证券从业资格

1.不良贷款招标底价应结合借款人的经营状况、担保人的偿债能力、贷款风险程度及收回可能性大小等因素逐笔研究拟定。根据贷款实际占用形态划分，损失类贷款招标底价一般不应低于（）。

单选题

A. 贷款本金~||~贷款本金的80%~||~贷款本金的60%~||~贷款本金的40%

2.（）确定相应职能部门或岗位,负责对商业银行声誉风险管理进行监测和评估。

单选题

A. 中国人民银行~||~银监会及其派出机构~||~银行业协会~||~商业银行

3.经济责任审计是指审计机构根据上级行党委要求，对被审计人在任职期间履行经营管理职责情况的监督、检查和评价。（）

判断题

4.根据银监会制定的防范操作风险的“十三条”规定：对权力过大而监督管理又不到位的基层行，要重点加强监督，促其及时整改;要加强对权力的（），防止权力滥用和监督缺位。

填空题

5.我行反洗钱信息管理系统生成的可疑预警无需人工处理，系统自动进行上报。（）

判断题

6.应收账款必须符合以下条件（）：

单选题

A. 应收账款权属清楚，没有瑕疵，销货方未将其转让给任何第三人，也未在其上为任何第三人设定任何质权和其他优先受偿权;~||~销货方与购货方在合同中未约定应收账款不得转让的条款;~||~应收账款还款期限一般应在1年以内，最长不超过2年;~||~对购货方信用等级在AA级(含)以上，且为分期付款方式的应收账款，还款期限可延长至3年。

7.下列关于风险的说法中,不正确的是（）。

单选题

A. 没有风险就没有收益~||~风险不等同于损失本身~||~风险是未来结果出现收益或损失的不确定性~||~风险和损失是一种状态

8.本行《不良贷款责任追究实施细则》自什么时候实施？

单选题

A. 2010年5月15日~||~2010年5月29日~||~2010年6月1日~||~2010年7月1日

9.中国人民银行在国务院领导下,制定和执行货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定.

判断题

10.法律性文件使用部门应将法律性文件交（）部门进行审查。

单选题

A. 法律合规部门~||~风险合规部门~||~未设法律职能部门或岗位，报上级法律合规部门~||~办公室

11.职能部门应当监督、指导、辅导下级机构对口部门尽职监督职责的履行。（）

判断题

12.内控评价结果应向全辖进行通报。对评价发现问题进行梳理和分类后反馈给同级业务部门，加强业务条线内部控制管理。（）

判断题

13.发生单个营业网点服务突发事件，必要时，银行服务突发事件处理工作领导机构应向（）、（）、（）报告有关情况，请求支持配合，同时做好消费者安抚和信息披露工作。

多选题

A. 当地监管机构~||~上级行~||~政府职能部门~||~银行业协会

14.（）是客户服务和产品销售的具体组织者。

单选题

A. 银行员工~||~客户经理~||~网点负责人~||~网点营业主管

15.定活两便储蓄存款存期不限，存期不满（）个月的，按支取日活期利率计息。

单选题

A. 三~||~五~||~六~||~八

16.下列不属于《中国邮政储蓄银行规章制度管理办法(2014版)》规定的规章制度的是（）.

单选题

A. 管理办法~||~操作规程~||~实施细则~||~会议纪要

17.下列属于要约不得撤销的情形的有____

多选题

A. 要约人确定了承诺期限~||~要约人以其他形式明示要约不可撤销~||~受要约人有理由认为要约是不可撤销的~||~受要约人有理由认为要约是不可撤销的并已经为履行合同作了准备工作

18.评级业务的基本流程环节包括（）

单选题

A. 调查~||~审查~||~审定~||~签批

19.处所向派出行领取现金时，下列会计处理中不属于储蓄所的是（）。

单选题

A. 借记现金~||~借记辖内往来~||~贷记现金~||~贷记辖内往来

20.客户在邮政储蓄银行办理基金交易时可采用免填单方式的是（）。

单选题

A. 基金TA账户开户~||~基金转托管交易~||~基金TA账户销户~||~基金分红方式变更