证券从业资格

1.未经消费者（）的信用卡，消费者有权拒付发卡银行就该卡收取的任何费用。

单选题

A. 使用~||~激活~||~激活使用~||~授权

2.下列关于存本取息存款的说法,正确的是（）。

单选题

A. 约定取息日未取利息的，只能到期一并支取~||~逾期取息时，逾期利息按活期计息~||~每次取息金额根据本金和取息间隔计算得出，保留至分位~||~取息日必须大于或等于约定取息日

3.市场风险可以分为____

多选题

A. 利率风险~||~汇率风险~||~操作风险~||~商品价格风险

4.稽核的作用包括（）。

单选题

A. 揭露性作用~||~监督性作用~||~防护性作用~||~建设性作用

5.合规风险识别是合规风险管理的第一个阶段，是对合规风险的定性分析，也是整个合规风险管理的基础。（）

判断题

6.按照问题的风险程度，性质恶劣、恶意违规的问题应归为“较大”类。（）

判断题

7.下列财产不可以抵押的是（）

多选题

A. 土地所有权~||~学校幼儿园的教育设施~||~依法被查封扣押监管的财产~||~抵押人依法承包并经发包方同意抵押的荒山荒沟荒丘荒滩等荒地的土地使用权

8.信贷营销的宏观环境分析包括（）

单选题

A. 政治法律环境~||~经济环境~||~社会文化环境~||~竞争者环境~||~科学技术环境

9.在内控合规管理信息系统中，检查项目立项人负责选配检查人员，组建检查组，并明确检查组长、主查、一般检查人员的分工。（）

判断题

10.业务印章因损坏、遗失、变更机构名称、增加台席等原因需要重新刻制的，应由营业机构填写“刻制申请单”，向上级(或同级)（）提出刻制申请。

单选题

A. 会计结算~||~渠道管理~||~安全保卫~||~法律事务

11.信用卡还款按时间顺序，先还旧、后还新，即先还前期、上期(已出账单部分)，再还本期(尚未月结，即尚未出账单的欠款)。（）

判断题

12.POS预授权完成交易可通过（）方式完成。

单选题

A. 自动~||~手工~||~联机~||~离线

13.《中国农业银行关联交易管理基本规范》将我行关联交易定义为：我行或我行控股子公司与我行关联方之间发生的转移资源、劳务或义务的事项。（）

判断题

14.改制农商行履行法律程序阶段，筹建工作小组须在会议召开后按法定方式向社会公告改制相关事宜，公告期不少于（）日。

单选题

A. 30~||~60~||~90~||~180

15.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，交易凭单、凭证的保管期限是（）。

单选题

A. 3年~||~5年~||~15年~||~永久

16.根据(广州农村商业银行员工行为排查管理办法》规定,总行党群监察部门是全行员工异常行为排查的归口管理部门,其主要职责不包括以下哪一项（）

单选题

A. 负责制定员工异常行为排查管理制度，建立与完善员工异常行为排查机制~||~负责组织协调发现问题的核实和处理工作~||~归口管理和牵头组织员工异常行为排查工作~||~监督检查各级机构员工异常行为的排查开展情况，并将各级机构排查开展情

17.借款企业申请贷款时，应当在信用社开立（）或一般存款帐户。

填空题

18.成为同业存单发行人必须具备的条件包括（）

多选题

A. 银行业存款类金融机构;~||~市场利率定价自律机制成员单位;~||~部门有一半人员取得银行从业人员资质;~||~已制定本机构同业存单管理办法。

19.CM2006系统客户基础信息中自定义标识分为哪几类（）

单选题

A. 客户自定义标识~||~项目自定义标识~||~借据自定义标识~||~合同自定义标识

20.通过检查会谈方式收集检查证据的，应当形成检查会谈记录，并由检查人员和参加会谈的人员逐份逐页签字。（）

判断题