证券从业资格

1.监督盘点法是检查人员亲临现场观察被查单位组织盘存的活动，如无必要，检查人员无需抽查、复点。（）

判断题

2.党、团、工会组织的规范性文件按照相关规定执行，一般不纳入《规章制度管理基本规范》(农银规章﹝2015﹞38号)规定的制度范畴。（）

判断题

3.问题特指违反法律、规则、准则及内部规章制度等规范性文件的行为。（）

判断题

4.内部控制评价应在全面评价的基础上，根据风险发生的可能性和对本行内部控制目标实现造成的影响程度，关注重要业务机构、重大业务事项和高风险领域。（）

判断题

5.反映企业负债程度的财务指标有（）

单选题

A. 流动比率~||~速动比率~||~负债比率~||~负债净值比率~||~资产周转率

6.下级单位和党员、干部、群众，对选拔任用干部工作中的违规违纪行为，可向（）检举、申诉，受理部门应当按照有关规定查核处理。

多选题

A. 上级党委及党委组织部~||~纪检监察部门~||~审计部门~||~合规部门

7.地方储备粮油贷款与地方调控粮油贷款相同点包括（）

单选题

A. 贷款利息及亏损占用由地方政府给予补贴，具有较高的安全性~||~一般采用信用贷款方式~||~贷款期限一般为一年，可办理展期~||~承贷企业自行承担贷款风险

8.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定，（）不可以办理储蓄批量业务。

单选题

A. 一级分行~||~二级分行~||~一级支行~||~网点

9.一级分行以下机构高管人员经济责任审计由各级行内控合规部门按照下审一级的原则组织实施。（）

判断题

10.个人住房贷款借款人还款能力包括（）两个方面。

多选题

A. 流动性~||~偿付能力~||~个人综合授信~||~个人信用状况

11.本行业务范围内的关联交易，应当严格执行本行业务规范中关于定价的规定，不得向关联方提供优于同等信用级别的独立第三方可以获得的条件，但属于优势行业重点客户的除外。（）

判断题

12.金融机构下列行为中不属于《金融违法行为处罚办法》所称帐外经营行为的是（）。

单选题

A. 经营收入未列入会计帐册~||~将存款与贷款等不同业务在同一帐户内轧差处理~||~办理存款贷款业务未按照会计制度记帐而出现错误，未及时在会计报表中反映~||~办理存款贷款等业务不按照会计制度记帐登记，或者不在会计报表中反映

13.重大声誉事件是指造成银行业（）的声誉事件。

多选题

A. 重大损失~||~市场大幅波动~||~引发区域性风险~||~引发系统性风险或影响社会经济秩序稳定

14.十九大报告提出，要健全金融____体系，守住不发生____金融风险的底线。

单选题

A. 监督全面性~||~监督系统性~||~监管全面性~||~监管系统性

15.大额支付系统处理的跨行同城和异地的大额贷记支付业务规定的金额起点是（）。

单选题

A. 5000元~||~1万元~||~2万元~||~5万元

16.验资帐户的管理，应遵从以下规定（）。

单选题

A. 验资帐户验资期间款项只收不付~||~注册资金汇缴人必须与出资人一致~||~验资成功后将验资帐户按申请人要求转入其指定帐户~||~验资不成功将资金原路退回

17.商业银行“四自”职能包括（）

多选题

A. 自主经营;~||~自担风险;~||~自负盈亏;~||~自我约束;

18.在网点合规检查中，（）是指合规检查部门根据后台数据分析和风险评估结果，对特定网点、特定业务、特定事项或特定环节开展的针对性结果.

单选题

A. 联合检查~||~单独检查~||~综合检查~||~专项检查

19.员工违规处理办法所称主管人员、其他责任人员分别是指哪些人？

填空题

20.存款行出具虚假的个人定期储蓄存单或个人定期储蓄存单确认书的,依照（）的规定予以处罚。(《个人定期存单质押贷款办法》第24条)

单选题

A. 《金融违法行为处罚办法》~||~《中华人民共和国人民银行法》~||~《中华人民共和国商业银行法》~||~《中华人民共和国银行业监督管理法》