 银行业金融机构应将贷款(含贸易融资)票据承兑和贴现透支债券投资特定目的载体投资开立信用证保理担保贷款承诺，以及其他实质上由银行业金融机构承担信用风险的业务纳入统一授信管理。~||~特定目的载体投资应按照穿透原则对应至最终债务人。~||~在全面覆盖各类授信业务的基础上，银行业金融机构应确定单一法人客户集团客户以及地区行业的综合授信限额。~||~综合授信限额应包括银行业金融机构自身及其并表附属机构授信总额。~||~银行业金融机构应将同业客户纳入实施统一授信的客户范围，合理设定同业客户的风险限额，全口径监测同业客户的风险暴露水平。

18.商业银行在会计师事务所出具审计报告前，应与（）进行三方会谈。

多选题

A. 会计师事务所~||~股东~||~银行业监督管理机构~||~财政部门

19.不相容职务是指那些不能由一个部门或人员兼任，否则可能发生弄虚作假或舞弊行为的职务。（）

判断题

20.关于集团客户认定标准的描述，正确的是（）。

多选题

A. 主要投资者个人关键管理人员或与其近亲属(包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系)共同直接控制间接控制~||~一方直接或间接持有另一方的股份总和达到25%以上~||~一方与另一方之间借贷资金占一方实收资本50%以上的~||~存在担保关系，且一方(独立金融机构除外)为另一方借贷资金总额的25%以上提供担保的