证券从业资格

1.我国免缴利息所得税的储蓄存款是（）

单选题

A. 教育储蓄~||~活期储蓄存款~||~定期储蓄存款~||~定活两便储蓄存款

2.《中共广东省农村信用社联合社委员会干部管理办法》规定，因工作特殊需要破格提拔的干部，应当符合下列哪些情形（）。

多选题

A. 领导班子结构需要或者领导职位有特殊要求的~||~专业性较强的岗位或者重要专项工作急需的~||~艰苦边远地区困难机构急需引进的~||~从广东省农村合作金融系统外调入的

3.支票业务管理有什么规定？（）

单选题

A. 支票必须在会计系统中登记号码，支付时由系统进行号码校验核销，以防止支票诈骗等风险~||~退票必须在规定时间内办理，严禁银行垫款~||~对空头支票或印鉴不符支票按规定向人民银行报告后进行处罚~||~柜面受理支票必须审核支票与进帐单填写的要素是否相符。严禁柜员涂改进帐单的内容，严禁柜员撤换进帐单

4.对于涉及保险合同的有关纠纷，银保产品消费者最好直接与保险公司协商处理，也可以由代理银行代为联系保险公司协商处理。（）

判断题

5.资本市场包括（）

单选题

A. 股票市场~||~债券市场~||~信贷市场~||~基金市场~||~外汇市场

6.在对被审计人进行经济责任认定时，不能肯定一切，也不能全盘否定，要用辩证的思维方式和发展的眼光去看待被审计人在本单位相关经济活动中的作用。（）

判断题

7.根据《关于做好合规风险监测报告工作的通知》(农银)办发[2013]639号)，总分行各主要业务部门负责分析评估本业务条线合规风险状况，收集合规风险信息并及时报送同级行内控合规部门。（）

判断题

8.信贷资产风险分类检查认定的不良贷款率与上报统计报表反映的不良贷款率的偏离在1-3个百分点(含)之间的，为（）。

单选题

A. 不够真实~||~基本真实~||~严重失真~||~完全失真

9.在个人信用信息中，（）指商业银行提供的自然人在个人贷款、贷记卡、准贷记卡、担保等信用活动中形成的交易记录。

单选题

A. 个人基本信息~||~个人信贷交易信息~||~反映个人信用状况的其他信息~||~个人账户信息。

10.个人客户必须凭已签约的个人结算账户卡/折和理财类交易账户密码在营业窗口办理代理财业务。（）

判断题

11.本行不良贷款责任追究时，根据责任人蓄意,故意,失职,失误等四种性质，给予相应的行政处理。

判断题

12.（）确定相应职能部门或岗位，负责对商业银行声誉风险管理进行监测和评估。

单选题

A. 中国人民银行及其分支机构~||~政府部门~||~银监会及其派出机构~||~银行业协会

13.代兑旅行支票时，柜员应负责验证代兑的旅行支票，同时（）.

单选题

A. 复印客户有效证件~||~鉴别旅行支票的真伪~||~严格执行当面复签制度~||~按规定收取买卖差价和扣除贴息

14.经济责任审计评价应坚持“审什么评什么”，未经审计的事项不作评价。（）

判断题

15.在内控合规管理信息系统中，检查结束前，由一般检查人员上传现场检查报告。（）

判断题

16.尽职监督应当涵盖各级机构所有条线各项经营管理活动。（）

判断题

17.客户身份识别也称“了解你的客户”。（）

判断题

18.简述账户已计息但转息不成功的原因。

填空题

19.合规风险识别是合规风险管理的第一个阶段，是对合规风险的定性分析，也是整个合规风险管理的基础。（）

判断题

20.大额普通汇兑业务汇款金额起点由中国人民银行规定，并根据管理需要进行调整，低于起点金额（）的跨行普通汇款业务需通过小额支付系统办理。

单选题

A. 1万元~||~2万元~||~3万元~||~5万元