证券从业资格

1.在新产品风险点“固有风险”评估等级中，风险损失极小或负面影响极低的属于（）.

单选题

A. 风险等级一级~||~风险等级二级~||~风险等级三级~||~风险等级四级

2.通过检查会谈方式收集检查证据的，应当形成检查会谈记录，并由检查人员和参加会谈的人员逐份逐页签字。（）

判断题

3.中国反洗钱监测分析中心是我国反洗钱行政主管部门。（）

判断题

4.商业银行发现重大违规事件应按照____制度的规定向银监会报告。

单选题

A. 一般事项报告~||~特别事项报告~||~重大事项报告~||~紧急事项报告

5.内部控制是一个不断改进完善的动态过程，随着内外部环境变化而进行优化调整，只有起点，没有终点。（）

判断题

6.下列描述中，属于总行的固定资产管理职责和权限的有（）。

单选题

A. 负责编制全行固定资产管理办法和固定资产目录~||~负责审批总行提交的全行固定资产年度投资预算并上报董事会审批~||~负责提出全行固定资产年度投资预算，并上报董事会~||~分解下达固定资产年度投资预算指标，并监督检查审批落实情况

7.对于涉及保险合同的有关纠纷，银保产品消费者最好直接与保险公司协商处理，也可以由代理银行代为联系保险公司协商处理。（）

判断题

8.以下哪些业务是银行代收代付业务？（）

多选题

A. 代收水电费~||~代扣电话费~||~代缴交通罚款~||~代发工资

9.在邮储员工违规行为处理中，应当在规定的处理幅度内从重处理的情形包括（）。

单选题

A. 在处理期间内再次违规的~||~决策授意指使强令胁迫他人违规的，按照其授意指使强令胁迫他人所为的违规行为从重处理~||~发生案件故意漏报迟报错报案件信息的~||~初次或者过失违规的

10.根据《广东省农村合作金融机构员工违规违纪行为处理办法》规定，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分处理：（）

多选题

A. 乱挤乱摊成本擅自提高开支标准扩大开支范围的~||~截留转移业务收入，虚报盈亏的~||~私设账外账小金库的~||~虚列成本套取资金的

11.票据上不得更改的记载事项包括____

多选题

A. 付款人名称~||~收款人名称~||~日期~||~票据金额

12.下哪些事项可引发商业银行操作风险。（）

多选题

A. 不完善或有问题的外部程序~||~不完善或有问题的内部程序~||~员工和信息科技系统~||~外部事件

13.“重大”、“较大”、“关注”类问题合称“重点问题”。（）

判断题

14.2017年银监会开展的“四不当”专项治理工作中的内容包括（）

多选题

A. 不当创新~||~不当交易~||~不当激励~||~不当支出

15.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列理财类交易账户交易中必须可以代办的是（）。

单选题

A. 密码挂失~||~解挂失~||~密码变更~||~密码重置

16.操作风险的成因包括（）

单选题

A. 员工~||~内部程序~||~信息科技系统~||~外部事件

17.下列不属于“违反托管规定，给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 向合作机构索取手续费之外的非法利益~||~贪污挪用客户资产的~||~未按产品审核流程违规引进产品，规已发现产品设计合理合规性重大缺陷未给予揭示的~||~利用托管业务未公开信息未自己或者他人谋取利益的

18.信贷资产风险分类检查认定的不良贷款率与上报统计报表反映的不良贷款率的偏离在1-3个百分点(含)之间的，为（）。

单选题

A. 不够真实~||~基本真实~||~严重失真~||~完全失真

19.根据（）情形，银行业监督管理机构有权对股权质押给银行造成的风险影响采取相应的监管措施。

多选题

A. 银行被质押股权达到或超过全部股权的20%~||~主要股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的50%~||~银行被质押股权达到或超过全部股权的10%~||~主要股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的45%

20.从商业银行税后利润中分配的项目是哪一项？（）

单选题

A. 业务管理费~||~营业税~||~弥补以前年度亏损~||~利息支出