证券从业资格

1.同业拆借的网络包括 ____。

多选题

A. 全国银行间同业拆借中心的电子交易系统;~||~中国人民银行分支机构的拆借备案系统;~||~中国人民银行认可的其他交易系统;~||~机构间私募产品报价与服务系统。

2.根据个人信贷期限不同，个人贷款可分为（）。

多选题

A. 短期贷款~||~中期贷款~||~中长期贷款~||~长期贷款

3.我行反洗钱信息管理系统生成的大额预警无需人工处理，系统自动进行上报。（）

判断题

4.出票人在汇票上记载“不得转让”字样的（）。

单选题

A. 票据无效~||~此项记载无效~||~汇票不得转让~||~可以背书转让

5.在我国现阶段货币供应量层次中M1代表是（）。

单选题

A. 流通中的现金~||~广义货币供应量~||~狭义货币供应量~||~居民储蓄存款

6.尽职监督是职能部门实施的内部控制。（）

判断题

7.《会计法》规定，以下哪些（）对象办理会计事务，应该必须遵守《会计法》。

单选题

A. 国家机关~||~社会团体~||~企事业单位~||~个体工商户~||~其他组织

8.工资总额管理应遵循以下哪些原则。（）

多选题

A. 激励与约束相统一的原则~||~薪酬管理与财务管理相结合的原则~||~效益导向与监督公平相兼顾的原则~||~高管与员工薪酬增长相协调的原则~||~奖励措施与处罚措施相配套的原则

9.非违规类问题是指违反法律、规则、准则及内部规章制度和其他规范性文件的行为。（）

判断题

10.银行要集中营销力量进入一个或两个细分市场，实行高度的专业化服务，应选择（）

单选题

A. 无差异目标市场策略~||~差异目标市场策略~||~集中性目标市场策略~||~分散化目标市场策略

11.请解释依法合规的内涵？

填空题

12.在邮储员工违规行为处理中，造成邮储银行案件、重大事故或较大财产损失的，应属于（）的情形。

单选题

A. 情节严重或后果严重~||~可在规定的处理幅度内从轻处理~||~可免予处理~||~可给予经济处理

13.在网点合规检查中，不属于总行网点合规检查部门的职责的是（）.

单选题

A. 负责对检查发现问题整改落实情况进行后续跟踪~||~负责定期与集团公司沟通代理网点检查工作情况，共同研究风险管控措施~||~组织全国网点合规检查人员培训~||~制定网点合规检查管理制度实施细则

14.柜员在办理存取款业务时，需要注意哪些事项？

填空题

15.对抵押物进行现场核保的主要内容有哪些？

填空题

16.已知某公司上年末资产总额3000万元，年末资产总额3072万元，请问该公司总资产增长率为多少？

填空题

17.违规类问题以行为纠正到位、风险控制到位、责任追究到位作为整改完成的标准。（）

判断题

18.项目拍卖机构的招标，应向不少于（）家的拍卖机构发出投标邀请书。

单选题

A. 6~||~7~||~8~||~9

19.商业银行被接管的，被接管的商业银行的债权债务关系自接管之日起转移至接管机构.

判断题

20.公司董事、监事持有的本公司股份在（）内不得转让。

单选题

A. 1年~||~3年~||~5年~||~任职期