证券从业资格

1.在内控合规管理信息系统中，合规地图可为用户展示各分行某一指标值。（）

判断题

2.自动柜员机的密码和钥匙交接必须坚持（）交接制度。

填空题

3.什么情况可以调增客户专项授信额度？

填空题

4.违规类问题的行为已无法直接纠正，如果风险控制到位且责任追究到位，则可视为问题完成整改。（）

判断题

5.已核销呆账贷款实行帐销案存的原则进行管理。

判断题

6.在固定资产配置标准制定分工中，不属于办公室负责制定范围的是（）。

单选题

A. 自用办公房屋及建筑物的面积装修报废标准~||~办公车辆配置报废标准，办公设备配置报废标准~||~营业用房及建筑物的面积装修报废标准~||~配合安保部门制定运钞车配置报废标准

7.在内控合规管理信息系统中，业务部门通过“法人授权”功能提交授权委托事项申请。（）

判断题

8.商业银行在中华人民共和国境内拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的60%.

判断题

9.关联交易是一种中性的经济行为，有利弊兼具的二重性。（）

判断题

10.商业银行应当建立表外业务（）制度，定期或不定期审计风险管理程序和内部控制，对风险的计量、限额和报告等情况进行再评估。

填空题

11.本行抵债资产处臵除拍卖以外，还可以采取下列哪些方式？

多选题

A. 协议处臵~||~招标处臵~||~内部处臵~||~打包出售~||~委托销售

12.职能部门对非现场监督发现的可疑信息或者问题，应当通过非现场核查、验证、询问、下发风险提示等方式予以确认，并落实问题的整改。（）

判断题

13.支票业务管理有什么规定？（）

单选题

A. 支票必须在会计系统中登记号码，支付时由系统进行号码校验核销，以防止支票诈骗等风险~||~退票必须在规定时间内办理，严禁银行垫款~||~对空头支票或印鉴不符支票按规定向人民银行报告后进行处罚~||~柜面受理支票必须审核支票与进帐单填写的要素是否相符。严禁柜员涂改进帐单的内容，严禁柜员撤换进帐单

14.新增不良信贷资产实行（）。

单选题

A. 核准制度~||~认定制度~||~审批制度~||~报备制度

15.房屋及建筑物的翻建和改善地面等工程属于固定资产中小修理范围。（）

判断题

16.以下哪一项是组建农村商业银行申请筹建工作流程及责任分工的第一步工作流程（）

单选题

A. 履行法律程序前的准备工作~||~履行法律程序~||~开展清产核资及整体资产评估~||~验收及整改

17.在内控合规管理信息系统中，底稿经审核通过后，由被查机构登录系统进行确认。（）

判断题

18.审查现金流量的重点是（）

单选题

A. 经营活动产生的现金流量~||~投资活动产生的现金流量~||~筹资活动产生的现金流量~||~销售活动产生的现金流量

19.成为同业存单发行人必须具备的条件包括（）

多选题

A. 银行业存款类金融机构;~||~市场利率定价自律机制成员单位;~||~部门有一半人员取得银行从业人员资质;~||~已制定本机构同业存单管理办法。

20.复式借贷记账法以借和贷作为记账符号，以有借必有贷，借贷（）作为记账规则。

填空题