证券从业资格

1.检查人员在检查过程中发现被查单位存在违规行为以及对检查结论有重要影响的检查事项，可不编写检查日记，而直接编制检查工作底稿。（）

判断题

2.下列不属于“违反人民币理财、代理国债、基金、保险、贵金属业务规定，给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 私自代理销售非本行准入产品的~||~无正当理由拒绝延迟办理客户签约开户及其他交易，或擅自停止办理基金份额发售或者拒绝投资人的申购赎回的~||~通过非法手段套取客户保费的~||~接受客户委托或与客户签署非法“代理协议”，获取客户交易与资金密码，直接代替客户操盘交易的

3.设立农村商业银行的注册资本最低限额为多少人民币？

单选题

A. 5000万元~||~1亿元~||~2亿元~||~5亿元

4.在内控合规管理信息系统中，底稿经审核通过后，由被查机构登录系统进行确认。（）

判断题

5.贷款人如何通过借款人账户进行流动资金使用情况监督？

填空题

6.信息与沟通贯穿于内部控制体系的内部环境、风险评估、控制活动、内部监督全过程。（）

判断题

7.《银行业金融机构绩效考评监管指引》明确合规经营类指标和风险管理类指标权重应明显高于其他类指标。（）

判断题

8.（）是呆账核销或资产置换管理工作的最高权利机构

单选题

A. 董(理)事会~||~经营管理层~||~股东大会~||~监事会

9.制度未经立项，不得进入起草制定阶段，但执行简易修订程序的制度除外。（）

判断题

10.下列关于邮储银行公司结算业务支付结算管理岗位，说法错误的是（）。

单选题

A. 邮储银行公司结算业务支付管理岗不得与负责会计核算的人员~||~邮储银行公司结算业务支付管理岗不得与会计稽核岗兼任兼任~||~邮储银行公司结算业务支付管理岗可以由集中处理中心主任兼~||~邮储银行公司结算业务支付管理岗可以由集中处理中心结算管任理岗兼任

11.商业银行应对债券实行风险分类管理，以下属于债券业务风险的是（）。

多选题

A. 信用风险~||~市场风险~||~流动性风险~||~管理风险

12.在内控评价计分过程中，对不能测算抽样发现问题率，属于控制活动执行差错的问题：情节和影响程度一般的，控制要点出现一类问题定为“较强”，出现两类问题以上定为“一般”。（）

判断题

13.2017年银监会开展的三套利行为专项治理工作中的“三套利”指的是____

多选题

A. 风险套利~||~监管套利~||~空转套利~||~关联套利

14.中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具，包括（）

单选题

A. 要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金~||~为在中国人民银行开立账户的非银行金融机构办理再贴现~||~确定中央银行基准利率~||~在公开市场上买卖国债其他政府债券和金融债券及外汇

15.改制农商行履行法律程序阶段，筹建工作小组须在会议召开后按法定方式向社会公告改制相关事宜，公告期不少于（）日。

单选题

A. 30~||~60~||~90~||~180

16.贷款资金支付应坚持什么原则？

填空题

17.商业银行贷款, 流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得高于百分之二十五.

判断题

18.《山东省农村信用社信贷资产风险分类实施细则》所指信贷资产包括（）信贷资产和（）信贷资产。

单选题

A. 贷款贴现~||~本外币贷款银行承兑汇票~||~表内表外~||~贷款银行承兑汇票

19.对已核销呆账贷款的催收措施包括哪些？

多选题

A. 申请支付令~||~下催收通知~||~起诉~||~申报破产

20.在消费者投诉受理中，监管机构可以受理“一次投诉”和“二次投诉”，即消费者既可以先向银行业金融机构投诉，也可以先向监管机构投诉。（）

判断题