证券从业资格

1.对于审计发现的所有问题均要在经济责任审计报告中反映。（）

判断题

2.吕家进行长在中国邮政储蓄银行2014年“合规大行动活动动员电视电话会议上的讲话上对各级行“一把手”提出的要求是（）

单选题

A. 讲好“合规一堂课”~||~组织好集体学习~||~开展好自我批评~||~广泛发动群众

3.根据《中国邮政储蓄银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假暂行办法(2013年修订版)》规定，强制休假的时间根据岗位性质与风险程度确定，原则上不少于（）个工作日。

单选题

A. 3~||~4~||~5~||~6

4.下列哪些存款可以被冻结（）。

单选题

A. 银行承兑汇票保证金~||~单位住房公积金账户中的存款~||~工会经费账户中的存款~||~信用证保证金

5.中国反洗钱监测分析中心是我国反洗钱行政主管部门。（）

判断题

6.在网点合规检查中，专项检查每年至少组织开展（）次.

单选题

A. 2~||~3~||~4~||~5

7.如果整改责任单位内设职能部门，应按职责确定整改责任部门和整改督办部门。（）

判断题

8.授权是管理者的重要任务之一，有效的授权是一项重要的管理技巧，若授权得当，所有参与者均可受惠。（）

判断题

9.检查验证是指检查人员根据检查方案要求,采用适当的检查方法和技术，对被查单位提供的资料进行审查,现场查验相关业务实际运行状况的过程。（）

判断题

10.下列不属于违反信用卡业务规定，给予警告至降级处分，情凶严重或者后果严重的，给予撤职至开除处分，或解除劳动合同的情形是（）。

单选题

A. 未取得客户授权，查询客户人行征信记录的~||~将客户人行征信查询结果用于非规定用途倒卖客户征信信息的~||~催收人员因未按要求及时采取措施，丧失诉讼执行时效的~||~将申请表交给他人或雇佣他人代为营销的

11.退票业务是指在处理同城交换业务时，将不能付款或收款的的票据或结算凭证退回的行为，包括（）。

单选题

A. 提出借方票据退票~||~提出贷方票据退票~||~提入借方票据退票~||~提入贷方票据退票

12.防范客户骗贷，信贷员调查中需要注意的软信息应包括（）。

单选题

A. 年销售收入;~||~年净利润;~||~月均经营成本;~||~第三人的评价

13.农合机构对单户贷款余额在（）万元及以下的，经追索1年以上，仍无法收回的个人经营贷款，可按照账销案存的原则自主核销。

单选题

A. 300~||~400~||~500~||~600

14.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，理财类业务风险控制应遵循的原则有（）。

单选题

A. 有效性~||~审慎性及时性~||~全面性适应性~||~公平公正性

15.“外汇买卖”科目属于（）。

单选题

A. 资产类科目~||~负债类科目~||~共同类科目~||~表内科目

16.依据证监会、银监会《关于规范上市公司对外担保行为的通知》要求，上市公司董事会或股东大会审议批准的对外担保，必须在中国证监会指定信息披露报刊上及时披露，披露的内容包括（）。

单选题

A. 董事会或股东大会决议;~||~截止信息披露日上市公司及其控股子公司对外担保总额;~||~上市公司对控股子公司提供担保的总额;~||~上市公司对除控股子公司外提供担保的总额。

17.贷款合规性和风险审查主要是对下列哪些方面的合规性进行审查？

多选题

A. 借款人主体~||~经营项目~||~担保状况~||~贷款手续

18.职能部门认真履行尽职监督职责，属于内部监督评价内容。（）

判断题

19.具有以下哪类条件的流动资金贷款，原则上应采取贷款人受托支付方式（）。

单选题

A. 合作关系较长，信用非常好的客户~||~客户使用大额贷款资金支付给供货商进行采购~||~银行认为客户的资信一般，需要采用受托支付~||~客户向关联企业转账数笔小额资金，未提出明确理由

20.监事会应监督董事会和（）合规管理职责的履行情况。

填空题