证券从业资格

1.未经授权擅自对客户、柜员资料进行修改、增删或在业务用机上进行与业务工作无关的操作，给予哪些处理？

填空题

2.本行抵债资产处臵原则上应采用公开拍卖方式进行。

判断题

3.农村商业银行的筹建期为自批准决定之日起（）个月。未能按期完成筹建工作的，申请人应在筹建期限届满前（）个月向决定机关提交筹建延期报告。

单选题

A. 6个月，1个月~||~6个月，2个月~||~3个月，1个月~||~3个月，2个月

4.吕家进行长在中国邮政储蓄银行2014年“合规大行动动员电视电话会议上的讲话上对各级行“一把手”提出的要求是（）。

单选题

A. 讲好“合规一堂课”~||~组织好集体学习~||~开展好自我批评~||~广泛发动群众

5.本行取得的动产抵债资产，应当在取得之日起1年内予以处置。

判断题

6.根据《广东省农村合作金融机构股金分红指导意见》规定，农合机构需要满足（）等监管指标达标要求，否则，要严格限制分红。

多选题

A. 资本充足率~||~资本利润率~||~不良贷款率~||~拨备覆盖率

7.不相容职务是指那些不能由一个部门或人员兼任，否则可能发生弄虚作假或舞弊行为的职务。（）

判断题

8.员工受到处分后，处分决定应（）通知本人。

单选题

A. 书面~||~电话~||~口头~||~他人转达

9.对消费者信息进行严格的保密管理，不得对外提供与客户信息相关的任何资料。（）

判断题

10.下列选项中，属于合规部门职能的是（）。

单选题

A. 对全行经营活动进行审计~||~直接对违规人员进行处理~||~对员工的工作效率进行监督检查~||~对各部门制定的规章制度的合规性进行审查

11.金融机构下列行为中不属于《金融违法行为处罚办法》所称帐外经营行为的是（）。

单选题

A. 经营收入未列入会计帐册~||~将存款与贷款等不同业务在同一帐户内轧差处理~||~办理存款贷款业务未按照会计制度记帐而出现错误，未及时在会计报表中反映~||~办理存款贷款等业务不按照会计制度记帐登记，或者不在会计报表中反映

12.监事会应监督董事会和（）合规管理职责的履行情况。

填空题

13.下列不属于商业银行各分支机构之间现金调拨的是（）。

单选题

A. 分金库向中心库领交现金~||~营业机构向中心库领交现金~||~营业机构向分金库领交现金~||~中心库向人民银行领交现金

14.同业拆借的网络包括 ____。

多选题

A. 全国银行间同业拆借中心的电子交易系统;~||~中国人民银行分支机构的拆借备案系统;~||~中国人民银行认可的其他交易系统;~||~机构间私募产品报价与服务系统。

15.根据农村电网改造升级项目（）千伏以上以单个项目统计，（）千伏以下以县为单位统计项目个数

单选题

A. 25，25~||~35，35~||~45，45~||~55，55

16.商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起两年内予以处分.

判断题

17.《银行业金融机构绩效考评监管指引》明确合规经营类指标和风险管理类指标权重应明显高于其他类指标。（）

判断题

18.核心一级资本净额、一级资本净额、资本净额、最低资本要求、储备资本和逆周期资本要求、附加资本要求、核心一级资本充足率、一级资本充足率以及资本充足率等重要信息应按（）披露。

单选题

A. 月~||~季~||~半年~||~年

19.农合机构绩效考核工作应遵循以下哪些原则。（）

多选题

A. 稳中求进~||~合规引领~||~分类考核~||~突出风险

20.授信审批书原则上应包含（）

单选题

A. 最高授信额度及各分项授信额度~||~融资品种融资限额融资期限~||~担保方式~||~授信使用条件和管理要求等