证券从业资格

1.下列不属于“违反供应链金融业务贷后管理规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开出处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 在存贷类业务中，未按规定的程序和要求，即将质押物办理货权释放的;未及时提示借款人进行跌价补偿的;未按规定进行核库和巡库的~||~在应收类业务中，未按规定对应收账款及账户状态进行监控的;未按规定核实借款人与核心企业合作是否出现异常情况的~||~在预付类业务中，未按规定发货管理规定操作的;未及时对逾期业务进行催收的~||~未按规定对供应链金融业务的贸易背景真实性进行调整并造成重大损失的

2.违反规定办理挂失和支取手续，致使存款被冒领的，给予什么处理？

填空题

3.已核销呆账贷款实行帐销案存的原则进行管理。

判断题

4.（）还款方式方便安排收支，适合经济条件不允许前期投入较大，收入处于稳定状态的借款人。

单选题

A. 等额本金~||~等额本息~||~等额递增~||~按期付息

5.兴业银行重大关联交易额度分配和使用的原则是（）

单选题

A. 集中申报分散使用~||~逐一申报逐一使用~||~无需申报~||~谁申报谁使用

6.业务部门完成新业务风险自评估工作后，应将新风险自评估报告及其他相关资料提交同级风险管理部，由风险管理部牵头组织相关风险管理部门原则上在（）工作日内完成新业务风险复评度出具新业务风险评估意见书.

单选题

A. 3~||~5~||~7~||~10

7.县级行社开办网上银行业务须设臵三个岗位有：（）、录入员岗、复核(授权)员岗。

填空题

8.事业法人优质客户必须具备的条件：（）

单选题

A. 具有行业垄断优势，或行业资质优良~||~信用等级AA级(含)以上~||~资产负债率在60%(含)以下~||~净资产在1000万元(含)以上，且年综合收入大于2000万元~||~现金净流量大于零(事业结余和经营结余之和大于零)

9.在内控合规管理信息系统中，录入底稿原则上是一事一稿，同一被查机构、同一违规性质的多笔业务可以合并成一个问题在一张底稿中录入。（）

判断题

10.如果整改责任单位内设职能部门，应按职责确定整改责任部门和整改督办部门。（）

判断题

11.商业银行应在会计报表附注中披露资本充足状况，包括（）。

多选题

A. 风险资产总额~||~资本净额的数量和结构~||~核心资本充足率~||~资本充足率

12.凭证或密码挂失生效后，该账户可以办理（）交易。

单选题

A. 扣划~||~取款~||~转出转账~||~POS消费

13.下述内容，属于固定资产管理的内容有（）。

单选题

A. 固定资产的分类和计价~||~固定资产的折旧~||~固定资产的增减变动管理~||~固定资产减值

14.下列财产不可以抵押的是（）

多选题

A. 土地所有权~||~学校幼儿园的教育设施~||~依法被查封扣押监管的财产~||~抵押人依法承包并经发包方同意抵押的荒山荒沟荒丘荒滩等荒地的土地使用权

15.根据《广东省农村合作金融机构员工违规违纪行为处理办法》规定，有下列哪项行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分（）。

多选题

A. 在建工程竣工未按规定及时进行决算的，或单项工程价值核算不准确的~||~截留转移业务收入，虚报盈亏的~||~私设账外账小金库的~||~未经批准将单位购置的车辆以私人或其它单位名义上户的。

16.违反结算规章制度，对票据、凭证、密押、证明文件等操作处理不当或审查不严，造成哪些后果，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分;情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同？

填空题

17.按照总行《关于做好合规风险监测报告工作的通知》(农银办发[2013]639号)要求，各一级分行、总行主要业务部门及总行内控与法律合规部按年度报告辖内、本业务条线和全行合规风险评估报告。（）

判断题

18.商业银行被接管的，被接管的商业银行的债权债务关系自接管之日起转移至接管机构.

判断题

19.从资产负债表看，季节性销售增长、长期销售增长、资产效率下降可能导致流动资产增加。（）

判断题

20.愿意一次性清偿贷款的，可以决定利息减免优惠。

判断题