证券从业资格

1.柜员在办理存取款业务时，需要注意哪些事项？

填空题

2.行为纠正到位是指整改责任部门或单位已采取措施消除或有效控制问题所造成的不良影响。（）

判断题

3.下列关于风险的说法中,不正确的是（）。

单选题

A. 没有风险就没有收益~||~风险不等同于损失本身~||~风险是未来结果出现收益或损失的不确定性~||~风险和损失是一种状态

4.个人客户必须凭已签约的个人结算账户卡/折和理财类交易账户密码在营业窗口办理代理财业务。（）

判断题

5.抵债资产收取后应尽快处置变现。以抵债协议书生效日，或法院、仲裁机构裁决抵债的终结裁决书生效日，为抵债资产取得日，不动产和股权应自取得日起（）年内予以处置;动产应自取得日起（）年内予以处置。

单选题

A. 2;2~||~2;1~||~1;1~||~1;2

6.2017年银监会开展的三套利行为专项治理工作中的“三套利”指的是____

多选题

A. 风险套利~||~监管套利~||~空转套利~||~关联套利

7.涉及现金类的冲正交易应根据原差错交易先做（）处理。

单选题

A. 限额止付~||~冻结~||~长短款挂账~||~取消

8.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》规定，网点应保证营业时间内至少有（）个窗口同时对外办理业务。

单选题

A. 1~||~2~||~3~||~4

9.境外分支机构内控评价注重结合驻在国(地区)的监管规定，按照从他监管的原则合理保证内部控制目标的实现。（）

判断题

10.按照《规章制度管理基本规范》(农银规章﹝2015﹞38号)的规定，分支行可以制定下发基本制度。（）

判断题

11.复式借贷记账法以借和贷作为记账符号，以有借必有贷，借贷（）作为记账规则。

填空题

12.抵押率是（）。

单选题

A. 抵押贷款本金利息之和与抵押物估价值之比~||~抵押贷款利息与抵押物估价值之比~||~押贷款利息与抵押物账面价值之比~||~抵押贷款本金与抵押物估价值之比

13.（）是指厂家按中国邮政储蓄银行要求的规格制作，未经制卡部门打卡写磁处理，不含有卡号等信息内容的卡。

单选题

A. 制式卡~||~原始卡~||~空白卡~||~作废卡

14.凭证或密码挂失生效后，该账户可以办理（）交易。

单选题

A. 扣划~||~取款~||~转出转账~||~POS消费

15.信贷监管员有下列（）行为之一的，给予经济处罚;情节严重的给予通报批评、或警告至记过纪律处分。

单选题

A. 未按规定对大额授信客户进行风险监管，并进行风险分析发布客户风险分析报告和相关信息;~||~未按规定对下级行大额授信客户风险监管进行自律监管;~||~隐瞒问题或发现预警信号未及时报告，造成风险加大或信贷资产损失的;~||~未及时发现重大风险预警信号的。

16.下列选项中，属于合规部门职能的是（）。

单选题

A. 对全行经营活动进行审计~||~直接对违规人员进行处理~||~对员工的工作效率进行监督检查~||~对各部门制定的规章制度的合规性进行审查

17.根据《商业银行合规风险管理指引》，商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告。（）

判断题

18.商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何（）。

单选题

A. 可获得收益~||~不可获得权益~||~特殊收益~||~收益外红利

19.本行不良贷款责任追究中,主要业务环节和次要业务环节的责任比重是多少？

单选题

A. 82~||~73~||~64

20.个人通知存款的营销对象为（）。

单选题

A. 拥有使用时间不固定的大额流动资金的客户~||~短期内没有大笔资金支出，同时也不准备将资金用于较长期投资的客户~||~在一定期限内有闲置资金且对于利息收入有稳定需求的客户~||~对资金有灵活安排需要随时可能支取的个人客户