证券从业资格

1.农村合作金融机构实行（）

多选题

A. 独立核算~||~自主经营~||~自负盈亏~||~自担风险

2.一级分行以下机构高管人员经济责任审计由各级行内控合规部门按照下审一级的原则组织实施。（）

判断题

3.由于银行内部控制不严等导致操作失误，从而造成银行贷款损失的风险是（）

单选题

A. 市场风险~||~信用风险~||~操作风险~||~流动性风险

4.组建农村商业银行申请筹建阶段工作流程包括（）。

单选题

A. 履行法律程序前的准备工作~||~开展清产核资及整体资产评估~||~验收及整改~||~净资产确认及分配

5.在网点合规检查中，不属于总行网点合规检查部门的职责的是（）.

单选题

A. 负责对检查发现问题整改落实情况进行后续跟踪~||~负责定期与集团公司沟通代理网点检查工作情况，共同研究风险管控措施~||~组织全国网点合规检查人员培训~||~制定网点合规检查管理制度实施细则

6.地方储备粮油贷款与地方调控粮油贷款相同点包括（）

单选题

A. 贷款利息及亏损占用由地方政府给予补贴，具有较高的安全性~||~一般采用信用贷款方式~||~贷款期限一般为一年，可办理展期~||~承贷企业自行承担贷款风险

7.银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止？（）

多选题

A. 银行员工个人卡(账)与企业账户发生资金往来~||~银行员工为亲属和朋友代开账户~||~银行员工为客户垫款提取现金购汇~||~在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册票据印鉴密码等

8.POS预授权完成交易可通过（）方式完成。

单选题

A. 自动~||~手工~||~联机~||~离线

9.项目营运期贷款金额应根据项目经营情况、（）等因素合理确定，且不得超过为建设该项目形成的银行融资余额。

单选题

A. 现有融资水平~||~还款来源~||~借款人需求~||~同业占比

10.对已核销呆账贷款的催收措施包括哪些？

多选题

A. 申请支付令~||~下催收通知~||~起诉~||~申报破产

11.关于保证期间，以下说法正确的是：（）

单选题

A. 所有的保证期间一律为主债务履行期届满之起六个月~||~保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之起六个月~||~一般保证的债权人应当在保证期间内对债务人提起诉讼或者申请仲裁，否则，保证人免除保证责任~||~连带责任保证的债权人应当在保证期间内要求保证人承担保证责任，否则，保证人免除保证责任

12.（）指领导者在其工作分工中，分管与直接存在风险的岗位、环节、领域或业务等相关联、相制约工作，对造成的风险或不良后果负连带管理责任。

单选题

A. 主要责任~||~分管责任~||~相关责任~||~间接责任

13.在银行消费过程中，消费者享有人格尊严以及民族风俗习惯受到尊重的权利。（）

判断题

14.贷款合规性和风险审查主要是对下列哪些方面的合规性进行审查？

多选题

A. 借款人主体~||~经营项目~||~担保状况~||~贷款手续

15.对账人员在辖内往来对账中发现的严重问题应及时报告本行会计主管或主管行长(主任)，（）

单选题

A. 并做好书面报告~||~并立即直接告知业务经办人员~||~不得越级上报~||~必要时可越级上报

16.在经济责任审计进行信息归集时，各业务主管部门对于本条线日常管理、尽职监督以及其他渠道掌握的重大违规和重大风险事项，应及时反馈。（）

判断题

17.吕家进行长在中国邮政储蓄银行2014年“合规大行动活动动员电视电话会议上”提出的意见包括（）。

单选题

A. 高度重视合规工作是当前形势的客观要求~||~持续增强合规能力是邮政金融的迫切需要~||~开展“合规大行动”是邮银双方的共同任务~||~真抓实干，全力推进，深入开展“合规大行动”活动

18.合规风险监测是合规风险识别的基础和前提。（）

判断题

19.信用卡还款按时间顺序，先还旧、后还新，即先还前期、上期(已出账单部分)，再还本期(尚未月结，即尚未出账单的欠款)。（）

判断题

20.定期存款计算利息时,哪种说法是错误的（）。

单选题

A. 全年按360天，每月按30天，不满一个月的零头天数按实际天数计~||~定期存款到期不取，以后来取，超过原定存期的部分，一律不计复息算;~||~存入日为到期月份没有的，以到期月份的月末日为到期日;~||~各种定期存款的到期日，以对年对月对日为准;