证券从业资格

1.商业银行个人理财业务人员应满足以下资格要求____ 。

多选题

A. 对个人理财业务活动相关法律法规行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识;~||~遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准和守则;~||~掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解;~||~具备相关监管部门要求的行业资格。

2.吕家进行长在中国邮政储蓄银行2014年“合规大行动活动动员电视电话会议上”提出的意见包括（）。

单选题

A. 高度重视合规工作是当前形势的客观要求~||~持续增强合规能力是邮政金融的迫切需要~||~开展“合规大行动”是邮银双方的共同任务~||~真抓实干，全力推进，深入开展“合规大行动”活动

3.对于董事会或股东大会已审批的重大关联交易额度，总行各额度主管部门及控股子公司按季向哪个部门报告关联交易额度使用情况（）

单选题

A. 总行风险管理部~||~总行法律与合规部~||~总行条线风险管理部~||~所属条线的总行客户营销部

4.《清产核资报告》、《资产评估报告》有效期为（）。

单选题

A. 3个月~||~6个月~||~9个月~||~12个月

5.检查前分析、组建项目管理组、签订检查责任书、检查前培训、组织进点会谈、发布检查公告，这几个环节可根据需要选择实施。（）

判断题

6.下列不属于“违反托管规定，给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 向合作机构索取手续费之外的非法利益~||~贪污挪用客户资产的~||~未按产品审核流程违规引进产品，规已发现产品设计合理合规性重大缺陷未给予揭示的~||~利用托管业务未公开信息未自己或者他人谋取利益的

7.按照《税收征管法》规定，下列各项中属税法所规定的偷税手段的有（）。

多选题

A. 隐匿擅自销毁账簿记账凭证~||~进行虚假的纳税申报~||~伪造变造账簿记账凭证~||~以暴力威胁方法拒不缴纳税款

8.下哪些事项可引发商业银行操作风险。（）

多选题

A. 不完善或有问题的外部程序~||~不完善或有问题的内部程序~||~员工和信息科技系统~||~外部事件

9.下列关于存本取息存款的说法,正确的是（）。

单选题

A. 约定取息日未取利息的，只能到期一并支取~||~逾期取息时，逾期利息按活期计息~||~每次取息金额根据本金和取息间隔计算得出，保留至分位~||~取息日必须大于或等于约定取息日

10.应收账款质押的登记机构是哪个？

单选题

A. 工商行政管理部门~||~公证机关~||~债权单位~||~人民银行信贷征信机构~||~银监部门

11.贷款资金支付应坚持什么原则？

填空题

12.金融机构在一份申请报告中申请了多个类型的电子银行业务时，中国银监会或其派出机构可以根据有关规定和要求批准全部或部分电子银行业务类型的申请。（）

判断题

13.额度存续期是指额度生效之日起至额度下单笔贷款最后到期日止的最长期限，初步设定为（）年，单笔贷款的到期日必须在额度存续期内，但可以超过额度循环使用期。

单选题

A. 8~||~10~||~12~||~14

14.某甲以其个人所有的房屋提供抵押向银行申请借款50万元，经批准后签订合同并办理了房屋抵押登记，银行发放了贷款20万元后，某甲因债务纠纷被他人起诉并被法院查封该抵押房屋，如果某甲要求继续借款30万元，银行对30万元有抵押权吗？

单选题

A. 有抵押权~||~没有抵押权~||~与他人按比例享有抵押权

15.柜员进行库包或尾箱交接时，交接程序是什么？

填空题

16.本行不良贷款追究扣款后,责任人在六个月至一年内收回不良贷款本息的，应当退还扣款的多少？

单选题

A. 100%~||~80%~||~60%~||~50%

17.下列事项属于合规部门职能的是（）。

单选题

A. 对各部门制定的规章制度和操作流程的合规性进行审查~||~进行合规培训~||~就合规工作问题与监管部门进行沟通~||~对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中事后的审计监督

18.具有归口管理职责的职能部门应当对同级部门相关经营管理活动履行监督职责。（）

判断题

19.发生单个营业网点服务突发事件，必要时，银行服务突发事件处理工作领导机构应向（）、（）、（）报告有关情况，请求支持配合，同时做好消费者安抚和信息披露工作。

多选题

A. 当地监管机构~||~上级行~||~政府职能部门~||~银行业协会

20.检查证据的适当性指的是收集的检查证据足以支撑检查结论。（）

判断题