证券从业资格

1.反洗钱工作是全行性工作，反洗钱工作领导小组成员单位均是反洗钱工作责任部门。（）

判断题

2.下列关于邮储银行公司结算业务营业网点岗位兼任，说法错误的是（）。

单选题

A. 邮储银行公司结算业务营业网点的公司柜员和营业主管不可相~||~邮储银行公司结算业务营业网点负责柜面受理的公司柜员与负责互兼任现金出纳的公司柜员不可相互兼任~||~邮储银行公司结算业务营业网点负责柜面受理的公司柜员不可~||~邮储银行公司结算业务营业网点负责现金出纳的公司柜员可由与网点其他低柜业务受理岗兼任个人柜员兼任

3.审查现金流量的重点是（）

单选题

A. 经营活动产生的现金流量~||~投资活动产生的现金流量~||~筹资活动产生的现金流量~||~销售活动产生的现金流量

4.下列属于经营活动现金流出的是（）。

单选题

A. 购入专利权~||~购入原材料~||~购入运输车辆~||~购入生产车间使用的机器设备

5.商业银行（）负责本行的信息披露。未设立（）的，由行长(单位主要负责人)负责。

单选题

A. 董事会~||~监事会~||~党委会~||~股东大会

6.中国人民银行就哪些重要事项作出的决定 ,必须报国务院批准后方可执行？

多选题

A. 年度货币供应量~||~汇率~||~利率~||~国务院规定的其他重要事项

7.财政部等五部委联合发布的《企业内部控制基本规范》建立了我国企业内部控制的总体框架。（）

判断题

8.下列哪些行为违反了《人民银行法》？

多选题

A. 伪造变造人民币~||~持有使用伪造变造的人民币~||~不小心毁损人民币~||~在宣传品出版物上使用人民币图样

9.商业银行应在会计报表附注中披露资本充足状况，包括（）。

多选题

A. 风险资产总额~||~资本净额的数量和结构~||~核心资本充足率~||~资本充足率

10.以下属于农村商业银行组建工作中申请筹建工作流程的是（）

单选题

A. 开展筹建预评估;~||~制定并实施财务重组方案;~||~开展清产核资及整体资产评估;~||~缴纳股金和验资;

11.关于集团客户认定标准的描述，正确的是（）。

多选题

A. 主要投资者个人关键管理人员或与其近亲属(包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系)共同直接控制间接控制~||~一方直接或间接持有另一方的股份总和达到25%以上~||~一方与另一方之间借贷资金占一方实收资本50%以上的~||~存在担保关系，且一方(独立金融机构除外)为另一方借贷资金总额的25%以上提供担保的

12.每份外币个人存款证明书最多只能证明（）笔子账户的资金。

单选题

A. 1~||~10~||~5~||~3

13.商业银行以（）为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。

单选题

A. 安全性流动性效益性~||~安全性商业性效率性~||~稳定性流动性效益性~||~稳定性商业性效率性

14.消费者按照银行要求提供抵押担保时，应提供质押物房地产权属证书，并配合银行前往抵押登记管理部门办理抵押登记手续。（）

判断题

15.为了维护债权，贷款人可参与借款人大额融资、资产出售以及兼并、分立、股份制改造、破产清算等活动。（）

判断题

16.评定优质客户，客户的信用等级必须达到（）

单选题

A. A+级(含)以上~||~AA级(含)以上~||~AA+级(含)以上~||~AAA级(含)以上

17.中国人民银行为执行货币政策 ,可以运用下列哪些货币政策工具？

多选题

A. 要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金~||~确定中央银行基准利率~||~为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现~||~向商业银行提供贷款~||~在公开市场上买卖国债其他政府债券和金融债券及外汇

18.商业银行贷款, 流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得高于百分之二十五.

判断题

19.各级行行长对辖内整改工作负总责，其他行领导对分管条线的整改工作负管理责任，各部门负责人对本部门整改工作首负其责。（）

判断题

20.抵押权设立后抵押财产出租的，该租赁关系能否对抗已登记的抵押权？

单选题

A. 不得对抗，抵押权优先~||~可以对抗，抵押不破租~||~视抵押权人是否知道抵押物出租而定