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银行合规考试998道题

1.下列不属于违反信用卡业务规定,给予警告至降级处分,情凶严重或者后果严重的,给予撤职至开除处分,或解除劳动合同的情形是()。

单选题

A. 未取得客户授权,查询客户人行征信记录的~||~将客户人行征信查询结果用于非规定用途倒卖客户征信信息的~||~催收人员因未按要求及时采取措施,丧失诉讼执行时效的~||~将申请表交给他人或雇佣他人代为营销的

2.民事诉讼在下列哪些情况下,由原告住所地法院管辖()

多选题

A. 对不在中华人民共和国领域内居住的人提起的有关身份关系的诉讼;~||~对下落不明或者宣告失踪的人提起的有关身份关系的诉讼;~||~对被采取强制性教育措施的人提起的诉讼;~||~对被监禁的人提起的诉讼。

3.在内控合规管理信息系统评价体系维护功能下,总行内控合规部门根据评价环节、评价点组合生成不同的评价体系,各分行据此生成各自的计分评价表。()

判断题

4.地方储备粮油贷款与地方调控粮油贷款相同点包括()

单选题

A. 贷款利息及亏损占用由地方政府给予补贴,具有较高的安全性~||~一般采用信用贷款方式~||~贷款期限一般为一年,可办理展期~||~承贷企业自行承担贷款风险

5.依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,下列关于关联方说法正确的是()。

多选题

A. 商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的10%~||~商业银行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的15%~||~商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的50%~||~计算授信余额时,不可以扣除授信时关联方提供的保证金存款以及质押的银行存单和国债金额

6.抵债资产收取后应尽快处置变现。以抵债协议书生效日,或法院、仲裁机构裁决抵债的终结裁决书生效日,为抵债资产取得日,不动产和股权应自取得日起()年内予以处置;动产应自取得日起()年内予以处置。

单选题

A. 2;2~||~2;1~||~1;1~||~1;2

7.公司为本公司股东提供担保的,必须经公司董事会决议。

判断题

8.下列不属于固定资产中小修理范围的有()。

单选题

A. 房屋及建筑物的翻建和改善地面等工程~||~电器设备通信设备和运输工具进行全部拆卸,更换和修复全部磨损零件~||~房屋及建筑物的局部修缮~||~电器设备通信设备及运输工具局部检修更换部分零件排除障碍清洗设备

9.消费者按照银行要求提供抵押担保时,应提供质押物房地产权属证书,并配合银行前往抵押登记管理部门办理抵押登记手续。()

判断题

10.在网点合规检查中,不属于总行网点合规检查部门的职责的是().

单选题

A. 负责对检查发现问题整改落实情况进行后续跟踪~||~负责定期与集团公司沟通代理网点检查工作情况,共同研究风险管控措施~||~组织全国网点合规检查人员培训~||~制定网点合规检查管理制度实施细则

11.职能部门应当总结、分析本部门尽职监督工作,形成年度尽职监督工作报告,并于次年1月10日前报送上级机构内控合规部门和对口部门。()

判断题

12.王某向银行借款10万元,因资金周转困难无力到期偿还,向银行申请取得同意以新贷偿还旧贷(借新还旧),并由好友周某提供保证担保,但均未告知周某新借款的真实用途,周某如何承担保证责任?

单选题

A. 周某应当承担全部保证责任~||~周某不承担保证责任~||~周某承担一半的保证责任~||~周某只对贷款利息承担保证责任

13.检查的目的仅仅是为了发现、识别、揭示、纠正业务经营管理中存在的问题和风险隐患。()

判断题

14.本行不良贷款责任追究中,主要业务环节和次要业务环节的责任比重是多少?

单选题

A. 82~||~73~||~64

15.按照《中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理操作规程-支付结算分册(2013年版)》规定,批量付款时,当收付款账户均为客户账户且其中任一一个收款人与付款人跨同城范围的,应使用()。

单选题

A. 转账支票~||~普通支票~||~电汇凭证~||~特种转账贷款凭证

16.关于保证期间,以下说法正确的是:()

单选题

A. 所有的保证期间一律为主债务履行期届满之起六个月~||~保证人与债权人未约定保证期间的,保证期间为主债务履行期届满之起六个月~||~一般保证的债权人应当在保证期间内对债务人提起诉讼或者申请仲裁,否则,保证人免除保证责任~||~连带责任保证的债权人应当在保证期间内要求保证人承担保证责任,否则,保证人免除保证责任

17.记过、记大过、降级,这三种员工违规行为处理方式属于()。

单选题

A. 经济处理~||~批评教育~||~组织处理~||~纪律处分

18.《商业银行内部控制指引》规定“商业银行要建立相应的授权体系,实行统一法人管理和法人授权。授权应适当、明确,并采取书面形式。” ()

判断题

19.可疑交易报告级别为重点可疑的,支行审核通过后系统即可自动上报。()

判断题

20.消费者有权要求银行就银行卡章程、领用协议、()安全用卡等做出解释和说明。

多选题

A. 计息政策~||~收费标准~||~收费项目~||~授信

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