证券从业资格

1.简述违约的定义。

填空题

2.中国人民银行应当向（）提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告.

单选题

A. 国务院~||~国务院总理~||~全国人民代表大会常务委员会~||~全国人民代表大会

3.下面哪项不属于典型的信用工具（）

单选题

A. 信用卡~||~期权~||~债券~||~股票

4.（）是指汇款人向邮政提供收款人名址等信息，并交付款项，邮政以投递取款通知单的方式，通知收款人领取汇款的业务。

单选题

A. 按址汇款~||~密码汇款~||~入账汇款~||~商务汇款

5.无纸化办贷贷审会环节描述正确的是（）

单选题

A. 根据具备上会条件的项目，贷审办起草《信贷事项提请审议审批单》，并提请贷审委主任召开贷审会。~||~贷审办人员下载全部电子影像资料，供委员审议查询。~||~会后贷审办人员选择“业务附属资料”将签字后的《信贷业务审议表》的扫描件上传至系统。~||~若贷审会结果为同意或否决，将流程发送本行最高签批人。贷审会审议结果为复议的，通过系统“退之前环节处理”操作将流程退回主调查人处进一步调查和落实。

6.授权是管理者的重要任务之一，有效的授权是一项重要的管理技巧，若授权得当，所有参与者均可受惠。（）

判断题

7.在个人住房贷款业务中，借款人应与贷款银行制定还本付息计划，贷款期限在1年以内(含1年)的，实行到期一次还本付息，利随本清。（）

判断题

8.财务会计部门应当将职能部门尽职监督履职情况作为职能部门及其负责人年度考核和工作评价的内容。（）

判断题

9.违反规定或约定，泄露客户商业秘密的，给予什么处理？

填空题

10.通过检查会谈方式收集检查证据的，应当形成检查会谈记录，并由检查人员和参加会谈的人员逐份逐页签字。（）

判断题

11.商业银行运用外部数据估计潜在的操作风险大额损失时，应借助风险管理专家的（）。

单选题

A. 客观情景分析~||~系统分析~||~主观情景分析~||~全面分析

12.贷款人在开展个人贷款业务中，出现下列（）情形之一的，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施。

多选题

A. 贷款调查审查未尽职的~||~未按规定建立执行贷款面谈借款合同面签制度的~||~借款合同采用格式条款未公示的~||~未遵循审贷与放贷分离的原则，未设立独立的放款管理部门或岗位~||~支付管理不符合本办法要求的

13.对于系统数据信息错误，影响数据质量或业务正常办理的，要及时上报（），申请总行授权修改。

单选题

A. 数据变更~||~解控申请~||~地区总帐~||~利息总账

14.稽核的作用包括（）。

单选题

A. 揭露性作用~||~监督性作用~||~防护性作用~||~建设性作用

15.兴业银行重大关联交易额度分配和使用的原则是（）

单选题

A. 集中申报分散使用~||~逐一申报逐一使用~||~无需申报~||~谁申报谁使用

16.根据担保法规定，可以设定抵押权的财产是（）

单选题

A. 土地所有权~||~抵押人所有的房屋~||~耕地~||~医疗卫生设施

17.财政部等五部委联合发布的《企业内部控制基本规范》建立了我国企业内部控制的总体框架。（）

判断题

18.劳动力人口是指（）。

单选题

A. 年龄在18周岁以上具有劳动能力的人的全体~||~年龄在18周岁以上的人的全体~||~年龄在16周岁以上的人的全体~||~年龄在16周岁以上具有劳动能力的人的全体

19.（）是对购买汽车的借款人发放的人民币贷款，所购买的汽车不包括经营用车、工程车等。

单选题

A. 个人汽车贷款~||~个人融资贷款~||~个人综合消费贷款~||~个人信用贷款

20.商业银行财务会计报告由（）组成。

多选题

A. 会计报表~||~会计报表附注~||~董事长出具意见~||~财务情况说明书