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银行合规考试998道题

1.商业银行董事长是处理商业银行股权事务的第()责任人。

单选题

A. 第一~||~直接~||~最终~||~主要

2.代收代付业务是指邮政储蓄机构接受机关、企事业等单位或个人客户的委托,为委托单位或个人办理的代收、代付类个人结算业务。()

判断题

3.以下哪项符合《中华人民共和国会计法》的规定()。

多选题

A. 任何单位不得以虚假的经济业务事项或者资料进行会计核算~||~任何单位和个人不得伪造变造会计凭证会计帐簿及其他会计资料,不得提供虚假的财务会计报告~||~各单位采用的会计处理方法,前后各期可不一致,可随意变更。~||~会计机构会计人员发现会计帐簿记录与实物款项及有关资料不相符的,按照国家统一的会计制度的规定有权自行处理的,应当及时处理

4.对存在诸多不确定因素、采用其他方法难以进行定量分析的债权,可以采用()确定该债权的处置价格。

单选题

A. 假设清算法~||~交易案例比较法~||~专家判断法~||~经验估算法

5.以下哪几项符合《中华人民共和国统计法》的规定()

多选题

A. 统计工作应当接受社会公众的监督~||~统计调查制度应当对调查目的调查内容调查方法调查对象调查组织方式调查表式统计资料的报送和公布等作出规定。~||~统计机构和统计人员对在统计工作中知悉的国家秘密商业秘密和个人信息,应当予以保密。~||~提供不真实或者不完整的统计资料,迟报拒报统计资料。

6.邮政储蓄一本通内各账户单笔存款金额最高()万元(含)。

单选题

A. 10~||~50~||~100~||~200

7.对符合以下情况之一的,可采用协议转让方式进行不良债权转让。()

多选题

A. 能够收回不良贷款全部本金和大部分利息的~||~通过公开转让方式或公开推介只产生l个符合条件的意向受让方时~||~通过公开方式仍未能处置且转让价格不低于最后一次公开处置设定的底价~||~由地方政府或相关政府机构部门参与的不良债权转让项目,政府或相关部门出具文件明确采用协议转让方式的

8.下列选项中,关于柜员办理单笔按址汇款规定的说法,正确的有()。

单选题

A. 柜员应审核汇款单个人身份证件,确认其完整性和真实性~||~汇款信息输入完毕后,应将汇款单上客户填写的内容与屏幕上显示的录入信息比照核对~||~经核对录入信息正确,视业务需要经综合柜员授权后,打印汇~||~根据客户需要可加办短信业务注册个人客户号款单

9.开户行主办客户经理应将抵押登记他项权力证书、止付证明、质押登记他项权利证明、质物权属证明、抵(质)押物清单等交()入库保管。

单选题

A. 主办客户经理~||~有权签批行信贷管理部门~||~开户行客户部门~||~开户行会计部门

10.根据《关于加快推进农村合作金融机构股权改造的指导意见》(银监会〔2010〕92号)要求,2015年底前,地(市)及城区农村合作金融机构(以下简称农合机构)法人股平均比例应高于(),县域农合机构平均比例应高于()。

单选题

A. 35%,35%;~||~35%,50%;~||~50%,35%;~||~50%,50%。

11.我行的大额交易报告流程有两种情况:系统提取、手工录入。()

判断题

12.根据《广东银行业金融机构合规风险管理指导意见》,银行应以“四个负责”为基础方面,倡导和培育优良合规文化,下列不属“四个负责”方面的是()

单选题

A. 员工对员工负贵~||~银行对监管机构负责~||~银行对员工负责~||~员工对银行负责

13.按照《中国邮政储蓄银行规章制度管理办法(2014年版)》规定,制定、修订规章制度应当送制度牵头管理部门审查。()

判断题

14.个人通知存款的营销对象为()。

单选题

A. 拥有使用时间不固定的大额流动资金的客户~||~短期内没有大笔资金支出,同时也不准备将资金用于较长期投资的客户~||~在一定期限内有闲置资金且对于利息收入有稳定需求的客户~||~对资金有灵活安排需要随时可能支取的个人客户

15.信贷业务工作人员因调离或轮岗需要移交原贷款的,接交人不愿接交的应当在三个月内提出并说明理由.

判断题

16.商业银行应在会计报表附注中披露资本充足状况,包括()。

多选题

A. 风险资产总额~||~资本净额的数量和结构~||~核心资本充足率~||~资本充足率

17.用人单位解除职工劳动合同时工会有哪些职责?

填空题

18.资产处置中收回的以物抵债资产属于()

单选题

A. 债权资产~||~实物类资产~||~股权类资产~||~其他资产

19.资本充足率的年度信息披露时间为会计年度终了后()个月内。

单选题

A. 1~||~2~||~3~||~4

20.中国人民银行为执行货币政策,可以运用下列货币政策工具,包括()

单选题

A. 要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金~||~为在中国人民银行开立账户的非银行金融机构办理再贴现~||~确定中央银行基准利率~||~在公开市场上买卖国债其他政府债券和金融债券及外汇

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