证券从业资格

1.尽职监督是职能部门职责的基本内容和应有之义，是职能部门应当履行的管理职责。（）

判断题

2.资本充足率的年度信息披露时间为会计年度终了后（）个月内。

单选题

A. 1~||~2~||~3~||~4

3.商业银行在会计师事务所出具审计报告前，应与（）进行三方会谈。

多选题

A. 会计师事务所~||~股东~||~银行业监督管理机构~||~财政部门

4.农村商业银行的筹建期为自批准决定之日起（）个月。未能按期完成筹建工作的，申请人应在筹建期限届满前（）个月向决定机关提交筹建延期报告。

单选题

A. 6个月，1个月~||~6个月，2个月~||~3个月，1个月~||~3个月，2个月

5.新农村建设贷款项目涉及农民住房拆迁的项目，必须（），并提供经有权审批部门批准的征地补偿、安置方案

单选题

A. 先安置后拆迁~||~先拆迁后安置~||~先安置后补偿~||~先补偿后安置

6.贷款资金支付有哪两种方式？

填空题

7.商业银行应当严格执行账户管理的有关规定，认真审核存款人身份和账户资料的____。

单选题

A. 真实性完整性和合法性~||~真实性合法性和有效性~||~有效性完整性和合法性~||~有效性真实性和完整性

8.下列不属于违反托管业务规定，给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处份，或者解除劳动合同的情形是（）.

单选题

A. 向合作机构萦取手续费之外的非法利益~||~贪污挪用客户资产的~||~未按产品审核流程违规引进产品，对已发现产品设计合理合规性重大缺陷未予揭示的~||~利用托管业务未公开信息为自已或他人谋取利益的

9.按贷款风险程度划分的属于不良贷款的是（）。

多选题

A. 正常类~||~关注类~||~次级类~||~可疑类~||~损失类

10.邮政储蓄银行各级行的业务印章使用部门要向本级行（）部门提出刻制申请，由其上报上级部门相关进行统一刻制。

单选题

A. 会计结算~||~渠道管理~||~安全保卫~||~法律事务

11.未经总行批准，分支机构不得委托中介机构实施内部控制评价。（）

判断题

12.关键岗位人员岗位轮换可采取（）等形式。

单选题

A. 部门内轮换~||~跨部门轮换~||~跨机构轮换~||~跨地区轮换~||~更换管理或服务对象

13.农合机构接受的押品应满足的条件（）

多选题

A. 具有财产价值，依法可单独转让;~||~权属清晰，抵(质)押人对押品拥有所有权或处分权;~||~押权设定具有相应的法律文件，以及明确可操作的抵(质)押权公示方式，须经国家有关主管部门批准同意登记的，应取得相关证明文件;~||~押品易于管理和监控，原则上不接受异地押品

14.以下哪些项目是监管评级为四级的机构可以投资的____

多选题

A. 信托产品~||~资管计划~||~以债券为标的的资产回购~||~国债

15.根据个人信贷期限不同，个人贷款可分为（）。

多选题

A. 短期贷款~||~中期贷款~||~中长期贷款~||~长期贷款

16.个人住房贷款借款人还款能力包括（）两个方面。

多选题

A. 流动性~||~偿付能力~||~个人综合授信~||~个人信用状况

17.不相容职务是指那些不能由一个部门或人员兼任，否则可能发生弄虚作假或舞弊行为的职务。（）

判断题

18.以下哪一项是组建农村商业银行申请筹建工作流程及责任分工的第一步工作流程（）

单选题

A. 履行法律程序前的准备工作~||~履行法律程序~||~开展清产核资及整体资产评估~||~验收及整改

19.个人独资企业的投资人以其个人财产投资的，投资人对企业的债务承担什么责任？

单选题

A. 承担有限责任~||~以投资额为限承担有限责任~||~与家庭成员承担无限责任~||~以个人财产承担无限责任

20.商业银行应将年度报告在公布之日（）日以前报送中国银行业监督管理委员会。

单选题

A. 1~||~2~||~5~||~30