证券从业资格

1.大额普通汇兑业务汇款金额起点由中国人民银行规定，并根据管理需要进行调整，低于起点金额（）的跨行普通汇款业务需通过小额支付系统办理。

单选题

A. 1万元~||~2万元~||~3万元~||~5万元

2.根据《广东省农村合作金融机构员工违规违纪行为处理办法》规定，有下列（）行为的，给予有关责任人员降级(职)至开除处分。

多选题

A. 未经批准擅自开工或者购置建设项目的~||~在固定资产购建中，乱用会计科目或资金来源不当形成账外固定资产的~||~开标前向利害关系人泄露标底的~||~建设工程项目的有关档案资料未按规定进行保管的

3.下列选项中，不属于支行(局)长业务职责的是（）。

单选题

A. 根据业务规章制度，组织柜员开展网点营业服务~||~定期对营业现金库存现金重要空白凭证等进行安全管理检查~||~组织网点开展日常营销工作，管理客户经理~||~负责检查网点的监控设备安全设施

4.各商业银行最迟于2007年12月31日前应对所有网上银行高风险账户操作统一使用（）。

单选题

A. 基本身份认证~||~加密身份认证~||~附加身份认证~||~双重身份认证

5.客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。（）

判断题

6.商业银行发生信用危机被接管的，其接管期限最长不得超过两年.

判断题

7.（）岗位对授信业务程序的合规性负责，在流程中认真审核授信业务发起、调查等各环节的合规性，授信结果的准确性等。

单选题

A. 授信调查~||~授信审查~||~授信审核~||~授信审定

8.根据“下位制度服从上位制度”的原则，操作规程不能与管理办法相抵触。（）

判断题

9.重大关联交易严格按照严格规定提交董事会或者股东大会审议通过后，应按照行内外信息披露管理要求，（）地履行对外信息披露业务。

单选题

A. 及时准确完整~||~真实完整~||~及时准确~||~真实准确

10.担保合同是借款合同的从合同，借款合同无效，则担保合同无效;反过来，担保合同无效，则借款合同也无效。

判断题

11.业务系统管理包括对（）的管理。

单选题

A. 业务需求设计~||~系统投产确认~||~系统运行~||~系统参数

12.检查验证是指检查人员根据检查方案要求,采用适当的检查方法和技术，对被查单位提供的资料进行审查,现场查验相关业务实际运行状况的过程。（）

判断题

13.我行合规风险监测通过计算机审计监控分析系统实现。（）

判断题

14.王某向银行借款10万元，因资金周转困难无力到期偿还，向银行申请取得同意以新贷偿还旧贷(借新还旧)，并由好友周某提供保证担保，但均未告知周某新借款的真实用途，周某如何承担保证责任？

单选题

A. 周某应当承担全部保证责任~||~周某不承担保证责任~||~周某承担一半的保证责任~||~周某只对贷款利息承担保证责任

15.国家外汇管理局对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理管理，年度限额为（）美元。

填空题

16.自金融机构被公告处置之日起，由金融机构停业整顿工作组、撤销清算组负责对个人债权进行债权登记(客户证券交易结算资金除外)。登记期为（）天

单选题

A. 90天~||~180天~||~60天~||~360天

17.审计机构实施经济责任审计，应当进行审计公示。（）

判断题

18.2017年银监会开展的三套利行为专项治理工作中的“三套利”指的是____

多选题

A. 风险套利~||~监管套利~||~空转套利~||~关联套利

19.电子银行业务消费者应按照（）的原则设置和保管自设密码。

填空题

20.下列属于要约不得撤销的情形的有____

多选题

A. 要约人确定了承诺期限~||~要约人以其他形式明示要约不可撤销~||~受要约人有理由认为要约是不可撤销的~||~受要约人有理由认为要约是不可撤销的并已经为履行合同作了准备工作