证券从业资格

1.下列不属于“违反重要单证、给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 为委托单位垫款办理代收付业务的~||~与委托单位的物品，数据交接不规范的~||~使用委托单位内部账户为其他单位代发工资的~||~未与委托单位签订代收付业务委托代理协议或委托代理关系存续期间未续签协议的

2.信贷业务工作人员因调离或轮岗需要移交原贷款的，接交人不愿接交的应当在三个月内提出并说明理由.

判断题

3.核心一级资本净额、一级资本净额、资本净额、最低资本要求、储备资本和逆周期资本要求、附加资本要求、核心一级资本充足率、一级资本充足率以及资本充足率等重要信息应按（）披露。

单选题

A. 月~||~季~||~半年~||~年

4.不良贷款处置方式中（）即通过采取仲裁、向法院申请支付令、提起诉讼、申请强制执行、诉前财产保全、处置抵(质)押品、破产债权申报、追索担保人责任等方式清收贷款本息。

单选题

A. 以物抵债~||~重组转化~||~依法追偿~||~正常催收

5.有权查询、冻结个人及单位存款，但无权扣划的机关是（）。

单选题

A. 人民检察院~||~公安机关~||~走私犯罪侦查机关~||~证券监管机关

6.根据《商业银行法》的规定，商业银行资本充足率不得低于多少？

单选题

A. 10%~||~8%~||~15%~||~25%

7.银监会提出的防范操作风险的“十个联动”是什么？

填空题

8.检查证据的适当性指的是收集的检查证据足以支撑检查结论。（）

判断题

9.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列关于客户在网点认购理财产品的交易，说法不正确的是（）。

单选题

A. 理财经理对客户进行风险评估~||~风险评估结果必须客户本人亲自确认并签名~||~营业员无需对客户进行风险提示~||~营业员应将“产品说明书”“产品协议书”留存联及客户风险承受力评估表专夹保管，日终上缴综合柜员

10.对于连续两年被评为内控评价“四类行”的机构，按照“五类行”处理。（）

判断题

11.金融机构下列行为中不属于《金融违法行为处罚办法》所称帐外经营行为的是（）。

单选题

A. 经营收入未列入会计帐册~||~将存款与贷款等不同业务在同一帐户内轧差处理~||~办理存款贷款业务未按照会计制度记帐而出现错误，未及时在会计报表中反映~||~办理存款贷款等业务不按照会计制度记帐登记，或者不在会计报表中反映

12.处所向派出行领取现金时，下列会计处理中不属于储蓄所的是（）。

单选题

A. 借记现金~||~借记辖内往来~||~贷记现金~||~贷记辖内往来

13.基金消费者可以对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼。（）

判断题

14.根据《关于规范农村合作金融机构增资扩股的指导意见》(粤农信联发〔2017〕313号)，以下哪些企业（）不得作为农合机构股东。

多选题

A. 私募基金;~||~商业银行;~||~担保公司;~||~小额贷款公司;

15.尽职监督应当围绕各条线主要工作，将高风险领域、内部控制和案件防控薄弱环节以及外部监管部门关注事项作为监督重点。（）

判断题

16.为了有利于我国银行业更好地参与国际竞争和合作，按照国际通行的做法和标准，将贷款质量按风险管理为主分为五类，其中称为不良贷款的有（）

单选题

A. 关注~||~次级~||~可疑~||~呆滞~||~逾期

17.就当前商业银行合规风险管理技术和数据积累而言，合规风险无法量化评估。（）

判断题

18.特别授权一事一授，有效期根据授权事项的具体情况确定，一般不得超过一年。（）

判断题

19.根据《中国银监会银行业消费者权益保护工作规划纲要(2012-2015)》，银行业监管机构和金融机构的应诉程序的设置原则应依照（）的层级设置顺序而定。

单选题

A. “先监管后机构，先基层后总部”~||~“先机构后监管，先基层后总部”~||~“先机构后监管，先总部后基层”~||~“先监管后机构，先总部后基层”

20.下列哪种情形可视同单一法人客户（）

单选题

A. 集团内仅有一家成员公司与农发行发生信贷业务关系，母公司和其他子公司尚未且未来不准备与农发行建立信贷业务关系的。~||~集团母公司承贷，该母公司对有关成员企业财务高度集中控制的。~||~大型集团客户下的子集团客户母公司，该子集团客户母公司对有关成员企业财务高度集中控制的。~||~不能提供合并财务报表的集团客户，或虽能够提供合并财务报表，但属于新建企业集团客户以及其他不实行企业核算制度的各类集团客户。