证券从业资格

1.下级单位和党员、干部、群众，对选拔任用干部工作中的违规违纪行为，可向（）检举、申诉，受理部门应当按照有关规定查核处理。

多选题

A. 上级党委及党委组织部~||~纪检监察部门~||~审计部门~||~合规部门

2.在个人信用信息中，（）指除信贷交易信息之外的反映个人信用状况的相关信息。

单选题

A. 个人基本信息~||~个人信贷交易信息~||~反映个人信用状况的其他信息~||~个人账户信息。

3.未经总行批准，分支机构不得委托中介机构实施内部控制评价。（）

判断题

4.申请个人消费类信贷业务的客户应当同时具备以下（）;信用评分达到规定标准;能够提供符合条件的消费用途证明、能够提供合法、有效、足值的担保，符合信用贷款条件的除外等基本条件：

单选题

A. 具有完全民事行为能力合法有效身份证明;~||~具有固定住所，或稳定的工作单位，或稳定的经营场所;~||~遵纪守法，信用记录良好，无到期未还的贷款本息;~||~收入来源稳定，有按期偿还贷款本息的能力;E信贷业务发放前，在农业银行开立活期存款结算账户或银行卡账户;

5.根据《广州农村商业银行员工行为排査管理办法》规定,各部门、各分支构应在（）将上季度的《员工异常行为排查工作台账》和《不良行为员工登记表》报送总行党群监察部门。

单选题

A. 每季度末25号(节假日顺延)~||~每季度首月10个工作日内~||~每季度末最后1个工作目~||~每季度首月5个工作日内

6.根据“下位制度服从上位制度”的原则，操作规程不能与管理办法相抵触。（）

判断题

7.商业银行应将信息披露的内容以中文编制成年度报告，于每个会计年度终了后的（）个月内披露。

单选题

A. 1~||~2~||~3~||~4

8.以下商业银行与关联方之间发生的事项中，属于关联交易的包括（）。

多选题

A. 向股东发放10万元贷款~||~承兑股东2000万元商业汇票(保证金比例为50%)~||~无偿对股东单位会计人员培训~||~购买IT股东500万元的电子设备~||~向股东转让20000元不良贷款

9.商业银行贷款, 流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得高于百分之二十五.

判断题

10.按照产生原因，将问题分为“目标任务”、“制度流程”、“产品工具”、“业务操作”四类。（）

判断题

11.评级业务的基本流程环节包括（）

单选题

A. 调查~||~审查~||~审定~||~签批

12.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，不可以同时向个人和机构客户销售的是（）。

单选题

A. 代理基金~||~储蓄国债(电子式)~||~凭证式国债~||~人民币理财产品

13.信用卡系统支持联机交易，不支持脱机交易。（）

判断题

14.各商业银行最迟于2007年12月31日前应对所有网上银行高风险账户操作统一使用（）。

单选题

A. 基本身份认证~||~加密身份认证~||~附加身份认证~||~双重身份认证

15.理财产品名称应当恰当反映产品属性，不得使用带有（）的称谓以及易引发争议的模糊性语言。

多选题

A. 诱惑性~||~误导性~||~承诺性~||~模糊性

16.员工违规处理办法所称主动说明是指什么？

填空题

17.根据中国证监会对基金类别的分类标准,基金资产（）以上投资于股票的为股票基金。

单选题

A. 40%~||~50%~||~80%~||~60%

18.检查证据的适当性指的是收集的检查证据足以支撑检查结论。（）

判断题

19.按照总行《关于做好合规风险监测报告工作的通知》(农银办发[2013]639号)要求，各一级分行内控合规部应当按半年实施合规风险非现场定期监测。（）

判断题

20.根据《广东省农村合作金融机构员工违规违纪行为处理办法》规定，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分处理：（）

多选题

A. 乱挤乱摊成本擅自提高开支标准扩大开支范围的~||~截留转移业务收入，虚报盈亏的~||~私设账外账小金库的~||~虚列成本套取资金的