证券从业资格

1.商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起两年内予以处分.

判断题

2.客户在邮政储蓄银行办理基金交易时可采用免填单方式的是（）。

单选题

A. 基金TA账户开户~||~基金转托管交易~||~基金TA账户销户~||~基金分红方式变更

3.在内控合规管理信息系统中，检查结束前，由一般检查人员上传现场检查报告。（）

判断题

4.《会计法》规定，以下哪些（）对象办理会计事务，应该必须遵守《会计法》。

单选题

A. 国家机关~||~社会团体~||~企事业单位~||~个体工商户~||~其他组织

5.对符合以下情况之一的，可采用协议转让方式进行不良债权转让。（）

多选题

A. 能够收回不良贷款全部本金和大部分利息的~||~通过公开转让方式或公开推介只产生l个符合条件的意向受让方时~||~通过公开方式仍未能处置且转让价格不低于最后一次公开处置设定的底价~||~由地方政府或相关政府机构部门参与的不良债权转让项目，政府或相关部门出具文件明确采用协议转让方式的

6.较大额度的流动资金贷款经贷审会审议通过后，须提交（）审议。

单选题

A. 监事会~||~股东会~||~社员代表大会~||~理(董)事会

7.定期存款计算利息时,哪种说法是错误的（）。

单选题

A. 全年按360天，每月按30天，不满一个月的零头天数按实际天数计~||~定期存款到期不取，以后来取，超过原定存期的部分，一律不计复息算;~||~存入日为到期月份没有的，以到期月份的月末日为到期日;~||~各种定期存款的到期日，以对年对月对日为准;

8.（）确定相应职能部门或岗位,负责对商业银行声誉风险管理进行监测和评估。

单选题

A. 中国人民银行~||~银监会及其派出机构~||~银行业协会~||~商业银行

9.个人住房贷款借款人还款能力包括（）两个方面。

多选题

A. 流动性~||~偿付能力~||~个人综合授信~||~个人信用状况

10.依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，下列关于关联方说法正确的是（）。

多选题

A. 商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的10%~||~商业银行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的15%~||~商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的50%~||~计算授信余额时，不可以扣除授信时关联方提供的保证金存款以及质押的银行存单和国债金额

11.在邮储员工违规行为处理中，应当在规定的处理幅度内从重处理的情形包括（）。

单选题

A. 在处理期间内再次违规的~||~决策授意指使强令胁迫他人违规的，按照其授意指使强令胁迫他人所为的违规行为从重处理~||~发生案件故意漏报迟报错报案件信息的~||~初次或者过失违规的

12.基础制造业法人客户或有负债转化为真实负债或者已经涉及到相关的诉讼的金额超过净资产20%，信用等级不得超过（）级

单选题

A. AA~||~AA-~||~A~||~A+

13.下列选项中，属于代付业务的有（）。

单选题

A. 代付养老金~||~代收公用事业费~||~代付社会保险~||~收通讯费

14.风险为本合规管理的关注点是能否实现风险防控的有效性。（）

判断题

15.在网点合规检查中，接收《中国邮政储蓄银行网点合规检查问题整改意见书》的单位对整改意见有异议的，应自收到整改意见书后10个工作日内在系统中录入（），向检查派出单位或上一级网点合规检查部门申请复议。

单选题

A. 《中国邮政储蓄银行网点合规检查事实确认单》~||~《中国邮政储蓄银行网点合规检查问题复议书》~||~《中国邮政储蓄银行网点合规检查汇总报告书》~||~《中国邮政储蓄银行网点合规检查事问题整改意见书》

16.商业银行主要股东持有或控制商业银行（）以上股份或表决权。

单选题

A. 1%~||~2%~||~5%~||~10%

17.对账范围包括（）。

单选题

A. 单位客户对账~||~系统内对账~||~外部机构对账~||~以上均不是

18.根据担保法规定，可以设定抵押权的财产是（）

单选题

A. 土地所有权~||~抵押人所有的房屋~||~耕地~||~医疗卫生设施

19.农业银行2010年在全行启动了大规模的合规文化建设活动。（）

判断题

20.在网点合规检查中，（）是指合规检查部门根据后台数据分析和风险评估结果，对特定网点、特定业务、特定事项或特定环节开展的针对性结果.

单选题

A. 联合检查~||~单独检查~||~综合检查~||~专项检查