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1.商业银行应综合考虑合规风险与____、____、____和其他风险的关联性,确保各项风险管理政策和程序的一致性。()
多选题A. 信用风险~||~市场风险~||~操作风险~||~道德风险
2.合规风险报告一般按照报告内容划分为综合报告和专项报告;按照报告的频率又可分为定期报告和不定期报告。()
判断题3.对于集体关联客户,流动资金贷款额度可采用合并报表估算,纳入合并报表的成员企业流动资金贷款总和可略超过估算值。()
判断题4.商业银行应当在每个季度结束后的30个工作日之内,向中国银监会及其派出机构,报送代理保险业务的报告。报告应当至少包括以下内容():
单选题A. 代理保险业务开展情况。~||~发生投诉及处理的相关情况。~||~与保险公司合作情况。~||~代理保险情况分析~||~内控及风险管理的变化情况。~||~其他需要报送的情况。
5.本行不良贷款责任追究中 ,对信贷业务调查多个环节需要责任追究的
多选题A. 支行调查环节负主要责任~||~总部业务发展部调查环节负主要责任~||~支行调查环节负次要责任~||~总部业务发展部调查环节负次要责任
6.下列属于“违反档案管理规定,给予告诫或通报批评处理,情节严重或后果严重的,给予警告至降级处分”的情形是()。
单选题A. 未按规定保管借阅销毁档案的~||~故意损毁或因重大过失遗失档案的~||~伪造变造偷换隐匿重要档案材料的~||~擅自将档案出卖赠与或转让他人的
7.在个人信用信息中,()指商业银行提供的自然人在个人贷款、贷记卡、准贷记卡、担保等信用活动中形成的交易记录。
单选题A. 个人基本信息~||~个人信贷交易信息~||~反映个人信用状况的其他信息~||~个人账户信息。
8.商业银行应在会计报表附注中披露资本充足状况,包括()。
多选题A. 风险资产总额~||~资本净额的数量和结构~||~核心资本充足率~||~资本充足率
9.审计人员了解内部控制时,可采用那些主要程序?
填空题10.下列属于经营活动现金流出的是()。
单选题A. 购入专利权~||~购入原材料~||~购入运输车辆~||~购入生产车间使用的机器设备
11.银监会提出的防范操作风险的“十个联动”是什么?
填空题12.本行抵债资产处臵除拍卖以外,还可以采取下列哪些方式?
多选题A. 协议处臵~||~招标处臵~||~内部处臵~||~打包出售~||~委托销售
13.()还款方式方便安排收支,适合经济条件不允许前期投入较大,收入处于稳定状态的借款人。
单选题A. 等额本金~||~等额本息~||~等额递增~||~按期付息
14.借款人从事特种行业生产经营的,除了审查营业执照、税务登记证等证明文件外,还应审查其有无特许证明文件,是否在有效期内。
判断题15.各职能部门于每年12月底前上报检查需求,内控合规部门要对其进行统筹整合并形成年度检查计划。这个阶段的统筹重点是检查内容、时间及重点的统筹。()
判断题16.邮政储蓄机构在接受代收代付业务批量数据(含纸质和电子数据)时,应()。
单选题A. 单人接收~||~双人核对~||~单人整理~||~单人上传主机
17.下列选项中,属于合规部门职能的是()。
单选题A. 对全行经营活动进行审计~||~直接对违规人员进行处理~||~对员工的工作效率进行监督检查~||~对各部门制定的规章制度的合规性进行审查
18.在规章制度管理办法中,试行或暂行期届满()仍未公布正式版本或发布废止通知的,制度牵头管理部门可督促制度归口管理部门限期完成修订。
单选题A. 3个月~||~6个月~||~9个月~||~12个月
19.逾期还款记录是否会影响个人贷款的申请?
填空题20.根据《中国邮政储蓄银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假暂行办法(2013年修订版)》规定,强制休假的时间根据岗位性质与风险程度确定,原则上不少于()个工作日。
单选题A. 3~||~4~||~5~||~6
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