证券从业资格

1.以经济适用房、房改房用于抵押的，原则上最高授信额度不得超过房产评估价值的（）。

单选题

A. 30%~||~40%~||~50%~||~60%

2.经济责任审计对涉嫌重大违法违规的事件，在取证充分的情况下，可不征求被审计人意见，直接形成报告上报行党委。（）

判断题

3.拟改制机构高管班子不需要对改制材料的哪一项负责：（）

单选题

A. 真实性~||~合规性~||~审慎性~||~应用性

4.改汇业务的申请人为（）。

单选题

A. 汇款人~||~收款人~||~收汇方交易网点~||~兑付方交易网点

5.兴业银行重大关联交易额度分配和使用的原则是（）

单选题

A. 集中申报分散使用~||~逐一申报逐一使用~||~无需申报~||~谁申报谁使用

6.非联网网点，指采用手工方式办理汇兑业务或已安装汇兑业务应用软件但不能直接联入计算机系统，需要通过（）进行补录或转换处理的网点。

单选题

A. 其他代理网点~||~所在县市中心~||~二级分行~||~一级分行

7.判断检查发现问题的严重程度，应从声誉风险、人员风险、监管风险、财务风险、道德风险、案件风险六个方面进行综合判断，以严重程度较高的为准。（）

判断题

8.抵押率是（）。

单选题

A. 抵押贷款本金利息之和与抵押物估价值之比~||~抵押贷款利息与抵押物估价值之比~||~押贷款利息与抵押物账面价值之比~||~抵押贷款本金与抵押物估价值之比

9.商业银行应当明确关键岗位及其控制要求，关键岗位应当实行定期或不定期的____和强制休假制度。

单选题

A. 岗位调整~||~人员调整~||~岗位轮换~||~人员轮换

10.以下哪几项符合《中华人民共和国统计法》的规定（）

多选题

A. 统计工作应当接受社会公众的监督~||~统计调查制度应当对调查目的调查内容调查方法调查对象调查组织方式调查表式统计资料的报送和公布等作出规定。~||~统计机构和统计人员对在统计工作中知悉的国家秘密商业秘密和个人信息，应当予以保密。~||~提供不真实或者不完整的统计资料，迟报拒报统计资料。

11.借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失属于（）贷款。

单选题

A. 关注类~||~次级类~||~可疑类~||~损失类

12.下哪些事项可引发商业银行操作风险。（）

多选题

A. 不完善或有问题的外部程序~||~不完善或有问题的内部程序~||~员工和信息科技系统~||~外部事件

13.客户可在正式挂失满（）天后，办理挂失后续处理。

单选题

A. 2~||~5~||~7~||~20

14.在商易通上进行转账，单笔转账限额为（）。

单选题

A. 10万元~||~5万元~||~2万元~||~20万元

15.在规章制度管理办法中，试行或暂行期届满（）仍未公布正式版本或发布废止通知的，制度牵头管理部门可督促制度归口管理部门限期完成修订。

单选题

A. 3个月~||~6个月~||~9个月~||~12个月

16.广东省农村合作金融机构职级体系有哪些部分组成。（）

多选题

A. 行员等级~||~岗位类别~||~职位等级~||~专业序列

17.设立全国性商业银行的注册资本最低限额为多少人民币？

单选题

A. 1亿元~||~2亿元~||~5亿元~||~10亿元

18.（）岗位对授信业务程序的合规性负责，在流程中认真审核授信业务发起、调查等各环节的合规性，授信结果的准确性等。

单选题

A. 授信调查~||~授信审查~||~授信审核~||~授信审定

19.重大关联交易严格按照严格规定提交董事会或者股东大会审议通过后，应按照行内外信息披露管理要求，（）地履行对外信息披露业务。

单选题

A. 及时准确完整~||~真实完整~||~及时准确~||~真实准确

20.制度起草部门对制度的合法合规性、操作适用性、衔接一致性、风险控制承担第一责任。（）

判断题