证券从业资格

1.审批总行提交的总行自用房屋、建筑物和土地的购置方案属于董事会的固定资产管理职责和权限。（）

判断题

2.农合机构对单户贷款余额在（）万元及以下的，经追索1年以上，仍无法收回的个人经营贷款，可按照账销案存的原则自主核销。

单选题

A. 300~||~400~||~500~||~600

3.本行不良贷款责任追究中 ,对信贷业务调查多个环节需要责任追究的

多选题

A. 支行调查环节负主要责任~||~总部业务发展部调查环节负主要责任~||~支行调查环节负次要责任~||~总部业务发展部调查环节负次要责任

4.房地产开发贷款的贷后管理主要做到（）。

单选题

A. 认真执行限制性条款~||~加强资金监管~||~细化收贷计划~||~加强非现场监测和现场检查

5.下列不属于违反信用卡业务规定，给予警告至降级处分，情凶严重或者后果严重的，给予撤职至开除处分，或解除劳动合同的情形是（）。

单选题

A. 未取得客户授权，查询客户人行征信记录的~||~将客户人行征信查询结果用于非规定用途倒卖客户征信信息的~||~催收人员因未按要求及时采取措施，丧失诉讼执行时效的~||~将申请表交给他人或雇佣他人代为营销的

6.经济责任审计是指审计机构根据上级行党委要求，对被审计人在任职期间履行经营管理职责情况的监督、检查和评价。（）

判断题

7.金融机构应当在风险评估的基础上，适用风险为本的方法，确保防范或降低洗钱和恐怖融资风险的措施与已识别的风险相适应。（）

判断题

8.客户部门应深入客户及其担保人单位进行贷款调查，查阅其有关账表，并要进行（）等核对。

单选题

A. 账账~||~账表~||~账实~||~内外账

9.下列存款不得对外出具存款证明（）。

单选题

A. 已被县级以上司法机关冻结止付的存款~||~已被挂失的存款~||~存款人死亡，申请人未按法律程序办理继承过户手续的存款~||~活期储蓄存款

10.商业银行不需要建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。（）

判断题

11.公司为本公司股东提供担保的，必须经公司董事会决议。

判断题

12.邮政储蓄一本通内各账户单笔存款金额最高（）万元(含)。

单选题

A. 10~||~50~||~100~||~200

13.对银行员工在办公和营业场所限止吸烟有什么规定？

填空题

14.以下属于重大服务突发事件(Ⅱ级)的是（）：

单选题

A. 单个营业网点受自然灾害破坏~||~单个营业网点业务系统故障~||~抢劫客户财产等服务突发事件~||~客户在营业网点突发疾病

15.消费者有权要求银行就银行卡章程、领用协议、（）安全用卡等做出解释和说明。

多选题

A. 计息政策~||~收费标准~||~收费项目~||~授信

16.严重违反员工管理规章制度、劳动纪律和工作场所管理规定的，给予警告至记大过处分;屡教不改或情节恶劣的应该给予何种处分？

填空题

17.巴塞尔银行监管委员会(BIS)、证券委员会国际组织(IOSC)和保险监管国际协会(IAIS)联合发布的《集团内部交易和风险控制原则》中多元化金融集团的内部交易表现形式包括（）

单选题

A. 交叉持股~||~集团内部一个公司代表另一个子公司进行交易~||~向集团内部其他子公司提供或者从其他子公司获得担保贷款或承诺~||~子公司之间资产的买卖

18.薪酬管理制度一般应包括以下哪些内容。（）

多选题

A. 银行员工职位职级分类体系及其薪酬对应标准~||~基本薪酬的档次分类及晋级办法~||~绩效薪酬的档次分类及考核管理办法~||~中长期激励及特殊奖励的考核管理办法

19.以下哪项违反了《中华人民共和国会计法》的规定（）。

多选题

A. 不依法设置会计帐簿的~||~随意变更会计处理方法的~||~未按照规定保管会计资料，致使会计资料毁损灭失的~||~单位负责人应当保证会计机构会计人员依法履行职责，不得授意指使强令会计机构会计人员违法办理会计事项。

20.银行机构的信息披露主要分为（）两大类。

多选题

A. 股本信息披露~||~会计信息披露~||~监管要求的信息披露~||~客户要求的信息披露